תרשימים בסדרה זו להראות לך ביצועי שוק המניות לעומת השקעות אחרות בטוח יותר כמו אג"ח או ניירות ערך האוצר. החזרות מוצגות בצורה של מחזירה אינדקס מתגלגל .
01 S & P 500 אינדקס רולינג שוק המניות מחזיר
מחזירה מתגלגל לא ללכת על ידי השנה הקלנדרית; במקום זאת, הם מסתכלים על כל שנה, שלוש שנים, חמש שנים, וכו 'תקופת הזמן מתחיל מחדש בכל חודש על פני מסגרת הזמן ההיסטורית שנבחרה. מחזירה מתגלגל לתת לך תמונה נהדרת של איך שוק המניות מבצעת מעל טוב וגם רע פעמים. אתה לא מקבל את זה להשלים להציג כאשר אתה מסתכל רק ממוצע מחזיר. הממוצע מחליק את עליות ומורדות.
במהלך תקופות זמן קצרות, קרן S & P 500 Index יכולה לספק תשואות גבוהות במיוחד, או תשואות נמוכות במיוחד, בהתאם לתקופת הזמן שבה השקעתם. התרשים לעיל מסתכל על 1, 3, 5, 10, 15 ו -20 שנה מחזירה מדד המדד של S & P 500 מדד על פני תקופה של ינואר 1973 - דצמבר 2016.
הגרוע ביותר בשנה אחת מתגלגל מסגרת הזמן השיג תשואה של 43%. זה קרה על פני שנים עשר החודשים שהסתיימו בחודש פברואר 2009. התשואה הטובה ביותר במדד לשנה אחת הניבה תשואה של 61%, שהתרחשה במהלך שנים עשר החודשים שהסתיימו ביוני 1983.
אם היית משקיע לטווח ארוך, עשרים השנים הגרועות ביותר הניבו תשואה של 6.4% בשנה. זה קרה על פני עשרים השנים שהסתיימו במאי 1979. עשרים השנים הטובות ביותר הניבו תשואה ממוצעת של 18% בשנה, שאירעה במהלך עשרים השנים שהסתיימו במרץ 2000.
02 שנה אחת מתגלגל מסגרות זמן
על פני תקופות זמן קצרות, מדדי מניות יכולים לספק תשואות גבוהות במיוחד, או תשואות נמוכות מאוד, בהתאם לתקופה שבה השקעתם.
בתרשים לעיל מתבוננים תשואות של מדד S & P 500 ושלוש מדדי איגרות חוב שונים בין ינואר 1973 לדצמבר 2016, ומדד ראסל 2000 מחזיר בין ינואר 1979 לדצמבר 2016 (מדד ראסל 2000 עוקב אחר הביצועים של מניות כובע קטן , ונתונים אינם זמינים לפני ינואר 1979).
מדד ראסל 2000, על הימין הקיצוני, השיג את התשואה הגרועה ביותר שלו השנה של 42% על פני שנים עשר החודשים שהסתיימו בחודש פברואר 2009. זה הכי טוב לחזור שנה אחת של 97% התרחשו במהלך שנים עשר החודשים שהסתיימו ביוני 1983.
השווה את זה ל -12 החודשים הטובים ביותר לאג"ח הבינוניות, שם הם עלו ב -27.9%, והגרוע שבהם הם ירדו ב -1.7%. זהו טווח צר יותר של תוצאות מאשר מה שאתה רואה עם מניות.
03 מסגרות זמן של שלוש שנים
כאשר מסתכלים על פני כמה שנים, מדדי המניות יכולים גם לספק תשואות גבוהות, או תשואות נמוכות, בהתאם לתקופה שבה הושקעו. יש שלוש שנים תקופות שבהן לא היית עושה כסף בשוק המניות.
בתרשים לעיל מתבוננים תשואות לשלוש שנים במדד S & P 500 ושלושה מדדי איגרות חוב שונים מינואר 1973 - דצמבר 2016, וראסל 2000 מחזירה את מדד ינואר 1979 - דצמבר 2016.
איגרות החוב הממשלתיות לטווח ארוך, המוצגות בכתום, השיגו את התשואה הגרועה ביותר לשלוש שנים של -6% בשנה על פני שלוש השנים שהסתיימו בספטמבר 1981. התשואה הטובה ביותר לשלוש שנים של 25% התרחשה במהלך שלוש השנים שהסתיימו באוגוסט 1986 .
04 חמש שנים מסגרות זמן
בתרשים לעיל מסתכלים על תשואות של חמש שנים במדד S & P 500 ושלושה מדדי אג"ח שונים מינואר 1973 - דצמבר 2016, וראסל 2000 מחזירה את מדד ינואר 1979 - דצמבר 2016.
מדד S & P 500, שמוצג באדום בוהק, השיג את התשואה החמורה ביותר ל -5.6% בשנה על פני חמש השנים שהסתיימו בפברואר 2009. התשואה הטובה ביותר ל -5 שנים של 30% התרחשה במהלך חמש השנים שהסתיימו ביולי 1987 .
05 מסגרות זמן של עשר שנים
על פני תקופות זמן ארוכות יותר, אתה צפוי פחות לחוות תשואות שליליות, אפילו השקעות תנודתי כמו מניות.
התרשים לעיל מתבונן בתרשימים מתגלגלים של מדד S & P 500 ושלושה מדדי אג"ח שונים מינואר 1973 - דצמבר 2016, וראסל 2000 מחזירה את מדד ינואר 1979 - דצמבר 2016.
מדד S & P 500, שמוצג באדום בוהק, השיג את התשואה החמורה ביותר שלו ל -10% של 3% בשנה על פני עשר השנים שהסתיימו בפברואר 2009. התשואה הטובה ביותר ל -10 שנים, של 20% בשנה, התרחשה במהלך עשר השנים האחרונות מסתיים באוגוסט 2000.
06 שונות מסגרות זמן של חמש עשרה שנים
כמו פרק הזמן שאתה נשאר השקיע מקבל אפילו יותר, אתה אפילו פחות סיכוי לחוות תשואות שליליות כאשר משקיעים בקרן מדד המניות.
בתרשים לעיל מתבוננים תשואות רבעוניות של מדד S & P 500 ושלוש מדדי אג"ח שונים מינואר 1973 - דצמבר 2016, וראסל 2000 מחזירה את מדד ינואר 1979 - דצמבר 2016.
מדד S & P 500, שמוצג באדום בוהק, השיג את התשואה החדה ביותר של חמש עשרה שנים של 3.7% בשנה על פני חמש עשרה השנים שהסתיימו באוגוסט 2015. התשואה הטובה ביותר ל -15 שנה של 20% בשנה התרחשה במהלך חמש עשרה השנים שהסתיימו ביולי 1997.
2007 עשרים שנה מסגרות זמן
כאשר מסתכלים על נתחי עשרים שנה של זמן, המניות הניבו תשואות חיוביות, אפילו בתקופות רעות עשרים שנה.
התרשים לעיל מסתכל מתגלגל עשרים שנה חוזר ינואר 1979 - דצמבר 2016.
מדד S & P 500, שמוצג באדום בוהק, השיג את התשואה החמורה ביותר שלו לעשרים שנה של 6.4% בשנה על פני עשרים השנים שהסתיימו במאי 1979. התשואה הטובה ביותר ל -20 שנה של 18% בשנה התרחשה במהלך עשרים השנים שהסתיימו במרץ 2000.
דבר אחד להיות זהיר לגבי כאשר לומד את הנתונים; תשואות האג"ח ההיסטורי נראה די הגון! הרבה זה היה בשל סביבת הריבית יורדת. אם הריבית תעלה בהדרגה במהלך העשור הקרוב, תשואות המדד לא ייראו טובות.