מיטב Schwab קרנות וכיצד להשקיע בהם
לא להתבלבל עם צ 'ארלס מ Schwab (פלדה פלדה דוגמה נפוצה להצלחה בשימוש דייל קרנגי המפורסם של הספר 1936, איך לנצח חברים והשפעה אנשים ) שוואב מייסד צ' ארלס ר
שוואב הוא בין החלוצים של הקהילה לעשות זאת בעצמך השקעה עם המותג שלו בעלות נמוכה שירותי עמילות מבחר רחב של קרנות נאמנות לא לטעון .
שמו של המייסד שלו, צ'רלס שוואב תאגיד היא חברת עמילות הנחה המציעה קרנות נאמנות ושירותים פיננסיים למשקיעים בודדים. נוסדה בשנת 1971 תחת השם First Commander Corporation, שוואב החלה להציע שירותי ברוקראז 'ליחידים בהנחה בשנת 1975. לפני כן, השקעה בשוק המניות נחשבה בראש ובראשונה כזכותו של אדם עשיר.
אבל אילו קרנות צ'רלס שוואב הכי טובות ואיך משקיע יכול לבנות איתם תיק? הגעת למקום הנכון לתשובה!
להתחיל עם מבנה תיק הטוב ביותר
לפני שנבחר בכספי שוואב הטובים ביותר עבור תיק ההשקעות שלנו, נסקור מבנה תיק פשוט אך יעיל, שנקרא ליבה ולוויין , וזה בדיוק כמו שזה נשמע: התיק בנוי סביב "מחזיק ליבה", כגון קרן נאמנות גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר בתיק, וסוגים אחרים של קרנות - "אחזקות הלוויין" - הכוללות חלקים קטנים יותר של התיק כדי להשלים את השלם.
הלוויינים מורכבים בדרך כלל מקרנות מקטגוריות שונות, כגון מניות זרות, מניות קטנות, קרנות אג"ח ולעתים קרנות מגזר .
המטרה העיקרית של עיצוב תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך השגת תשואות סבירות כדי לעמוד במטרות לטווח ארוך של המשקיע.
תיק לדוגמא של מיטב צ'רלס שוואב קרנות
עכשיו שיש לנו עיצוב חכם לתיק שלנו של T. Rowe מחיר קרנות, אנחנו יכולים להסתכל על דוגמה שיכולה לשמש מודל לבנות תיק משלך:
- 40% שוואב S & P 500 Index (SWPPX): מדד המניות הגדולות
- 15% שוואב הון הליבה הבינלאומי (SICNX): מלאי החוץ
- 10% שווי שווי קטן שווי (SWSCX): מניות שווי קטן
- 35% שוואב GNMA (SWGSX): אג"ח ממשלתיות לטווח בינוני
המיזוג המסוים הזה של קרנות שוואב הוא דוגמה לתיק מתון , המתאים למשקיע עם סובלנות בינונית (בינונית) ואופק זמן של 5 שנים לפחות. המשקיעים המתונים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות מתונה בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואות החורגות מאינפלציה במרווח משמעותי. התפלגות הקצאת הנכסים היא 65% מניות ו 35% אג"ח.
השימוש בכספי המגזר הוא אופציונלי. שוואב אין מבחר גדול של קרנות המגזר, ולכן הם לא נכללו בתיק זה המדגם. אם משקיע בוחר להוסיף סקטורים, יש להקפיד לשמור על ההקצאה סביב 5% לכל מגזר ולנסות שלא יעלה על 15% מההקצאה למגזרים (5% שהוקצו ל -3 קרנות מגזר שונות).
ניתן גם להבחין כי תיק זה יש רק ארבע קרנות בו. ארבע קרנות אלה הן מגוונות כל כך, שאין צורך בתיק נוסף בתיק. בדרך כלל זה רעיון טוב יש לפחות שלוש קרנות אבל לא יותר מאשר שבעה או שמונה בתיק אחד.
שורה תחתונה
Schwab קרנות עשוי להיות אחד הטובים להפסיק את הטוב ביותר עבור נטען לטעון קרנות נאמנות לקנות רק 100 $ . לא משנה אילו קרנות שוואב תבחר, רק להיות בטוח שאתה משתמש בתערובת מגוונת של קרנות קרנות נאמנות ופעל לפי הנחיות אלה על ניתוח קרנות נאמנות .
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.