3 סוגי תיקי השקעות עבור 3 סוגי משקיעים
צריך כמה דוגמאות תיק קרנות נאמנות? הנה כמה תיקים בסיסיים ופשוטים עבור 3 סוגים של משקיעים - אגרסיבי, מתון או שמרני.
דוגמה אגרסיבית לתיק
תיק אגרסיבי מתאים למשקיע בעל סובלנות גבוהה ואופק זמן העולה על 10 שנים. המשקיעים האגרסיביים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות קיצונית בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואה גבוהה יחסית שתחרוג מהאינפלציה במרווח רחב.
תיק נכסים אגרסיבי הקצאה: 85% מניות, אג"ח של 15%
30% מניות גדולות (מדד)
15% מניות רגילות
15% מניות קטנות
25% מניות זרות או מתעוררות
15% בונד לטווח בינוני
דוגמה מתונה לפורטפוליו
תיק מתון מתאים למשקיע בעל סובלנות בינונית גבוהה ואופק זמן ארוך מ 5 - שנים. המשקיעים המתונים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות מתונה בשוק בתמורה לאפשרות לקבל תשואות החורגות מאינפלציה בשיעור משמעותי.
מתון תיק הנכסים הקצאה: 65% מניות, 30% אג"ח, 5% במזומן / MMKT
40% מניות גדולות (מדד)
10% מניות קטנות
15% מניות זרות
30% בונד לטווח בינוני
05% מזומנים / שוק כסף
דוגמה לתיק השמרני
תיק שמרני מתאים למשקיע בעל סובלנות נמוכה ואופק זמן מייד ליותר משלוש שנים. המשקיעים הקונסרבטיבים אינם מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות קיצונית בשוק ומחפשים תשואות שמתאימות לאינפלציה.
תיק הנכסים השמרני הקצאה: 25% מניות, 45% אג"ח, 30% במזומן / MMKT
15% מניות גדולות (מדד)
05% מניות קטנות
05% מניות חוץ
45% אג"ח לטווח בינוני
30% מזומנים / שוק כסף
ראה גם: קרנות נאמנות קטגוריות
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.
בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.