אלה תעודות סל מובילות ניתן להשתמש כדי לבנות תיק מלא
לפני שנכנס לרשימת הקרנות, בואו נסקור את היסודות של תעודות סל כדי להיות בטוח כי סוג ההשקעה הזה מתאים לצרכים שלך להשקיע.
ETF הגדרה, יסודות והשוואה קרנות נאמנות
גם אם מעולם לא השקעתם בתעודות סל, רוב הסיכויים ששמעתם על כלי ההשקעה הרב-תכליתי הזה. אבל מה בדיוק תעודות סל?
ETF היא ראשי תיבות המייצגים את קרן Exchange-Traded. הם דומים לקרנות נאמנות בכך שהם ניירות ערך בודדים המחזיקים בסל ניירות ערך. בדומה לקרנות המדד, הרוב המכריע של תעודות סל עוקבות באופן פסיבי אחר מדד מדד, כגון מדד S & P 500 , NASDAQ 100 , או ראסל 2000 . אבל זה המקום שבו הדמיון של תעודות סל וקרנות נאמנות מסתיימים.
בניגוד לקרנות הנאמנות, תעודות הסל נסחרות במהלך היום כמו מניות, ואילו קרנות הנאמנות נסחרות בסוף היום. זה מספק צדדיות גדולה יותר בבחירת נקודת כניסה, פוטנציאל ניצול של תנודות לטווח קצר במחיר. עם זאת, תעודות סל יכולות להיות אפשרויות השקעה חכמות למשקיעים לטווח ארוך, וזה דמיון נוסף למדדיהם בקרנות הנאמנות.
בגלל הפשטות שלהם ואופי פסיבי, תעודות הסל נוטות לקבל הוצאות נמוכות יותר מאשר קרנות נאמנות. ומכיוון שיש מעט מאוד מחזור של תיק ניירות הערך הבסיסיים, תעודות הסל הן מאוד מס יעיל, מה שהופך אותם אחזקות חכמות עבור חשבונות ברוקרים המס.
עכשיו עם ההיכרות רשמית מהדרך, אתה נותר רק עם המשימה של בחירת תעודות סל הטובה ביותר להחזיק בתיק שלך.
כמו עם כוח של גיוון עם קרנות נאמנות וסוגי השקעה אחרים, זה חכם להחזיק יותר מ - ETF אחד עבור רוב מטרות ההשקעה.
תעודות הסל הטובות ביותר אשר עוקבות אחר מדדי שוק עיקריים
כדי להתחיל את רשימת 10 ה- ETF הטובה ביותר להחזיק בכל יעד או סגנון השקעה, נתחיל עם קרנות הנסחרות באופן רחב לעקוב אחר מדדים מגוונים רחב. משמעות הדבר היא כי תעודות סל אלו עוקבות אחר מדד המחזיק במניות על פני מספר מגזרים. עם זאת, כל אחד משלה
1. Spider S & P 500 (SPY) : פתיחה למשקיעים ב -1993, SPY היא ה- ETF הראשון הזמין בשוק. כפי שמציין, SPY עוקבת באופן פסיבי אחר מדד S & P 500, המייצג מעל 500 מהמניות הגדולות ביותר בארה"ב, כפי שנמדד על ידי שווי השוק. משמעות הדבר היא כי בעלי המניות לקבל תיק מגוון של מניות כמו אפל (AAPL), מיקרוסופט (MSFT), ואת אלפבית (GOOG). SPY יכולה לפעול היטב כהשקעה עצמאית למטרות השקעה לטווח ארוך או כבעלת גרעין בתיק מגוון יותר. על המשקיעים הפוטנציאליים להיות מודעים לכך שלמרות שחברת SPY מחזיקה מאות מניות, יש לצפות לירידות ערך קצרות טווח. יחס ההוצאות עבור SPY הוא רק 0.0945 אחוזים, או 9.45 $ לשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
זה עושה SPY זול יותר מאשר רוב S & P 500 קרנות מדד.
2. iShares ראסל 3000 (IWV) : משקיעים שרוצים פיזור רחב יותר מאשר S & P 500 מציעה, ירצו להעיף מבט מקרוב על IWV. ETF זה עוקב אחר מדד ראסל 3000, המייצג כ -3,000 מניות בארה"ב, שרובן מניות גדולות. עם זאת, IWV מחזיקה גם מניות קטנות ובינוניות, מה שהופך את האחזקה מגוונת יותר S & P 500 קרנות המדד. IWV יכול להיות בחירה חכמה למשקיעים להתחיל להשקיע עם תעודות הסל. העובדה ש- IWV מחזיקה במניות של 100% פירושה שלמשקיעים יש אופקים לטווח ארוך וסובלנות גבוהה יחסית לסיכון. יחס ההוצאות עבור IWV הוא 0.20%, או 20 $ בשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
3. iShares ראסל 2000 (IWM) : ETF זה יכול להיות בחירה חכמה עבור משקיעים אגרסיביים המבקשים חשיפה רחבה מניות קטנות שווי.
IWM עוקב אחר מדד ראסל 2000, המייצג כ -2,000 מניות של מניות קטנות בארה"ב. מניות מניות קטנות יותר נמצאות בסיכון שוק גדול יותר מאשר במניות גדולות, אך יש להן גם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. IWM יכול לעשות טוב קרן הלוויין בתיק על ידי הגדלת פוטנציאל הרווחים תוך הפחתת הסיכון באמצעות גיוון. ההוצאות עבור IWM הן 0.20%, או 20 $ בשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
4. ואנגארד S & P 400 אמצע 400 (IVOO) : ואנגארד ידועה באיכות גבוהה, בעלות נמוכה, ללא עומס קרנות הנאמנות שלהם אבל יש להם גם מבחר מגוון של תעודות סל ו IVOO עשוי להיות הכי טוב אמצע שווי תעודות סל על השוק. מניות מניות אמצעיות נקראות לעתים קרובות "הנקודה המתוקה" של השוק, משום שהן רשמו בממוצע תשואות גבוהות יותר בטווח הארוך ממניות גדולות, בעודן נסחרות בסיכון שוק נמוך יותר מאשר במניות קטנות. זה איכות כפולה בהשקעה עושה IVOO בחירה חכמה להשתמש בליבה אגרסיבית מחזיק או כמחמאה לקרן אינדקס S & P 500. יחס ההוצאות עבור IVOO הוא 0.15%, או 15 $ בשנה עבור $ 10,000 שהושקעו.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : אם היית צריך לבחור רק אחד ETF המניות הזרות לקנות, EFA יהיה בחירה חכמה. ה- ETF הזה עוקב אחר מדד ה- MSCI EAFE, המייצג למעלה מ -900 מניות באזורים המפותחים של אירופה, "אוסטרליה" (אוסטרליה וניו זילנד) והמזרח הרחוק, שמרכיב את ראשי התיבות של EAFA. המניות כוללות אחזקות גדולות ואמצעיות. השקעות זרות נוטות לשאת סיכון שוק גבוה יותר מאשר להשקיע בארה"ב, כלומר, EFA הוא הטוב ביותר המשמש לווין מחזיק בתיק מגוון. יחס ההוצאות עבור EFA עומד על 0.33%, או 33 $ לשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
.6 iShares Core Aggregate Bond (AGG) : ב - ETF אחד בלבד, משקיע יכול ללכוד את כל שוק איגרות החוב בארה ב ", והפיזור הרחב הופך את AGG ליבה ליבה איתנה עבור חלק ההכנסה הקבועה של תיק או כקרן אג" ח עצמאית. רק עבור יחס 0.05 אחוז הוצאה, אתה יכול לקבל חשיפה ליותר מ 6,000 איגרות חוב.
תעודות סל מיטביות עבור מגזרים
השקעה בקרנות סקטור היא לא עבור כולם, אבל הם יכולים להיות תוספות חכמות לתיק כלשהו לצורך גיוון ועל פוטנציאל להגדיל תשואות לטווח ארוך. עבור ארבעת הקרנות האחרונות ברשימת תעודות הסל הטובות ביותר שלנו, נדגיש את קרנות הסקטור.
7. בריאות SPDR (XLV) : ה- ETF מתמקד במגזר הבריאות, אשר ידוע בזכות יתרונותיו המשולבים של פוטנציאל צמיחה ארוך טווח ותכונות הגנה. ענף הבריאות כלל חברות תרופות, חברות ביוטכנולוגיה, יצרני מכשירים רפואיים, תאגידים בבתי חולים ועוד. עם הזדקנות האוכלוסייה והתקדמות ברפואה, מגזר הבריאות צפוי להיות מגזר בעל ביצועים גבוהים בעתיד הנראה לעין. הסיבה מניות הבריאות נחשבים להגנה היא כי הם נוטים להחזיק את הערך שלהם טוב יותר מאשר השוק הרחב במהלך הירידות הגדולות. אנשים עדיין זקוקים לתרופות שלהם ולבקר אצל הרופא במיתון. יחס ההוצאות עבור XLV הוא 0.14%, או 14 $ בשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
.8 מגזר האנרגיה SSPR (XLE) : מגזר האנרגיה יכול גם להיות תוספת איכותית לפורטפוליו מגוון של תעודות סל. אנרגיה כוללת חברות המייצרות נפט וגז טבעי. מאז הנפט הוא משאב מוגבל, מחירי האנרגיה צפויים מגמה גבוהה יותר, כמו מחירי האנרגיה מניות. יחס ההוצאות עבור XLE הוא 0.14 אחוזים, או 14 דולר בשנה עבור כל 10,000 דולר שהושקעו.
9. כלי עזר בחר מגזר SPDR (XLU) : כלי עזר כוללים חברות המספקות שירותי שירות, כגון גז, חשמל, מים וטלפון לצרכנים. כמו בריאות, כלי עזר נדרשים עדיין על ידי הצרכנים במהלך downturns בשוק, מה שהופך את המניות האלה משחק טוב הגנתי וכלים גיוון חכם עבור כמעט כל תיק ארוך טווח. יחס ההוצאות עבור XLU הוא 0.14 אחוזים, או 14 דולר בשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
10. הצרכן סיכות בחר מגזר SPDR (XLP) : אם אתה רוצה גיוון רחב יותר של מניות הגנתי, הצרכן מצרך המגזר היא דרך טובה ללכוד את המטרה. מוצרי הצריכה הם פריטים שצרכנים קונים עבור חיי היומיום. חלקם כוללים פריטים בריאות, מזון, שירותים, אלכוהול, וטבק. יחס ההוצאות עבור XLU הוא 0.14 אחוזים, או 14 דולר בשנה עבור כל 10,000 $ שהושקעו.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך. קנט Thune אינו מחזיק באופן אישי את כל האמור לעיל ניירות ערך של כתיבה זו, אבל הוא מחזיק אותם בחלק חשבונות הלקוח.