מה זה ביתא של קרנות נאמנות?

מה שאתה צריך לדעת על ביתא של קרנות נאמנות

כאשר מחקר קרנות נאמנות, ייתכן שיהיה לרוץ על פני מונח מחפש מוזר, המכונה ביתא. מה בדיוק ביתא של קרן הנאמנות ומדוע אתה צריך לדעת את זה?

קרנות נאמנות בטא הגדרה ודוגמה

ביתא, ביחס להשקעות בקרנות נאמנות, הוא מדד לתנועת קרן מסוימת (עליות ומורדות) בהשוואה לשוק הכללי. עבור התייחסות, השוק ניתנת ביתא של 1.00.

אם ביתא של קרן, או מה שמורנינגסטאר מכנה "ביתא הכי מתאים", הוא 1.20, זה אומר למשקיע כי הם יכולים לצפות את הקרן נמדדת יש מחזירה 20% גבוה יותר המדד בשוק למעלה 20% נמוך יותר ב - שוק.

לדוגמה, אם "מדד ההתאמה הטובה ביותר" של הקרן הוא ה- S & P 500 והמדד מחזיר השנה 10%, המשקיע היה מצפה שהקרן תקבל גרעון ביתא של 1.20 ותשואה של 12%. לעומת זאת, אם מדד ה - S & P 500 ירד ב - 10% במהלך השנה, הקרן עם גרסת ביתא של 1.20 צפויה לרדת ב - 12% במהלך אותה שנה.

יישום של קרן הנאמנות ביתא

משקיע בקרן נאמנות יכול להשתמש ביתא בתכנון בחירת הקרן שלהם כדי לקבוע את התנודתיות של הקרן כדי להשוות את הרגישות בתנועה לשוק הכולל. ביתא יכול להיחשב למדד של רגישות או של תנודתיות. מדד ביתא גבוה מ -1.00 יראה עליות גבוהות יותר, אך נמוך יותר (תנודות רחבות יותר במחיר או NAV עבור קרנות נאמנות). משקיע בקרן נאמנות המחפש קרן עם פחות תנודתיות (פחות תנודות במחיר או NAV) עשוי לחפש קרנות עם בטאס נמוך מ -1.00. ביתא משמש גם לתכנון פיזור קרנות, וניתן להשתמש בו כחלק מתהליך בניית תיק קרנות נאמנות .

אתה צריך להשתמש ביתא לבחירת קרנות נאמנות?

עכשיו שאתה יודע את היסודות, השאלה שנותרה היא, אתה צריך להשתמש ביתא לחקר קרנות נאמנות? לסיכום, ביתא הוא מדד סטטיסטי שיכול להיות שימושי למדי לגיוון ולמטרות מתקדמות של סיכוני / תנודתיות, אך ביתא אינה הכרחית לבנות תיק גדול של קרנות נאמנות .

הסיכון הכולל של תיק מסוים נקבע על ידי הקצאת הנכסים הייחודית שלו (איך לערבב סוגים שונים של קרנות יחד).

השורה התחתונה היא לוודא כי קרנות נאמנות מסוימות שלך אין מטרות חופפות (הם לא דומים מדי). לשם כך, פשוט לבחור כספים מקטגוריות שונות קרנות נאמנות. לוקח צעד נוסף, אתה יכול גם להשתמש קרנות אינדקס היכן שניתן. זה מבטיח כי לא יהיה "סגנון נסחף". במילים אחרות, אתה יודע מה אתה מקבל כאשר אתה קונה קרן אינדקס. עם זאת, קרן מנוהלת באופן פעיל יכול לשנות לאט אבל בטוח את הסגנון או המטרה לאורך זמן.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.