התמקדות בשני דלי ערך - רווח תפעולי וניירות ערך סחירים
כיצד פועל ברקשייר האת'ווי?
הסדר זה מספק כמה יתרונות גדולים ברקשייר האת'ווי. ראשית, כאשר המניות מתמוטטות, באפט הוא מסוגל להסתמך על מזומנים שנוצר על ידי עסקים ההפעלה לספק לו כספים לפרוס מחדש לשוק, לקנות נכסים בזול. אם היה מנהל קרן נאמנות , זה לא היה המצב, וכשנפל ערך אחזקותיו, נאלץ וורן למכור משהו שכבר היה מוערך לקנות משהו שהיה מוערך עוד יותר. שנית, העסקים המבודדים מבודדים משערי יום (למעט במידה שהחברה האם האם נסחרת בבורסה), מה שמקנה לה שווי שוק הרבה יותר יציב משווי שוק פרטי משוער של קרן נאמנות. לכן, הבנקים נוטים יותר להלוות על בסיס קבוע לטווח ארוך לעסקים יציבים עם נכסים ריאליים כגון מפעלים, חנויות, מחשבים, כך שהם יהיו על תיק של מניות המייצגות מניות של אלה באותו חברות.
בחיים שלך, אתה עשוי למצוא כי זה הרבה יותר קל להעלות את השווי נטו במהירות כאשר מתמקדים בשני אלה, לוקח את אותה "חבית כפולה" גישה באפט ושותפו זמן רב שותף עסקי, מונגר, עשו אבן הפינה של האימפריה שלהם.
שימוש במערכת
עבור רוב האנשים, העיקרי שלהם "ההפעלה העסקית" יהיה יום העבודה שלהם.
בין אם אתה מורה, כבאי, רואה חשבון, או במשרה חלקית בייביסיטר, זה זרם זה של קרנות המאפשר לך לשלם את החשבונות שלך, לצפות בטלוויזיה, לקנות מצרכים, ולשים גז במכונית שלך. זה גם הכנסה זו מספקת לך את ההון האמיתי הראשון לרכוש השקעות.
בדיוק כמו כל עסק טוב , אתה רוצה לגדל את הרווחים שלך, או במקרה הזה משכורת, שכר, והכנסות אחרות מן העבודה, ככל האפשר עם ההשקעה הקטנה ביותר. לכן, אם הבחירות שלך עובדים יותר שעות כדי להרוויח יותר כסף או לחזור לבית הספר כדי להפוך לרופא, ייתכן שתבחר עבור האחרון בשל הרווחים הרבה יותר גבוה בהמשך הדרך על ידי הצבת כמות דומה של משמרות כפולות משולשת . זה מוביל לכלל הזהב של בניין עושר: אתה חייב להשקיע בעצמך אם אתה רוצה לחוות חופש פיננסי אמיתי. משמעות הדבר היא צובר מיומנויות חדשות ולהפוך אותם מיומנויות רווח כספי. רק לפני כמה ימים, קראתי סיפור בעיתון על עקרת בית, כי יש כל כך טוב בקופון קופון, היא יכולה לחתוך שטר מכולת 150 $ עד 40 $ - זכור, כי מאז המזון הוא קנה עם הכנסה לאחר מס , התוצאות הללו הן מרשימות יותר מכפי שהן עשויות להופיע.
המציאות היא כי אלה עם כישורים מיוחדים כגון מנתחי לב, מכונאי רכב, רופאי שיניים, שרברבים, רמקולים שוטפים של סינית מנדרינית לא נשארים מחוץ לכלכלה העולמית. כמעט לכולנו יש את הפוטנציאל להוסיף כמה מיומנויות ייחודיות אלה מיומנויות הכלים המקצועיים שלנו, אבל את הרעיון כי אתה הולך להיות מסוגל לסיים את בית הספר התיכון עם לא יותר מאשר תעודה, לקבל עבודה לכל החיים, לפרוש טוב הוא נאיבי. השד הוא מחוץ לבקבוק בעולם של גלובליזציה ושום דבר לא יכול להפוך את זה (גם אם ארה"ב היו לחוקק הגנות סחר מסיבי, היינו לחוות מיתון נורא או דיכאון ו סין והודו היה eclipse לנו בקצב מהיר עוד יותר).
ברגע שיש לך את הקריירה העיקרית שלך על המסלול והם משקיעים את הכישורים שלך, זה עשוי להיות הזמן לרכוש או להקים עסקים הפעלה אחרים.
עבור חלק, זה יכול מתכוון בניית יחידות אחסון או שטיפת מכוניות. עבור אחרים, זה עשוי לכלול הפעלת שירות לכסח דשא. אחד מבני המשפחה שלי יש קריירה בתור דיילת, מנהל הייצור של רקמה החברה, ולאחר מכן הבעלים של עוגה חיתול עיצוב העסק בצד. היא חיה את משכורתה כמנהלת, תוך שימוש בשתי העבודות האחרות, בעיקר כאמצעי השקעה טהור, כדי להבטיח שיש לה מיליוני דולרים בעושר עד שנות הארבעים שלה, למרות שיש לה הכנסה ממוצעת ותומכת במשפחה.
זה המקום שבו יש לך באמת הזדמנות לייצר מזומנים לעשות משהו שאתה אוהב. בעת הוספת אלה עסקים הפעלה אחרים, אתה צריך לשאוף למצוא דברים שגורמים לך "ריקוד הברז" לעבודה, כדי לשאול ביטוי באפט. נניח שאתה בן 25 ותצליח למכור ציורים או לבצע קסמים במסיבות יום הולדת וחתונות, שיניבו תוספת של $ 96 לשבוע (בערך $ 5,000 לשנה). זה אולי לא נראה כמו הרבה אבל זה הולך להוסיף עד $ 9,266,500 + עד שאתה גיל של וורן באפט אם אתה החנות אותו IRA רוט ולהצליח לייצר את שיעור ההחזר ההיסטורי של 11% S & P הביא הבעלים לאורך זמן רב. זאת לא בדיחה. על ידי עושה משהו שאתה אוהב, ולהכניס את הכסף הזה לתוך הנכסים מניבים מזומנים, אתה יכול לפרוש עשיר. באשר לבית גדול יותר, מכונית, X-Box, ועוד דברים שאתה רוצה לאורך הדרך, זו הסיבה שאתה עובד העבודה העיקרית שלך ולהמשיך להשקיע את הכישורים שלך. (אם אין לך זמן עבודה שנייה או פעילות, זוכר את עקרת הבית שלנו אשר הציל יותר מ 110 $ בשבוע על מצרכים? זה יהיה יותר ממספיק כדי להשיג את אותן תוצאות.)
כאשר אתה יוצר מזומנים, אתה הולך רוצה לקבל את זה השקיעה בצורה המס היעילה ביותר האפשרית. כלומר, ניצול של 401k שלך, וכן חשבון פרישה בודדים כגון IRA מסורתית , רוט IRA , או SEP-IRA רק כדי שם כמה. כאן, אם השקיעו בחוכמה ובשקילות, קרנות אלו יכולות לפרוח לתוך שטף של רווחי הון , דיבידנדים וריבית, שכולן נחרשות כדי לייצר רווחים נוספים. אם שוק המניות נופל, אתה יכול לנצל את העסק שלך ההפעלה דולר העלות הממוצעת עמדות שלך, ובכך לנצל את העקרונות הבסיסיים של השקעה ערך .