מהו תיק?

ההגדרה והשיטות המומלצות של תיקי השקעות

בתקשורת הפיננסית ובספרות המשקיעים אתה בטח ראה את המונח "תיק" אבל אתה לא יכול לדעת בדיוק מה הכוונה המונח. או אם אתה כמו משקיעים רבים אחרים עם כוונות טובות אחרת, ייתכן שיהיה תיק של קרנות נאמנות אבל זה לא בנוי כראוי.

הגדרת תיק השקעות

בהשקעה, תיק הוא מכלול קולקטיבי הכולל יותר מאחזקות השקעה .

בתיק השקעות קונבנציונאלי, ההחזקות הן לעתים קרובות ניירות ערך, או מה שמכונה בדרך כלל מניות (כלומר "תיק מניות").

עם קרנות נאמנות, כל האחזקות הבסיסית לשלב כדי ליצור תיק אחד. תארו לעצמכם דלי מלא סלעים. הדלי הוא קרן הנאמנות וכל סלע הוא מלאי בודד או אג"ח מחזיק. סך כל הסלעים (מניות או אג"ח) שווה למספר הכולל של החזקות או תיק קרנות הנאמנות.

בניית תיק קרנות נאמנות

אף כי קרן נאמנות אחת יכולה להיחשב לתיק, כדאי לבנות תיק של קרנות נאמנות , או מה ניתן לראות כתיק של תיקי השקעות. הסיבה היא חכם להחזיק יותר מתיק אחד הוא מה שנקרא גיוון. כאשר אתה מגוון כראוי, אתה יכול למזער את התנודתיות (עליות ומורדות) וליצור שילוב של השקעות המתאימה ביותר למטרות הפיננסיות שלך ואת סובלנות הסיכון .

גיוון מגלם את האמרה, "לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד." לפני בניית תיק של קרנות נאמנות, חשוב להבין ולאמוד את סובלנות הסיכון שלך על ידי השלמת פרופיל סיכון או שאלון סובלנות הסיכון . זהו צעד חשוב בבניית תיק, כי אתה לא רוצה לעשות את הטעות של השקעה בקרנות נאמנות כי הם אגרסיביים מדי עבור אישיות ההשקעות שלך.

לדוגמה, אם אתה חושב שאתה תאבד לישון בלילה, אם הערך של התיק שלך יורד, כדאי להימנע להשקיע באגרסיביות.

דוגמת תיק נאמנות

ברגע שאתה מחליט אם תיק ההשקעות של קרנות נאמנות צריך להיות שמרני (סיכון נמוך), בינוני (סיכון בינוני) או אגרסיבי (סיכון גבוה), אז אתה יכול להחליט אילו סוגים של קרנות נאמנות לקנות או להוסיף לתיק שלך.

הנה כמה דוגמאות של כל סוג בסיסי של תיק עם סוגי הקרן הציע:

דוגמה לתיק השמרני :

15% מניות גדולות (מדד)
05% מניות קטנות
05% מניות חוץ
45% אג"ח לטווח בינוני
30% מזומנים / שוק כסף

דוגמה מתונה לדוגמה :

40% מניות גדולות (מדד)
10% מניות קטנות
15% מניות זרות
30% בונד לטווח בינוני
05% מזומנים / שוק כסף

תיק אגרסיבי דוגמה :

30% מניות גדולות (מדד)
15% מניות רגילות
15% מניות קטנות
25% מניות זרות או מתעוררות
15% בונד לטווח בינוני

זכור שהדוגמאות שלמעלה הן רק מדריכים חינוכיים שיעזרו לך להתחיל בעבודה. כמו כן יש לזכור כי ייתכן שלא תוכל לקנות את כל הכספים הללו בבת אחת, כי קרנות נאמנות רבות יש מינימום רכישות ראשוניות כי הם גבוהים מ -2,000 דולר.

אם אתה לא יכול לקנות יותר מ קרן נאמנות אחת, תסתכל על מאמר זה על איך להשקיע רק עם קרן או מאמר זה על מיטב הכספים כדי להתחיל להשקיע רק עם $ 100 .

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.