מבחר מגוון של נאמנות קרנות נאמנות הטוב ביותר יש להציע
לפידליטי יש עשרות קרנות השקעה זולות בעלות ביצועים מובילים בכמה קטגוריות מגוונות. בעוד פידליטי עשוי להיות ידוע בעיקר עבור מצטיינים שלהם פעיל קרנות המנוהלים , הם גם מציעים כמה קרנות הזול ביותר בשוק זמין בשוק. לכן, אין זה מפתיע מדוע פידליטי היא אחת החברות הטובות ביותר בתחום קרנות הנאמנות שאינן נטענות כיום בעולם ההשקעות.
ברשימה זו של קרנות פידליטי הטובות ביותר לקנות, נשבור אותו לשלוש קטגוריות של קרנות Fidelity עושה הכי טוב: 1) קרנות המנוהלים בצורה הטובה ביותר, 2) קרנות אינדקס הטוב ביותר, 3) קרנות מאוזן הטוב ביותר.
הנה המתודולוגיה הכללית בבחירת קרנות הפידליטי הטובות ביותר: עבור קרנות המנוהלות באופן פעיל, רציתי לראות ביצועים ארוכי טווח שמכים את המדד היחסי של הקרן, תקופת כהונה של לפחות 5 שנים, ותכונות ייחודיות שמבדילות אותן מקרנות אחרות ברשימה.
עבור קרנות המדד, רציתי לרשום מגוון אבל בעיקר הסתכל על קרנות מגוונות עם יחסי הוצאות נמוכה.
עבור קרנות מאוזנת, חיפשתי לפחות בחירות כי יכול לעבוד עבור משקיעים שונים, ביצועים חזקים שיא, תיקי מגוונים.
הטוב ביותר קרנות נאמנות: מנוהל באופן פעיל
קרנות המנוהלות באופן פעיל הן מה שמציע שם - תיקי השקעות בניירות ערך שהמנהל קונה ומוכר לפי שיקול דעתם, בדרך כלל למטרה לא ממוצעת של הכאת מדד יחסי.
לדוגמה, קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל תנצח את מדד S & P 500 בעוד יותר שנים ולא תהיה צריכה להיות תשואה ארוכת טווח טובה יותר מהמדד.
הנה ארבע קרנות מנוהלות באופן פעיל מ - Fidelity הנוטות להניב ביצועים טובים יותר מהמדד הייחודי שלהן, במיוחד בטווח הארוך (כלומר, תשואה שנתית של 5 או 10 שנים):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): קרן המניות הגדולה הזו, בעלת המניות, היתה בעלת אותו מנהל, Will Danoff, במשך למעלה מ -25 שנה, ורקורד הביצועים שלו היה כוכב. מאז הקמת הקרן בשנת 1990, FCNTX יש בממוצע יותר מ -12% החזר, וזה הישג נדיר בעולם קרנות הנאמנות. הקרן משקיעה במניות צמיחה ומניות ערך, שרובן גדולות, עם כמה מניות אמצעיות בתמהיל. יחס ההוצאות עבור FCNTX הוא 0.71% סביר והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
- נאמנות ודיבידנד אסטרטגיות (FSDIX): קרן 4 כוכבים זו משקיעה בעיקר במניות ערך לצורך הפקת הכנסה בצורה של דיבידנדים לבעלי המניות. אבל לקרן יש גם יעד צמיחה. לכן FSDIX יכול להיות בחירה טובה עבור אנשים בדימוס שרוצים לקנות כספים למטרות הכנסה אבל זה יכול גם להיות מתאים למשקיעים המחפשים הערכה לטווח ארוך ההון. יחס ההוצאות עבור FSDIX הוא 0.78% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- פידליטי בחר ביו-טכנולוגיה (FBIOX): מדובר בקרן של קופות החולים, שמשמעותה שהיא ממקדת את החזקותיה במניות בעיקר בחברות בתחום הבריאות, במקרה זה במגזר הביו-טכנולוגיה. למרות שבמניות הבריאות הביו-טכנולוגיה יש פוטנציאל להערכה רבה, הם יכולים לקבל תקופות קצרות של ירידות חדות. לכן FBIOX יכול להיחשב קרן מניות אגרסיבי , מה שאומר שזה מתאים למשקיעים לטווח ארוך שלא אכפת להם את עליות ומורדות של השקעות כאלה. יחס ההוצאות עבור FBIOX הוא 0.73% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- חברת Fidelity Growth (FDGRX): קרן 5 כוכבים זו היא דוגמא נוספת לקרן נאמנות מובילה, אשר נהנית ממנהל מנוסה, סטיבן ווימר, שעמד בראש FDGRX מאז 1997. הקרן משקיעה בעיקר בכמויות גדולות מניות שלדעת המנהל יש פוטנציאל לצמיחה מעל הממוצע. יחס ההוצאות עבור FDGRX הוא 0.88% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר. הערה: נכון ליום 20 ביוני 2016, FDGRX נסגר למשקיעים חדשים.
קרנות הנאמנות הטובות ביותר: קרנות אינדקס
Fidelity יש כמה קרנות הזול ביותר בשוק. למרות שהם מציעים על תריסר קרנות אינדקס, נוכל להדגיש שלוש הצעות הטובות ביותר שלהם מנוהל באופן פסיבי כאן:
- פידליטי ספרטן 500 מדד (FUSEX). אחת מהקרנות הטובות ביותר בשוק S & P 500 בשוק, FUSEX עושה עבודה נהדרת במעקב אחר S & P 500 ויש לה את אחד מהתחומי ההוצאה הנמוכים ביותר (0.095%) בכל היקום בקרנות הנאמנות. בגלל החשיפה הרחבה שלה ליותר מ 500 של המניות הגדולות בארה"ב, FUSEX עושה הליבה טוב מחזיק עבור תיק ארוך טווח של קרנות. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור FUSEX הוא 2,500 $.
- פידליטי ארה"ב בונד אינדקס (FBIDX): אם אתה מחפש קרן אינדקס פידליטי כי עושה עבודה טובה של כיסוי שוק האג"ח בארה"ב, אתה רוצה לשקול FBIDX, אשר עוקב אחר ברקליס ההון בארה"ב צבירה מדד איגרות חוב. משמעות הדבר היא שבעלי המניות של קרן איגרות החוב האמורה יקבלו חשיפה לאלפי אג"ח, מה שיגרום ל- FBIDX להחזיק מגוון רחב יותר לכיסוי שוק האג"ח. יחס ההוצאות עבור FBIDX הוא 0.20% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- נאמנות אמצע מדד משופרת (FMEIX): אם אתה רוצה קרן נאמנות יוצאת דופן המציעה חשיפה למניות אמצע שווי, FMEIX הוא אחד הקרנות הטובות ביותר שאתה יכול לקנות בקטגוריה זו. זה 5 כוכבים קרן עוקבת אחר מדד ראסל אמצע שווי, כלומר בעלי המניות של FMEIX יקבלו חשיפה רחבה של כ -300 מניות של אותיות בינוניות. למניות אמצע השוק יש פוטנציאל צמיחה גדול יותר ממניות גדולות, אך הן יכולות גם לראות ירידה גדולה יותר בטווח הקצר. זה עושה FMEIX החזקה אגרסיבית כי הוא המתאים ביותר למשקיעים לטווח ארוך עם סובלנות גבוהה יחסית לסיכון. יחס ההוצאות עבור FMEIX הוא 0.16% נמוך והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
קרנות הנאמנות הטובות ביותר: קרנות מאוזנות
קרנות מאוזנות להשקיע יתרת המניות, אג"ח במזומן, ומכאן "מאוזן" כינוי. הם יכולים להיות בחירות השקעה חכמות למשקיעים שרוצים להשקיע בקרן אחת בלבד או באלה המעוניינים בליבת הון מוצק כדי לבנות סביב.
- פידליטי באלאנס (FBALX): זוהי קרן הקצאה מתונה, כלומר בעלי המניות של FBALX יקבלו הקצאת נכסים בסיכון בינוני של כשני שלישים מניות ושליש אג"ח. למרות שתמהיל זה הוא סיכון נמוך יותר מתיק של 100% מניות, התשואות לטווח ארוך יש היסטורית היה ליד מה שאתה מצפה עבור קרן המניות טהור. מאז הקמת הקרן לפני יותר מ -30 שנה, FBALX העלתה שיעור תשואה ממוצע של כ -9%. יחס ההוצאות עבור FBALX הוא 0.56% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): קרן זו היא אחת מקרנות "החופש" של פידליטי והיא השמרנית ביותר בקבוצה. זה המטרה היא לספק הכנסה תוך שמירה על הקרן. לכן הקרן היא המתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים יותר לשמור על מה שיש להם מאשר להגדיל את יתרת החשבון שלהם. יחס ההוצאות עבור FFFAX הוא 0.49% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
- Fidelix Capital & Income (FAGIX): קרן 5 כוכבים זו יכולה להשיג הן את הצמיחה והן את ההכנסה בהשקעה על ידי איזון המניה, המהווה כ -20% מהתיק והקצאת נכסי האג"ח, המהווה כ -80% מהתיק . לכן, סיכון השוק גבוה מקרן אג"ח, אך נמוך מקרן מניות. עם זאת התשואות לטווח ארוך היו באופן עקבי גבוה יותר מרוב קרנות האג"ח. יחס ההוצאות עבור FAGIX הוא 0.72% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 דולר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.