1. להקים או לרכוש עסק שיוצר תשואות אסטרונומיות על הון עצמי
הדרך הבטוחה ביותר לבניית הון עצום היא להתחיל או לרכוש עסק בעל שלושה מאפיינים.
ראשית, הוא מייצר תשואות גבוהות על ההון העצמי . שנית, היא ניתנת להרחבה; כלומר ניהול יכול להמשיך להתרחב בקלות, כמו עם מודל מקדונלד 'ס או וול מארט של חותך עוגיות. לבסוף, הארגון צריך להתפאר יתרונות תחרותיים בר קיימא כלשהו (מה וורן באפט מכנה " זיכיון ערך "). זה יכול לקחת בצורה של מונופול מוסדר או דה פקטו כגון עיר עם עיתון אחד בחזרה באמצע המאה העשרים, הגנה על פטנט על סמים מפתח או נוסחה, שם המותג כגון קוקה קולה או ארכיטיפ תרבותי כגון טיפאני ושות '
רבים מן העסקים הגדולים ביותר בוול סטריט כי הם בבעלות חברות הון פרטי היום היו נכתבו רק בצורה זו. תחשוב מיקרוסופט, אפל, וול מארט, יעד, מוגבלת, Dell, הום דיפו, ינקי נר, בנק גרניט ו CitiBank. השיטות היו שונות; חלקם היו קמעונאים שהתחילו ביזמים ואילו אחרים היו חברות שנלקחו על ידי מהנדסים פיננסיים אינטליגנטים שידעו איך לבנות עסק.
הם סיפקו רכב שאיפשר להם להרוויח יותר כסף מעבודתם לבדם. זה המפתח. אתה לא יכול לבנות הון מכובד אם אתה מסתמך על העבודה שלך כדי לייצר הכנסה. הבעלים של שרשרת של הבנקים הוא איסוף הכנסות ריבית כפי שהוא ארוחת ערב חג המולד עם משפחתו או הולך לדוג.
השווה את זה למשרתת מלון עובד קשה אשר חייב להופיע לקרצף שירותים כדי לפרנס את משפחתה.
הגורם החשוב ביותר בבחירת העסק הוא התשואה על ההון העצמי. בטווח הארוך, גם אם הייתם אוספים מניות או חברות תמורת הרבה פחות ממה שהיו שווים, זה יהיה קשה מדי להרוויח יותר מאשר שיעור ארוך טווח שנצברו על ההון העצמי. לקבלת מידע על הרכיבים המרכיבים ROE, לקרוא על ניתוח דופונט וכיצד ניתן להחיל את זה בחיים שלך או העסק.
2. אין לדלל את המיקום העצמי שלך
למשפחתו של סם וולטון היו מעל 40% מוול מארט. בשנים הראשונות, ביל גייט היה כ -44% ממיקרוסופט לפני שהחל למכור מניות להקמתו ולגיוונו. וורן באפט מחזיקה ביותר מ -30% מברקשייר האת'ווי . להבחין בתבנית? כדי לבנות הון אפוס באמת, זה דורש כי אתה הבעלים של כמה שיותר החברה ככל האפשר. פעמים רבות, זה אומר לא דילול מניות באמצעות הדפסת תעודות נוספות עבור רכישות במחיר מופקע.
למה כל כך מעט אנשים מסוגלים לעשות את זה? גידול העסק לוקח הון. אם אתה כבר לא עשיר, הדרך היחידה למנוע הנפקת המניות היא לשאול כך חוב מהווה חלק גדול של מבנה באותיות רישיות , או הבעלים של חברה המאפשרת לך להשתמש בכסף של אנשים אחרים כגון חברת ביטוח אשר מייצר צפות ממבוטחים המושקעים במניות, באיגרות חוב ובנכסים אחרים.
3. לנצל את חוק מס חיובי
אחת הדרכים לבנות את העושר שלך היא להבטיח לך לשמור על כמה שיותר כסף . זה כולל עבודה עם יועצים פיננסיים אתיים וחכמים רואי חשבון מוסמכים שיכולים לעזור לך מבנה העניינים שלך, כך שיש לך יותר כסף הרכבה לך ולבעלי המניות שלך בטווח הארוך. זה יכלול אסטרטגיות כגון רכישת מניות רגילות, כי אתה כלוא במרחק עשרות שנים כדי בסופו של דבר לנצל את הפער בסיס מוגבר . זה דורש להבין דרכים כדי למקסם את הסכום שאתה יכול לשים לתוך המס ללא מבנה כגון חדש יחסית Roth 401 (k) .