טיפים פשוטים עבור משקיעים בונד
פיק אג"ח כמו המקצוענים
אם אתה רוצה לבחור אג"ח כמו המקצוענים, לראות מה הם בחרו! ענווה היא סגולה רבת עוצמה בעולם ההשקעה באג"ח. אל תנסה לקפוץ לתוך האג"ח שלך להשקיע רק עם השיפוט שלך ככלי. התחל מחקר האג"ח שלך על ידי תסתכל על כמה אחזקות תיק של כמה מיטב מנהלי קרנות נאמנות בקרנות בעולם. יש להם ניסיון, שיפוט טוב וצוותים של אנליסטים כדי לעזור להם לבחור אג"ח עבור תיקי שלהם.
תוכלו למצוא מידע אחזקות על אחד האתרים הטובים ביותר בקרנות הנאמנות מחקר . לדוגמה, על Morningstar אתה יכול להקליד את סמל טיקר של קרן נאמנות האג"ח, עבור אל דף המידע הראשי של הקרן, למצוא את הקישור "תיק", ולאחר מכן בצע את הקישור "אחזקות" ושם תמצא רשימה של 25 החזקות האג"ח של הקרן.
ביל גרוס הוא כנראה מנהל קרן האג"ח הידועה ביותר בעולם. הוא מנהל את תיקי האג"ח הגדולים ביותר, PIMCO Total Return (PTTDX) ועוד כמה אחרים, כגון Harbour Bond (HRBDX).
דן פוס, הידוע בעיקר בניהול Loomis Sayles Bond (LSBRX), בעל ניסיון של קרוב ל -50 שנה באגרות חוב. כמו כן, הוא לא מומחה, כלומר הידע שלו הוא עמוק ורחב; הוא משקיע כמעט בכל סוג של קשר. העיסוק יכול אפילו לחפור לתוך האג"ח זבל (תשואה גבוהה) אזור של העולם האג"ח.
אז דן Fuss 'בונד יכול לתת לך כמה רעיונות רבים אחרים מנהלים לא יספק.
הימנע הטעויות הנפוצות ביותר של רכישת אג"ח
- להגיע יותר מדי תשואה: מתקדם ומשקיעים מתחילים יכולים גם לעשות את השגיאה של מחקר וקנייה רק תשואה גבוהה אג"ח (אג"ח זבל אג"ח). שיעורי ריבית גבוהים יותר טובים אבל אלה תשואות גבוהות לבוא עם עלות נסתרת: עלות זו היא סיכון ברירת המחדל . ככלל, ככל התשואה גבוהה יותר, כך הסיכון של ברירת המחדל על החברה המנפיקה. זה דומה לאדם משלמים ריבית גבוהה יותר על הלוואות; שיעורי גבוה יותר מוחלים על הלווים בסיכון גבוה יותר. אם כל האג"ח שלך הם תשואה גבוהה, אתה עשוי להרוויח ריבית יותר, אבל אתה עלול גם לאבד את הקרן אם הישות המנפיקה (הלווה) מכריז על פשיטת רגל והוא אינו יכול להחזיר לך את ההשקעה הראשונית שלך.
- חפיפה עם חלויות דומות, סוג בונד או סוג תעשיה: טעות נפוצה זו דומה לחפיפה עם קרנות נאמנות . אם יש לך כמה אג"ח שונות בתיק האג"ח שלך, אתה לא יכול להיות מגוונת כראוי. נסו להיות בעלי דרגות חלויות שונות (כלומר, שנה אחת, 5 שנים, 10 שנים, 30 שנה), סוגים שונים של אגרות חוב (כלומר, אג"ח, עיריות, חברות, תשואה גבוהה) ותעשיות שונות בין אג"ח קונצרניות (כלומר, ייצור, קמעונאות).
- אי למצוא את המחירים הטובים ביותר: אג"ח יש "מחירי סימון", כלומר יש עמלות הברוקר מובנה במחיר. עם זאת, זה לא חובה כי אתה משלם את הסימון המלא; מחירי האג "ח סחירים במידה מסוימת. הברוקר עשוי להציע את זה ב 101 ($ 1,010 עבור אג"ח אחת), אבל אתה רואה באתר אחר כי הוא נסחר ב 99 ½ (995 $). אתה צריך לנסות לשלם לא יותר מאשר את המחיר הנסחר האחרון.
כיצד מחקר האג"ח לקנות
כדי למנוע טעויות נפוצות אלה, לעשות קצת מחקר משלך על אתרים ללא תשלום, כגון Yahoo Finance עבור אג"ח ו investinginbonds.com. באתרים אלה, אתה יכול ללמוד עוד על איגרות החוב ולבדוק מחירים לפני ביצוע רכישה. אתה יכול גם לבדוק כמה מאמרים על אתרים אחרים, כמו מאמר זה Kiplinger על איך מחקר לקנות אג"ח. כמו כן ללמוד על מוטיב להשקיע .