איך לסחוט כל אונקיה אפשרית של ההחזר על הכספים שלך
במקום לחפש את הביצועים הטובים ביותר, אשר לא תמיד להוביל ביצועים העליון בעתיד, המשקיעים יכולים לעקוב אחר חמש דרכים פשוטות למקסם תשואות. אז בלי ado נוספת, הנה חמש דרכים להגביר את החזרות תיק.
1. השתמש No-Load כספים
כשמדובר שמירה על עלויות למטה, זה צריך ללכת בלי לומר כי אין לטעון כספים טובים יותר מאשר לטעון כספים . וכך גם לגבי הביצועים. עם כל שאר הדברים להיות שווה, הקרן כי לא לגבות עומס ישמור יותר כסף בכיסים של המשקיעים מאשר אלה לטעון מטענים.
לדוגמה, אם לקרן מסוימת יש יותר ממחלקת מניות אחת, שבה יש למישהו עומס קדמי של 5%, ולמחלקת המניות האחרת אין עומס, ולמשקיע יש 10,000 דולר להשקעה, הקרן העומדת לפני תשלום תגבה 500 דולר iment להיכנס לקרן. לכן, עם קרן עומס, משקיע מתחיל להשקיע עם $ 9,500. אבל המשקיע יתחיל להשקיע עם כל 10,000 $ בקרן ללא עומס.
2. השתמש בקרנות אינדקס
בדרך זו כדי לשפר את התשואות דומה סיבה מספר 1: על ידי שמירה על עלויות נמוכות, המשקיעים יכולים לשמור יותר של הכסף שלהם, ובכך להגדיל את כל התשואות בטווח הארוך.
אבל היתרונות של קרנות האינדקס לא מפסיקים עם עלויות נמוכות יותר - אלה קרנות מנוהל באופן פסיבי גם לחסל משהו שנקרא סיכון מנהל , אשר הסיכון כי קרן מנוהלת באופן פעיל תייצר תשואות משנה לעומת מדד מדד, כגון כמו מדד S & P 500 , בשל החלטות ניהוליות גרועות.
עם כל הכבוד לכספים המנוהלים באופן פעיל, הם אחת הדרכים היחידות "להכות את השוק" אבל הסיכון הוסיף כי מנהל הקרן יעשה החלטות גרועות או עיתוי ביש מזל במשך תקופה ארוכה היא תמיד חלק להשקיע קרנות אלה. עם זאת, קרנות האינדקס אינן נושאות סיכון מנהל זהה, אם כי עדיין יש להן סיכון שוק.
לסיכום, קרנות האינדקס לא תמיד מנצלות קרנות המנוהלות באופן פעיל, אך העלויות הנמוכות שלהן וסיכון שוק יחסי נמוך יותר הופכות אותן לבחירה חכמה יותר לביצוע טוב יותר בטווח הארוך.
3. דולר עלות ממוצע לתוך קרנות נאמנות שלך
עלות ממוצעת של דולר (DCA) היא אסטרטגיית השקעה שמיישמת את הרכישות הרגילות והתקופתיות של מניות ההשקעה. הערך האסטרטגי של DCA הוא להפחית את העלות הכוללת למניה של ההשקעה (ים). בנוסף, רוב אסטרטגיות DCA נקבעים עם לוח זמנים רכישה אוטומטית. דוגמא כוללת את הרכישה הרגילה של קרנות נאמנות בתוכנית 401 (k). אוטומציה זו מסירה את הפוטנציאל של המשקיע כדי לקבל החלטות עניים על בסיס תגובה רגשית לתנודות השוק.
במילים אחרות, אסטרטגיית רכישה של DCA לא רק שומרת כסף זורם לתוך ההשקעות שלך, אלא גם קונה מניות בכל תנאי השוק, כולל למטה בשווקים שבהם מחירי המניות נופלים.
במילים פשוטות, תוכל לקנות נמוך לקחת יותר יתרון של עליית המחירים כאשר השוק מתאושש. אתה יכול להגדיר DCA שלך על ידי הקמת תוכנית השקעה שיטתית (SIP) על חברת התיווך שבחרת או קרן הנאמנות של החברה.
4. לקנות את הסוגים הטובים ביותר של קרנות נאמנות אגרסיבי
משקיעים רבים חושבים שאם הם רוצים לקבל תשואות גבוהות יותר, הם צריכים להשקיע בקרנות בסיכון גבוה. כפי שכבר למדת במאמר זה, זה נכון רק חלקית. כן, המשקיעים צריכים להיות מוכנים לקחת על עצמם יותר סיכון שוק להשיג תשואות מעל הממוצע אבל הם יכולים לעשות את זה בצורה חכמה לקנות גיוון על פני סוגים הטובים ביותר של קרנות עבור אגרסיבי להשקיע . דוגמאות של סוגי קרנות נאמנות אגרסיביות הן כמויות גדולות של צמיחה במניות, קרנות הון סיכון אמצעיות וקרנות הון קטנות. אם אתה מגוון את כל שלושת סוגי קרנות אלה, ו מקל על בעלות נמוכה, ללא עומס הכספים כאמור לעיל במאמר זה, תוכל להגדיל את הסיכויים של ביצועי מכות השוק בטווח הארוך, במיוחד עבור תקופות ארוכות יותר 10 שנים.
5. הקצאת הנכסים
כפי שצוין בחלק העליון של מאמר זה, המשקיעים לא צריכים להסתמך על קרנות נאמנות אגרסיבי לבד עבור פוטנציאל להשיג תשואות לטווח ארוך גבוה יותר. למעשה, בחירת ההשקעות אינה הגורם מספר אחד המשפיע על תשואות של תיק - זה הקצאת הנכסים . לדוגמה, אם היית בר מזל מספיק כדי לקנות קרנות המניות מעל הממוצע בעשור הראשון של המאה הנוכחית, מתחילת שנת 2000 ועד סוף שנת 2009, את התשואה השנתית של 10 שנים לא היה סיכוי סביר לנצח אג"ח הממוצע.
אמנם המניות בדרך כלל להכות על אג"ח מזומנים על פני תקופות זמן ארוכות, במיוחד במשך שלוש שנים או יותר בממוצע, מניות קרנות נאמנות המניות עדיין יכול לבצע גרוע יותר מאשר איגרות חוב אג"ח קרנות נאמנות לתקופות של פחות מ -10 שנים.
אז אם אתה רוצה למקסם את התשואות אבל גם לשמור על סיכון השוק לרמות סבירות, הקצאת הנכסים הכוללת אג"ח יכול להיות רעיון חכם. לדוגמה, נניח שאתה רוצה להשקיע לתקופה של עשר שנים ואתה רוצה למקסם תשואות עם קרנות נאמנות המניות. אבל אתה רוצה לשמור על הסיכון לאבד את הקרן עד לרמה סבירה. במקרה זה אתה יכול להישאר אגרסיבי עם הקצאת 80% קרנות המניות ולאזן את הסיכון עם 20% קרנות האג"ח
לסיכום המאמר כולו, קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבורכם יהיו אלו המשלבות הקצאה מתאימה המתאימה לסובלנות שלכם לסיכון ולמטרות ההשקעה לטווח הארוך שלכם. חמש דרכים להגביר את תשואות תיק הן משנית מטרות אלה.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.