למה להשקיע בקרנות אינדקס?

יתרונות השימוש בקרנות אינדקס

רוב המשקיעים שמעו על קרנות האינדקס וכי הם בחירה חכמה לבניית תיק של קרנות נאמנות. אבל לא כולם יודעים את היתרונות האמיתיים כי קרנות המדד לספק. בואו נתחיל עם היסודות של קרנות האינדקס ולאחר מכן את היתרונות.

מהו אינדקס?

מדד, ביחס להשקעה, הוא דגימה של מניות או איגרות חוב המייצגות פלח מסוים של השווקים הפיננסיים הכלליים.

לדוגמה, מדד Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) הוא מדד המייצג כ 500- מהחברות הגדולות בארה"ב, כמו וול מארט, מיקרוסופט ואקסון מובייל.

מה הם היתרונות של קרנות אינדקס?

ישנן שלוש סיבות עיקריות כי המשקיעים צריכים לשקול באמצעות קרנות אינדקס עבור אסטרטגיות ההשקעה שלהם. היתרונות העיקריים של קרנות המדד הם ניהול פסיבי, הוצאות נמוכות, ופיזור רחב.

• ניהול פסיבי: קרנות נאמנות יכולות להיות מנוהלות באופן פעיל או באופן פסיבי. מנהל קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל, למשל, הוא פעיל קונה ומוכר מניות במטרה "להכות את השוק", אשר נמדד על ידי אמת מידה מסוימת, כגון S & P 500 . עם זאת, קיים סיכון משמעותי לכך שהמנהל הפעיל יעשה החלטות גרועות ויבצע תת-ביצוע של S & P 500 (יותר משליש מהקרנות המנוהלות באופן פעיל אינן עולות בקנה אחד עם המדדים לתקופות ארוכות יותר מ -10 שנים). לעומת זאת, מנהל קרן המדד, המנוהלת באופן פסיבי, מחפש רק להחזיק ולהחזיק בניירות ערך המייצגים את המדד הנתון לצורך התאמה לביצועים של המדד, ולא להכות אותו. לסיכום, הסיבה היא ניהול פסיבי טוב עבור המשקיע הוא שנתפסו באומרו, "אם אתה לא יכול לנצח אותם, להצטרף אליהם".

• הוצאות נמוכות: שמירה על עלויות נמוכות היא יתרון גדול עבור קרנות אינדקס ואת החיסכון בעלויות לתרגם תשואות גבוהות יותר עבור המשקיע. העלויות הנמוכות של קרנות האינדקס הן פונקציה של הניהול הפסיבי שלהן. כאשר מנהלים אינם מבלים את זמנם וכסף מחקר מניות ו / או אג"ח כדי לקנות ולמכור עבור התיק, את העלויות בניהול הקרן הם הרבה יותר נמוך מזה של קרנות המנוהלים באופן פעיל. חיסכון בעלויות אלה מועברים לאחר מכן למשקיע. מסיבה זו, לחפש את קרנות האינדקס עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר.

• גיוון רחב: משקיע יכול ללכוד את התשואות של חלק גדול של השוק בקרן אחת המדד. קרנות אינדקס משקיעות לעתים במאות או אפילו אלפי אחזקות; בעוד קרנות המנוהלות באופן פעיל משקיעות לפעמים בפחות מ -50 אחזקות. ככלל, לקרנות בעלות סכומים גבוהים יותר של אחזקות יש סיכון שוק יחסי נמוך יותר מאשר לבעלי החזקות נמוכות יותר; ואת קרנות המדד בדרך כלל מציעים חשיפה ניירות ערך יותר מאשר עמיתים המנוהל באופן פעיל שלהם.

החברות בעלות מוניטין ביותר עם מגוון טוב של קרנות בעלות נמוכה כוללים ואנגארד, פידליטי וצ'רלס שוואב.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום פנים ואופן אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור securitie s.