אילו קרנות נאמנות הן הטובות ביותר בשוק דובי?

מה שאתה צריך לדעת על השקעה חכמה בשוק דוב

לפני הכנת תיק ההשקעות שלך עבור שוק דוב, חשוב להבין כי תזמון השוק המוחלט אינו מומלץ לכל משקיע, לא משנה את רמת הידע שלהם או מיומנויות השקעה. אפילו למנהלי הכספים המקצועיים הטובים ביותר אין הצלחה עקבית לנווט את המורכבות של שוקי ההון והתנאים הכלכליים. אבל זה לא אומר שאתה לא צריך ללמוד להיות מוכן להשקיע בשני דוב ושור שווקים.

הנה מה שאתה צריך לדעת על השקעות קרן הנאמנות הטובה ביותר עבור שוק דוב.

הטוב ביותר מניות ומגזרים עבור העלאת הריבית

כאשר הריבית נמצאת במגמת עלייה, הכלכלה בדרך כלל מתקרבת לשיא (הפדרל ריזרב מעלה את הריבית כאשר המשק נראה כי הוא גדל מהר מדי ולכן האינפלציה היא דאגה). מי שמטרתו לשווק את השוק עם המגזרים תהיה המטרה של לכידת תשואות חיוביות על ההתייעלות תוך כדי הכנה כדי להגן מפני ירידות קשות יותר כאשר השוק יורד (שוב, חושב 2007-2008).

סוחרים ומשקיעים עשויים, אם כן, לשקול מגזרים נוטים לבצע את הטוב ביותר (ליפול במחיר לפחות) כאשר השוק והכלכלה כלפי מטה:

• הצרכן הצרכן מגזר קרנות נאמנות : ידוע גם בשם "לא מחזורי," אנשים עדיין צריכים לקנות את המצרכים ולקנות מוצרים, אשר נקראים קולקטיבי הצרכן סיכות, עבור חיי היומיום כאשר המיתון מתחיל להכות.

• בריאות מגזר קרנות : בדומה מצרך, הצרכנים עדיין צריך לקנות את התרופות שלהם וללכת לרופא בשני פעמים טוב רע. זו הסיבה מדוע ענף הבריאות לא יכול לקבל מכה קשה בשוק דובי המיתון כמו ממוצעים השוק הרחב.
• קרנות זהב ותעודות סל : כאשר סוחרים ומשקיעים צופים האטה כלכלית, הם נוטים לעבור לקרנות, כגון קרנות זהב ותעודות סל, המשקיעים בסוגי נכסים אמיתיים שהם נתפסים כאמינים יותר מניירות ערך, מטבעות ומזומנים.

הטוב ביותר בונד קרנות עבור עליית הריבית

מחירי האג"ח נעים בכיוון ההפוך כריבית. הנה כמה סוגי האג"ח שיכולים למזער את הסיכון בריבית בתנאי השוק לשאת:

• אג"ח לטווח קצר: הריבית עולה המחירים של איגרות החוב לרדת אבל עוד לפדיון, המחירים הנוספים תיפול. לכן ההפך הוא הנכון: איגרות חוב לטווחים קצרים יותר יעשו טוב יותר מאלו עם חלויות ארוכות יותר בסביבת ריבית עולה בגלל המחירים. עם זאת, יש לזכור כי "עושה טוב יותר" עשוי עדיין מתכוון לירידת מחירים, אם כי הירידה היא בדרך כלל פחות חמור. כמה קרנות אג"ח כי העבודה טוב כוללים PIMCO נמוך משך D (PLDDX) ו ואנגארד לטווח קצר בונד מדד (VBISX).
• אג"ח לטווחים הבינוניים: למרות שחלויות הפירעון ארוכות יותר בקרנות אלו, אף משקיע אינו יודע מה יהיו שיעורי הריבית והאינפלציה. לכן קרנות אג"ח לטווח בינוני יכולות לספק אפשרות טובה באמצע הדרך למשקיעים שבחרו בחוכמה לא לחזות מה יעשה שוק האג"ח בטווח הקצר. לדוגמה, אפילו מנהלי הקרנות הטובים ביותר חשבו שהאינפלציה (ומחירי האג"ח הנמוכים יותר) יחזרו ב -2011, דבר שיביא לריבית גבוהה יותר ויעשה אטרקטיביות לטווח קצר יותר. הם טעו ומנהלי הקרנות הפסידו לקרנות המדד, כגון Vanguard Middle-Bond Bond (VBIIX), שהניבה 99% מכל קרנות האג"ח הבינוניות אחרות ב -2011. קרנות האג"ח בדרך כלל לא נפלו במחיר מלא שנה קלנדרית עד 2013. אתה יכול גם לנסות גישה מגוונת יותר עם מדד שוק האג"ח הכולל Exchange Traded Fund (ETF), כגון iShares ברקלי של אג"ח מצטבר (AGG).

• איגרות חוב מגובות אינפלציה: קרנות האג"ח הללו עשויות להצליח גם לפני ובסביבות אינפלציוניות, שלעתים קרובות עולים בקנה אחד עם עליית הריבית והכלכלות המתפתחות. כמה standouts עבור קרנות TIPS כוללים ואנגארד אינפלציה מוגן קרן ניירות ערך (VIPSX) ו PIMCO Real Return D (PRRDX).

שקול המגן מניות מגזרים

קרנות המגזר מתמקדים בתעשייה מסוימת, מטרה חברתית או מגזר תעשייתי כגון שירותי בריאות, נדל"ן או טכנולוגיה. מטרת ההשקעה שלהם היא לספק חשיפה מרוכזת לקבוצות תעשייה ספציפיות, הנקראות מגזרים. קרנות המגזר הפרטי משקיעות במגזרים שעשויים להיות טובים ביחס לענפים אחרים בתקופה של שוק או חולשה כלכלית, כגון שוק דובי או מיתון, בהתאמה.

דוגמאות כוללות מגזר הבריאות ושירותים . ייתכן גם לשקול חטא מניות המניות .

להשקיע בקר שוק קרנות (בזהירות)

דובי שוק קרנות הם לא עבור כולם. הם תיקי קרנות הנאמנות שנבנו ועוצבו כדי להרוויח כסף במהלך שוק דוב, ומכאן שמו. לשם כך, לשאת בקרנות שוק להשקיע פוזיציות קצר נגזרים, ולכן התשואות שלהם בדרך כלל לנוע בכיוון ההפוך של המדד.

לדוגמה, במהלך שוק הדובי של 2008, כמה קרנות דובי היו תשואות של יותר מ 37%, ואילו S & P 500 ירד ערך של 37% אשר מייצג לחזור הפוך הפוך, או יתרון של 74% על פני מדדי השוק הרחב.

אתה תמיד יכול להשתמש אסטרטגיה Lazy תיק

עבור רוב המשקיעים, זה יכול להיות חכם פשוט להישאר מחוץ תזמון השוק אסטרטגיות ניואנסים של ניסיון לסחוט את כל פיסת תשואה אפשרית (ובסיכון נוסף על זה).

במקום זאת, אתה יכול לגוון עם קרנות האינדקס ופשוט לתת לשוק לעשות מה זה יהיה (כי אפילו את המקצוענים לא יכול לחזות את זה). הנה דוגמה פשוטה, באמצעות כל קרנות מדד ואנגארד, בשם "שלוש קרנות קרן Lazy תיק:"

40% סך הכל מדד המניות
30% סך הכל מדד המניות הבינלאומי
30% סך כל מדד איגרות החוב

מעל לכל, לעשות מה עובד הכי טוב בשבילך. אם אתה צריך הדרכה נוספת, לבדוק מה לעשות לפני שאתה בונה תיק של קרנות נאמנות .

על כסף אינו מספק מס, השקעות, או שירותים פיננסיים וייעוץ. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.