אלה עלות נמוכה אינדקס קרנות לעמוד במבחן הזמן
בשנים האחרונות, מספר גדול של קרנות אינדקס וקרנות נסחרות, הנקראות ETFs , פגעו בשוק ורבים מהם אינם אידיאליים למשקיעים לטווח ארוך. רבים מהם מתמקדים רק במגזר צר אחד, כגון ביוטכנולוגיה, מדיה חברתית, או שותפות מוגבלת הורים או MLPs .
אלה קרנות ממוקדות הצר יכול לשים תשואות גדולות בטווח הקצר, אבל הם יכולים גם לראות ירידות גדולות. הם גם נוטים להיות בעלי יחס גבוה יותר מאשר רוב קרנות האינדקס.
קרנות האינדקס הטובות ביותר, לפי דעתי הצנועה והמנוסה, הן מגוונות וזולות. אז בלי ado נוספת, הנה כמה קרנות המדד הטוב ביותר שאתה יכול לקנות לטווח ארוך להשקיע.
מיטב S & P 500 קרנות אינדקס
אחד הסוגים הנפוצים ביותר של קרנות אינדקס משקיע במדד S & P 500, שהוא מדד של מניות המייצגות כ -500 מהחברות הגדולות בארה"ב, כפי שנמדד על ידי שווי השוק.
- Vanguard 500 Index (VFINX): קרן נאמנות זו היא קרן המדד הראשונה הזמינה לציבור. זה העלה לחיים את הרעיון של מייסד ואנגארד השקעות, ג'ק בוגלה, שחקר את השווקים והבחין שרוב המשקיעים ומנהלי התיקים המקצועיים אינם מסוגלים להכות ממוצעים בשוק בטווח הארוך, במיוחד לאחר הפקטורינג בהוצאות. לכן, פשוט על ידי רכישת עלות נמוכה קרן נאמנות כי הוא סל של מניות נמצא במדד, המשקיעים יכולים לתפוס תשואות סבירות. VFINX יש יחס הוצאה של רק 0.16 אחוזים ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): גודל של Fidelity, ניסיון עם אינדקס ורצון להתחרות עם ואנגארד לשלב לעשות את קרן המדד שלהם הצעות רק השני של ואנגארד. לעתים קרובות את קרנות המדד בין שני יריבים ענקיים אינם נבדלים במונחים של הוצאות וביצועים. בסופו של דבר, התחרות יוצרת קרנות איכותיות יותר עבור המשקיע. לדוגמה, FUSEX מחזיקה באותן מניות כמו VFINX אבל על יחס הוצאה נמוכה יותר של 0.10 אחוזים בלבד. ההשקעה הראשונית המינימלית היא גם נמוכה יותר ב 2,500 $.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): צ 'ארלס שוואב עשה מאמץ מודע לספק יותר מאשר רק שירות עמילות הנחה למשקיעים: הם טבלו עמוק לתוך שוק קרנות המדד של ואנגארד ו פידליטי. בשנים האחרונות, הברוקר הנחה הורידו את ההוצאות שלהם להתחרות ראש בראש עם ואנגארד ופידליטי. יחס ההוצאה הוא 0.09 אחוז נמוך עבור SWPPX וההשקעה הראשונית המינימלית היא רק 100 דולר.
הטוב ביותר סך הכל שוק המניות אינדקס קרנות
אם אתה מקבל חשיפה ליותר מ -500 מניות גדולות בארה"ב לא מגוונת מספיק בשבילך, קרן שוק המניות הכולל משקיעה אלפי מניות הכוללות שווי גדול, אמצע שווי וכובע קטן עשוי להיות עניין יותר. הנה הטוב ביותר של סך המניות בשוק המניות:
- ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX): הקרן היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם מסיבה. ואנגארד הוא המדד המקורי ו VTSMX הוא בין קרנות המדד הראשון כדי ללכוד את השוק הכולל. עם יחס ההוצאות של 0.18 אחוזים, VTSMX עושה הליבה מוצק מחזיק עבור כל תיק קרנות הנאמנות. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור VTSMX היא 3,000 דולר.
- Schwab סך הכל שוק המניות (SWTSX) : עם יחס ההוצאות של 0.11 אחוזים, זה קשה לנצח SWTSX אלא אם כן אתה זכאי לקבל יחסי הוצאות נמוכות עם אחד של קרנות אדמירל מניות של ואנגארד. כמו רוב קרנות שוואב אחרים, מחיר הרכישה הראשונית המינימלי עבור SWTSX הוא זול מאוד 100 $.
הטוב ביותר אגרסיבי מניות אינדקס קרנות
אם אתה משקיע לטווח ארוך, ואתה לא אכפת לראות את תנודות השוק ואת יתרת החשבון שלך עולה ומטה בטווח הקצר, אתה עלול למצוא אגרסיבי מניות מדד קרנות אטרקטיבי.
- (VIGRX): קרן זו משקיעה רק במניות גדולות, בעלות פוטנציאל צמיחה, מה שהופך אותו לסיכון קצת יותר, אך גם מתגמל יותר בטווח הארוך מאשר קרנות S & P 500 Index. יחס ההוצאות עבור VIGRX הוא 0.22 אחוז נמוך וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- נאסד"ק Composite Index (FNCMX): מדד נאסד"ק מורכב ממניות גדולות בעיקר, אך רבות מהן הן מניות טכנולוגיה ובריאות, הנוטות להיות בעלות פוטנציאל צמיחה ארוך טווח ארוך יותר ממדדי שוק רחבים. אז אם לא אכפת לך את הסיכון הוסיף פוטנציאל נוסף לטווח ארוך לחזור, אתה רוצה FNCMX. יחס ההוצאה הוא 0.29 אחוז וההשקעה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- מדד Vanguard Mid Index (VIMSX): אולי הדרך הטובה ביותר לתת לעצמך הזדמנות להכות את מדד S & P 500 היא לקנות קרן אינדקס שמשקיע במניות אמצע שווי, אשר ביצעו באופן היסטורי טוב יותר מאשר מניות גדולות. כמויות בינוניות הן גם פחות מסוכנות מכמויות קטנות, מה שהופך את VIMSX לחריגה נדירה שמשקיעה ישירות ב"נקודה המתוקה "של תשואות גבוהות יותר, אך ללא סיכון קיצוני. יחס ההוצאות עבור VIMSX הוא 0.20 אחוזים, או 20 דולר עבור כל 10,000 דולר שהושקעו, וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
מיטב קרנות האינדקס
קרנות בונד מתאימים כמעט לכל משקיע כדי לקבל תיק מגוון של קרנות נאמנות קרנות האינדקס הם הדרך האידיאלית של לכידת חלק גדול משוק האג"ח רק השקעה אחת בעלות נמוכה.
סך שוק איגרות החוב מתייחס בדרך כלל למדד קרנות נאמנות או תעודות סל (ETF) המשקיעות במדד האג"ח המצטבר של ברקלי , הידוע גם בשם "צבר BarCap", שהוא מדד אג"ח רחב המכסה את רוב איגרות החוב הנסחרות בארה"ב וכמה אג"ח זרות נסחרות בארצות הברית
הנה את המדד הטוב ביותר איגרות החוב כדי לענות על סוג זה של הצורך גיוון ופשטות:
- ואנגארד סך כל שוק איגרות החוב (VBMFX): זוהי קרן האינדקס הגדולה ביותר בעולם, במונחים של נכסים בניהול, מה שאומר שזה האהוב של המשקיעים לעשות זאת בעצמך ואת רוב היועצים בתשלום בלבד . כאשר אתה רוכש מניות של קרן אינדקס זו אתה מקבל חשיפה לכל שוק איגרות החוב בארה"ב, אשר הוא אלפי אג"ח, המשתרע על מספר סוגים, כולל אג"ח קונצרניות, אג"ח של ארה"ב, אג"ח לטווח קצר, אג"ח לטווח בינוני, לטווח ארוך אג"ח ועוד. יחס ההוצאה הוא רק 0.16 אחוזים ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- Fidelity סך כל האג"ח (FTBFX): זה מגוון רחב של קרן האג"ח דומה VBMFX של ואנגארד; אולם יש לה גמישות רבה יותר באיזון סיכונים ותגמול. בתרגום FTBFX ניתן להחזיק באג "ח גבוה יותר תשואה, למשל, ואולי ללכוד תשואות לטווח ארוך יותר כתוצאה מכך, לעומת VBMFX. ההוצאות הן קצת יותר גבוה ב 0.45 אחוזים אבל את ההוצאות הנוספות עבור קרן המדד יכול להיות שווה את זה. הרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
קרנות האיזון הטוב ביותר
אם אתה מחפש דרך אידיאלית יש שילוב מגוון של מניות אג"ח בקרן נאמנות אחת בלבד, הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא עם קרנות מדד מאוזנת.
הנה קרנות המדד הטוב ביותר עם תערובת מאוזנת של מניות ואג"ח:
- ואנגארד מאוזן מדד (VBINX): קרן זו עושה עבודה נהדרת של שמירה על עלויות נמוכות ולאזן את הסיכון ואת הפרס לאורך זמן. הקצאת הנכסים נשארת בכ -60% במניות וב- 40% אג"ח, מה שהופך אותה מתאימה למשקיעים המחפשים סיכון בינוני (או בינוני). התשואות לטווח ארוך היו אטרקטיביות כמעט 7 אחוזים, כפי שנמדד על ידי תשואות שנתיות של 15 שנה עד 2016. יחס ההוצאות נמוך ב 0.22 אחוזים ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
יש קרנות אחרות מאוזנת אבל אף אחד לא יכול לנצח את ואנגארד שילוב של עלות נמוכה לטווח ארוך חוזר.
היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.