תשואה גבוהה מניות נאמנות נאמנות
דיבידנדים ניתן לקבל כמקור הכנסה או שהם יכולים לשמש כדי לקנות מניות נוספות של הקרן. משקיעים לטווח ארוך בדרך כלל בוחרים לקבל את הדיבידנדים לקנות מניות נוספות של הקרן אבל רוב המשקיעים שרוכשים קרנות נאמנות דיבידנד הם בדרך כלל מחפשים מקור הכנסה, כלומר, המשקיע רוצה תשלומים יציבים ואמינים מן הקרן המשותפת שלהם הַשׁקָעָה.
ברוב המקרים, בשל אופיו המניב, דיבידנדים קרנות הנאמנות הם המתאימים ביותר למשקיעים בדימוס.
חלק מהמשקיעים משתמשים בקרנות נאמנות דיבידנדיות כאלטרנטיבות לאיגרות חוב ולקרנות אג"ח בסביבות ריבית נמוכות, משום שהן משלמות תשואות גבוהות יותר מאשר איגרות חוב. עם זאת המניות לשאת בסיכון גבוה יותר לאבד את הקרן.
עם זאת, קרנות נאמנות דיבידנד, אשר מסווגים לעיתים קרובות עם קרנות ערך המניות , נוטים להיות פחות אגרסיביים (פחות מסוכן) מאשר סוגים אחרים של קרנות, כגון צמיחה מניות קרנות נאמנות.
הטוב ביותר קרנות נאמנות עבור דיבידנדים
התשואות ישתנו, אבל לשלושת קרנות פידליטי יש היסטוריה של תשלום דיבידנדים מעל הממוצע עבור קרנות נאמנות:
- Fidelity Equity Income (FEQIX) הוא ממוצע הביצועים במונחים של תשואה שנתית, אך התשואות הן מהגבוהות ביותר עבור קרנות הנאמנות של Fidelity. הקרן מתמקדת בראש ובראשונה באחזקותיה במניות ערך גדולות בארה"ב. יחס ההוצאות עבור FEQIX הוא נמוך 0.71% ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
- נאמנות ודיבידנדים אסטרטגיים (FSDIX) היא בעקביות בין מיטב קרנות פידליטי עבור דיבידנדים. התיק הוא כשני שלישים שווי גדול של מניות גדולות בארה"ב ויתרת האחזקות מוקצים בין מניות זרות, אג"ח, מזומנים וניירות ערך המירים. יחס ההוצאות עבור FSDIX נמוך ב -0.74% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- נאמנות הון דיבידנד נאמנות (FEQTX) היא קרן אחרת אשר לעתים קרובות לא להוביל את ממוצעים הקטגוריה בביצועים אבל עושה טוב מאוד תוך התמקדות בהפקת הכנסה למשקיעים עם דיבידנדים. ממוצעים הקצאת תיק על 90% מניות בארה"ב ו -10% מניות זרות. מוקד ההיוון הוא על כובעים גדולים עם פרוסה באמצע כובעים. יחס ההוצאות עבור FEQTX נמוך ב -0.72% וסכום הרכישה הראשוני המינימלי הוא 2,500 דולר.
כחלופת הכנסה לקרנות הון המשלמות דיבידנדים, יש לפידליטי גם מבחר חזק של קרנות אג"ח בעלות תשואה גבוהה .
המשקיעים צריכים לזכור כי למרות דיבידנדים קרנות נאמנות עשוי לשלם תשואות טובות, תמיד יש סיכון עיקרי מעורב עם ניירות ערך ההשקעה.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.