יש קרנות איגרות חוב, קרנות איגרות חוב קונצרניות, איגרות חוב של אג"ח ממשלתיות, אג"ח של קרנות נאמנות גבוהות , קרנות אג"ח זרות, קרנות אג"ח משוק ההון, קרנות אג"ח מוניציפאליות, קרנות אג"ח לטווח קצר, קרנות אג"ח לטווח בינוני, לטווח ארוך קרנות אג"ח, קרנות אג"ח מוגנות (TIPS) , קרנות אג"ח רב-תחומיות והרשימה עוד ארוכה.
אבל במקום שתצטרכו לעבור דרך עשרות או אפילו מאות קרנות נאמנות, צמצמנו את האפשרויות לרשימה של קרנות האג"ח הטובות ביותר בכמה קטגוריות שונות, שעובדות היטב עבור רוב המשקיעים - לטווח הארוך המשקיעים שמחפשים קרנות נאמנות איכותיות בעלות נמוכה.
מיטב קרנות האינדקס
קרנות אינדקס יכולות להיות בחירה חכמה למשקיעים המעוניינים לכסות חלק גדול משוק מסוים תוך שמירה על עלויות נמוכות. הנה שלוש קרנות האינדקס הטובות ביותר להשקעה באג"ח:
- מדד אג "ח אג" ח (VBMFX): קרן אגרות חוב זו מחזיקה באלפי אג "ח המשלבות את כל שוק איגרות החוב של ארה ב". אז כאשר אתה מוכן להרחיב את תיק ההשקעות שלך ולאזן את הסיכון עם עלות נמוכה, מגוונת קרן איגרות חוב הקרן, VBMFX הוא הקרן בשבילך. VBMFX יש יחס הוצאה נמוכה של 0.16 אחוזים ו 3,000 $ מינימום הרכישה הראשונית.
- נאמנות בסך הכל בונד (FTBFX): אם אתה מחפש קרן אינדקס מגוונת רחב שיכולים ללכוד תשואות גבוהות יותר מאשר קרנות דומות בטווח הארוך, FTBFX היא בחירה נאה. קרן האג"ח מחזיקה בלמעלה מ -2,700 אג"ח, אבל היא מרוכזת יותר מ - VBFX, המחזיקה בלמעלה מ -10,000 אג"ח. התוצאה, לפחות היסטורית, היא כי FTBFX יכול לספק תשואה מעולה בטווח הארוך (כלומר 10 שנים או יותר) לוקח קצת יותר סיכון, אם כי בצורה חכמה. FTBFX יש יחס הוצאה נמוכה של 0.45 אחוזים ויש לה השקעה ראשונית מינימלית של 2,500 $.
- מדד ה - Vanguard Middle -Term Bond (VBIIX): קרן המדד מתמקדת במה שאפשר לתאר בצורה הטובה ביותר כ"נקודה המתוקה "של השקעה באג"ח - אג"ח לטווח בינוני. אג"ח קצרות טווח נמצאות בסיכון שוק יחסי נמוך יותר, אך הן מניבות תשואות נמוכות יותר ותשואות בטווח הארוך. ואג"ח לטווח ארוך יכולות לייצר תשואות טובות וביצועים טובים יותר. הם נושאים יותר סיכון שוק בטווח הקצר מאשר איגרות חוב לטווח בינוני. לכן, עם VBIIX, אתה מקבל איזון גדול של הסיכון והחזרה, כל עם יחס הוצאה נמוכה של 0.16 אחוזים בלבד. ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
הטוב ביותר "ללכת בכל מקום" קרנות בונד
משקיעים לטווח ארוך שלא אכפת להם לקחת קצת סיכון שוק נוסף אולי כדאי לשקול קרן נאמנות האג"ח כי יכול לקנות כל סוג של אג"ח במגוון של שווקים שונים. קרנות אג "ח אלה מסווגות בדרך כלל כקרנות אג" ח רב - מגזריות משום שהן מחזיקות במספר סוגים שונים של איגרות חוב, כולל אג "ח בעלות סיכון גבוה ואג" ח זר.
- לומיס סיילס בונד (LSBRX): קרנות בונד כמו LSBRX יכולות לייצר תשואות דמויי מניות בטווח הארוך, אבל תצטרך להיות מוכן לירידות משמעותיות בשווקים הקשים. לדוגמה, כאשר הכלכלה טבלה בשנת 2008, LSBRX ירד -22 אחוזים. עם זאת, הוא זינק ב -37% ב -2009, עם תחילת ההתאוששות. עבור תקופות ארוכות טווח, ההיסטוריה מגלה כי הסיכון יכול להיות שווה את זה LSBRX יכול לנצח באופן משמעותי את ממוצעים בקרנות האג"ח. יחס ההוצאות הוא סביר ב 0.89 אחוז כאשר אתה מחשיב את צוות ניהול מנוסה. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור LSBRX היא 2,500 $.
- Pimco הכנסה קרן D (PONDX): אם אתה מחפש תשואות גבוהות ולא אכפת לך את הסיכון היחסי גבוה שמגיע יחד עם זה, PONDX הוא אחד הקרנות הטובות ביותר איגרות חוב שם בחוץ. קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים עם סובלנות בינונית עד גבוהה בסיכון גבוה המחפשים הכנסות שוטפות גבוהות מהשקעותיהם. למרות ש"מלך האג"ח ", ביל גרוס עזב את PIMCO, החברה שהקימה עדיין יש לה מוניטין טובים ביותר עבור קרנות אג"ח איכותיות בקרן הנאמנות. ל- PONDX יחס הוצאה מתחת לממוצע של 0.79% וסכום השקעה ראשוני מינימלי של 1,000 דולר.
הטוב ביותר איגרות החוב העירוני
משקיעים המעוניינים לשמור מסים למינימום אולי כדאי לשקול בזהירות את היתרונות של קרנות אג"ח מוניציפאלי, אשר ללא מסים פדרליים ואולי ללא מסים המדינה (אם קרן האג"ח מחזיקה אג"ח בתוך המדינה של משלם המסים העיקרי). כאן נדגיש את קרנות האג"ח העירוניות המחזיקות באיגרות חוב מכל רחבי הארץ. זה יסייע למקסם את הפוטנציאל התשואות לטווח ארוך יותר ואולי תשואות גבוהות יותר.
- (VWAHX): המשקיעים המחפשים קרן אג"ח עירונית נמוכה, המציעה איזון חכם בתשואה ובתמורה, יאהבו את מה שהם רואים ב- VWAHX. לא רק ש- VWAHX מבקשת להחזיק אג"ח בעלות תשואה גבוהה, אך היא גם היכתה היסטורית מעל 95% מקרנות האג"ח בעלות תשואה גבוהה עבור תשואות של 3, 5-, 10 ו- 15 שנים. שלב זה תשואה וביצועים עם הוצאות נמוכות של 0.2 אחוז השקעה ראשונית סבירה של 3,000 $, ואתה מקבל את אחד הטובים ביותר ללא עומס בקרנות אג"ח מוניציפאלי בקרן הנאמנות.
- T. Rowe מחיר ללא תשואה גבוהה ללא תשלום (PRFHX): עבור אותם משקיעים שרוצים קצת יותר תשואה ללא סיכון מחיר גבוה מדי, PRFHX היא בחירה מוצקה. למרות שהקרן אכן מחזיקה באג"ח בעלות תשואה גבוהה יותר, היא אינה מקצה חלק ניכר מאזור האג"ח הזעיר הזה כקרן האג"ח הממוצעת. ואת מצב ללא מס של אג"ח מוניציפלי עושה את הקרן הזו אטרקטיבית יותר עבור אלה הזקוקים מס יעיל קרן עבור החשבון החייב שלהם. PRFHX יש יחס הוצאה נמוכה של 0.69 אחוז השקעה ראשונית מינימלית של 2,500 $.
- ארה ב "פטור ממס בינוני (USATX): אם ברצונכם להוסיף קרן אג"ח עירונית בעלת דירוג גבוה, מנוהלת היטב לתיק ההשקעות שלכם, USATX היא קרן יוצאת דופן שתשקול. מאפיין הליבה של הקרן הזו חמישה כוכבים הוא צוות הניהול אשר היה במקום מאז 1990, וזה הרבה זמן בענף קרנות נאמנות. ניסיון זה הניב ביצועים מעל הממוצע בהשוואה לקרנות אחרות בקטגוריית קרנות הנאמנות פטורות ממס. יחס ההוצאות נמוך בהרבה מהממוצע ב -0.55% וההשקעה הראשונית המינימלית עבור USATX היא 3,000 דולר.
עוד כמה מילים על מציאת הטוב ביותר בונד קרנות בשבילך
בעוד רשימה זו של קרנות האג"ח מדגיש כמה מן הטובים ביותר שאתה יכול לקנות את היקום הכנסה קבועה, אתה תמיד יכול לצאת ולעשות קצת מחקר משלך. לחלופין, ייתכן שתרצה לבדוק את האיכות של קרנות אלה בעצמך ולעשות קצת שיעורי בית נוספים כדי להיות בטוח שהם מתאימים את הסיכון שלך סובלנות לטווח ארוך מטרות ההשקעה.
כאשר מחפשים את קרנות האג"ח הטובות ביותר עבור תשואות לטווח ארוך, אתה יכול להתעלם רק את התשואות ולהתמקד יותר על 5, 10 - ו -15 שנה חוזר על רעיון (לא ערובה) של איך הקרן עשויה לבצע מעל בעשור הקרוב.
כאשר מחפשים את קרנות האג"ח הטובות ביותר עבור הכנסה, אתה רוצה להסתכל על התשואה SEC 30 יום , אשר מתייחס חישוב התשואה המבוססת על 30 יום התקופה הסתיימה ביום האחרון של החודש הקודם. נתוני התשואה משקפים את הדיבידנדים והריבית שנצברו בתקופה, לאחר ניכוי הוצאות הקרן.
מטרה נפוצה נוספת של השקעה בקרנות אג"ח היא גיוון . מחירי האג"ח נעים בכיוון ההפוך כריבית. לכן, כאשר הפדרל ריזרב מועצת המנהלים אותות כי זה יהיה להוריד את הריבית שלהם נגבה לבנקים, המחירים של אג"ח בדרך כלל ללכת גבוה יותר. הפד בדרך כלל מוריד את הריבית כאשר המשק חלש.
לכן איגרות חוב קרנות יכול לבצע גם כאשר הכלכלה שוק המניות לא. מסיבה זו, משקיעים רבים אוהבים לכלול קרנות אג"ח בתיקים שלהם כדי לספק יותר איזון ויציבות כאשר המניות שלהם קרנות נאמנות עשוי ליפול במחיר.
אג"ח בונד בדרך כלל נמוכות יותר בסיכון שוק מאשר במניות, ואג"ח יכולות לעלות בערך גם בירידה במניות, אבל השימוש הטוב ביותר בקרנות האג"ח הוא להשתמש בהן בשילוב עם קרנות מניות עבור תיק מגוון של קרנות נאמנות .
היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.