היי דייב רמזי, מהו 'צמיחה & הכנסה'?

הגדרה ודוגמאות של צמיחה והכנסה קרנות נאמנות

כאשר גורו הכספים האישי, דייב רמזי, מציע למשקיעים להשתמש בכספי צמיחה והכנסה , למה הוא מתכוון? האם זה סוג של קרנות נאמנות, סגנון השקעה, או שניהם?

בחוכמה, דייב משאיר את הפרטים ליועצים, אבל המדריך הנאמן של קרן הנאמנות שלך יספק כמה תובנות והזהרות להשקעה בצמיחה ובהכנסות.

מהן קרנות צמיחה והכנסה?

ההגדרה הפשוטה של ​​צמיחה והכנסה היא יעד השקעה המשלב השקעה הן בניירות ערך והן בהכנסות .

זו עדיין הגדרה רחבה מטעה, כי הצמיחה היא יעד ההשקעה המניות רחב ההכנסה יכול להתייחס או מניות או אג"ח (או שניהם). אפשר אפילו לומר כי תיק מגוון של קרנות נאמנות , המורכב של מניות שונות קרנות אג"ח, נחשבת מטרה הצמיחה וההכנסות.

מניות הצמיחה הן ניירות ערך של חברות שיש להן פוטנציאל לגדול מהר יותר מהחברה הממוצעת. מניות ההכנסה הן אלה שמשלמות דיבידנדים מעל הממוצע. אג"ח, אשר נכללות בקטגוריה רחבה יותר הכנסה קבועה, הם מטבעם ניירות ערך כי הם משלמים ריבית המשקיע.

מילה של זהירות צמיחה & הכנסה

אני אוהב את דייב ראמזי ואני שמח לספר לאף אחד שהוא אחד הסיבות שהתחלתי להשקיע בקרנות נאמנות, וזה גם מה שהוביל בסופו של דבר לי להתחיל את חברת הייעוץ ההשקעות שלי ולהפוך המדריך הצנוע קרנות הנאמנות שלך.

דייב הוא גם טוב לשמור על דברים פשוטים מאוד . שימו לב אני מדגיש מאוד . זו סיבה טובה: לפעמים פשוט לשמור את המשמעות של מילה, ביטוי או מושג. אני לא חושב שדייב ראמזי רוצה לשטות באף אחד, אלא בפשטות מופשטת, הדרכה כללית רחוקה מעצה ספציפית וחשוב שהמאזינים שלו יבינו זאת.

רבים הצמיחה והכנסות הכנסה בנוחות לכלול את הביטוי "צמיחה & הכנסה" שם הקרן הרשמי שלהם. זה עושה את ההשקעה קלה יותר, נכון? אולי קל יותר, אבל לא יותר טוב . לדוגמה, אחד הביצועים הטובים ביותר הצמיחה והכנסות קרנות בשנים האחרונות הוא צמיחה צמיחה & הכנסה (CGIIX). קרן זו אינה מורכבת ממניות אלא מאג"ח להמרה ; יש הבדל גדול. דוגמה נוספת היא ואנגארד צמיחה & הכנסה (VQNPX), אשר משקיעה רק במניות (מניות צמיחה ומניות ערך).

טיפים על בנייה תיק צמיחה & הכנסה

אני לא אעשה את הטעות של אומר לך להשקיע צמיחה קרנות הכנסה כמו סוג קרן נאמנות אבל אני מציע לך ללמוד איך לבנות תיק של קרנות נאמנות וליצור יעד ההשקעה שמתאים לצרכים שלך הכי טוב. אין שום דבר לא בסדר עם הצמיחה ואת ההכנסה קרנות אבל יש משהו לא בסדר עם לספר לקהל גדול כי סוג קרן אחת מתאימה לכל אחד לקנות ולהחזיק.

יתר על כן, ישנם כספים שיכולים להיחשב צמיחה והכנסה שאינם מסווגים תמיד ככזה. לדוגמה, S & P 500 קרנות אינדקס באופן טבעי להחזיק שילוב של מניות צמיחה ערך (הכנסה) מניות. אם משקיע כבר מחזיק בקרן כזאת, ומיליונים עושים, הם לא צריכים עוד קרן צמיחה והכנסה.

אבל עם כל זה נאמר, אפילו המאמר שלי כאן מורכב של מידע כללי אשר עשוי או לא יכול להיות ישים על בסיס אישי. לכן חשוב כי המשקיעים למצוא כספים המתאימים המטרות האישיות שלהם סובלנות הסיכון לעשות את שיעורי הבית שלהם, ולא לקרוא או להקשיב לפרספקטיבה אחת. אפשרות נוספת היא לשכור יועץ השקעות טוב.