הדרכים הטובות ביותר להשקיע הם הקלה ביותר
כל התכונות המובילות של המשקיעים המצליחים מגולמים בהרגלים קלים ורווחיים אלה להשקעה בקרנות נאמנות.
שמור לטווח ארוך פרספקטיבה
אתה בטח שמעו עצות על "השקעה לטווח ארוך" או כי סבלנות היא אחת המעלות הטובות ביותר של השקעה מוצלחת.
שמעת נכון!
כאשר מחקר וניתוח השקעות, במיוחד קרנות נאמנות, עדיף להסתכל על ביצועים לטווח ארוך, אשר יכול להיחשב תקופה של 10 או יותר שנים. עם זאת, "לטווח ארוך" משמש לעתים קרובות באופן רופף בהתייחס לתקופות שאינן לטווח קצר, כגון שנה אחת או פחות. זאת, משום שתקופות של שנה אחת אינן חושפות מספיק מידע על ביצועי קרן הנאמנות או על יכולת מנהל הקרן לנהל תיק השקעות באמצעות מחזור שוק מלא, הכולל תקופות מיתון וכן צמיחה והוא כולל שוק שורי ודובי . מחזור שוק מלא הוא בדרך כלל שלוש עד חמש שנים. זו הסיבה מדוע חשוב לנתח את הביצועים עבור שלוש שנים, חמש שנים ו -10 שנים חוזר של קרן נאמנות. אתה רוצה לדעת איך הקרן עשתה הן עליות והן עליות השוק.
השתמש באסטרטגיה קנה והחזק
נקודת מבט חכמה עם השקעה היא כי "זמן בשוק כמעט תמיד מכה את העיתוי השוק." מה זה אומר כי אסטרטגיות לטווח ארוך לעתים קרובות לנצח אלה לטווח קצר.
זו הסיבה שמשקיעים ארוכי טווח משתמשים לעיתים קרובות באסטרטגיית רכישה והחזקה, אשר קונה ניירות ערך להשקעה ומחזיקים בהם לתקופות זמן ארוכות, משום שהמשקיע סבור שהחזרים לטווח ארוך יכולים להיות סבירים למרות התנודתיות האופיינית לתקופות קצרות . אסטרטגיה זו היא התנגדות תזמון השוק המוחלט, אשר בדרך כלל יש משקיע קנייה ומכירה על תקופות קצר יותר מתוך כוונה לקנות במחירים נמוכים ומכירה במחירים גבוהים.
יתר על כן, המשקיע לקנות והחזק יטען כי החזקה לתקופות ארוכות יותר דורשת מסחר פחות תכופות מאשר אסטרטגיות אחרות. לכן עלויות המסחר ממוזער, אשר יגדיל את התשואה נטו הכוללת של תיק ההשקעות.
להשקיע באופן קבוע על ידי עלות דולר ממוצעים לתוך קרנות נאמנות שלך
לפעמים נקראת תוכנית השקעה שיטתית , עלות ממוצעת של דולר (DCA) היא אסטרטגיית השקעה שמיישמת את הרכישות הרגילות והמחזוריות של מניות ההשקעה. הערך האסטרטגי של DCA הוא להפחית את העלות הכוללת למניה של ההשקעה (ים). בנוסף, רוב אסטרטגיות DCA נקבעים עם לוח זמנים רכישה אוטומטית. דוגמא כוללת את הרכישה הרגילה של קרנות נאמנות בתוכנית 401 (k). אוטומציה זו מסירה את הפוטנציאל של המשקיע כדי לקבל החלטות עניים על בסיס תגובה רגשית לתנודות השוק.
קחו דוגמה פשוטה של DCA שבו משקיע קונה סכום שווה דולר של השקעה אחת לחודש במשך שלושה חודשים. מחיר המניה משתנה באופן משמעותי מ 10 $ בחודש אחד, ולאחר מכן עד $ 9 בחודש שני, אז עד $ 10.50 בחודש שלושה. מחיר הרכישה הממוצע למניה הוא 9.83 $ [10 + 9 + 10.5 / 3]. אם המשקיע קנה מניות בסכום חד-פעמי בחודש אחד או שלושה בחודש, היו לה פחות מניות (וערך דולרי נמוך יותר).
עם זאת, DCA מותר לה לקנות מניות נוספות כמו המחיר ירד ולהשתתף רווחים כמו המחיר נע גבוה יותר.
לא פחות חשוב, הטבע האוטומטי של DCA של המשקיע הסיר את הנטייה הרגשית לקנות במחירים גבוהים יותר ולמכור במחירים נמוכים יותר, וזה ההיפך מאסטרטגיית השקעה קולית.
בניית תיק עצלן של קרנות אינדקס
תיק עצלן הוא אוסף של השקעות הדורש תחזוקה מועטה מאוד. זה נחשב אסטרטגיית השקעה פסיבית , מה שהופך את תיקי עצלן המתאימים ביותר למשקיעים לטווח ארוך עם אופקי זמן של יותר מ -10 שנים. תיקי עצלים יכולים להיחשב היבט של אסטרטגיית השקעה לקנות והחזק , אשר עובד היטב עבור רוב המשקיעים כי זה מקטין את הסיכויים
של קבלת החלטות גרועות המבוססות על רגשות מביסים את עצמם, כגון פחד, תאוות בצע ושאננות, בתגובה לתנודות השוק הבלתי צפויות בטווח הקצר.
התיקים העצלתיים הטובים ביותר יכולים להשיג תשואות מעל הממוצע תוך לקיחת הסיכון מתחת לממוצע בגלל כמה תכונות עיקריות של אסטרטגיה פשוטה זו, "הגדר את זה לשכוח".
הנה דוגמה של תיק עצלן, אשר ניתן לבנות רק עם שלוש קרנות מ ואנגארד השקעות:
40% סך הכל מדד המניות
30% סך הכל מדד המניות הבינלאומי
30% סך כל מדד איגרות החוב
לקבלת יותר של אלה בצע את הקישור הבא: Lazy תיק דוגמאות
Rebalance תיק ההשקעות שלך
איזון מחדש של תיק קרנות נאמנות הוא פשוט החזרת הקצאות ההשקעה הנוכחיות בחזרה להקצאות ההשקעה המקוריות. לכן איזון מחדש ידרוש קנייה ו / או מכירת מניות של חלק או את כל קרנות הנאמנות שלך כדי להביא את אחוזי הקצאה בחזרה לאיזון . במילים אחרות, איזון מחדש הוא היבט תחזוקה חשוב של בניית תיק של קרנות נאמנות , בדיוק כמו שינוי שמן או לכוונן את מעלה היא תחזוקה שוטפת של המכונית שלך.
הרעיון של איזון מחדש הוא פשוט למדי, אבל העיתוי ותדירות האיזון מחדש יכולים להוסיף אסטרטגיה כלשהי לתהליך. למעשה, משקיעים רבים לעשות איזון מחדש מורכב יותר ממה שהוא צריך להיות. מתכננים פיננסיים ומנהלי כספים לעתים קרובות להתווכח על כמה פעמים המשקיע צריך לאזן מחדש. האם זה צריך להיות חודשי, רבעוני, שנתי או משהו אחר? לפני שנענה לשאלה זו, הבה נבחן את היסודות של איזון מחדש.
כדי לאזן מחדש, אתה פשוט לעשות את המקצועות המתאימים להחזיר את קרנות הנאמנות שלך בחזרה הקצאות היעד שלהם. לדוגמה, אם אתה משתמש הקצאות תיק עצלן לעיל, היית מעת לעת להפוך את קנייה ומכירה המתאים עסקאות כדי להחזיר את ההקצאות בחזרה ל 40% סך המניות, 30% סך כל המניות הבינלאומי, 30% סה"כ שוק האג"ח.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.