מה זה קרן

קומינגלד קרנות הגדרה, יתרונות וחסרונות

קרן עוקבת היא קרן אחת או חשבון המורכב מנכסים שבמקור באו מחשבונות מרובים ששולבו, או "משולבים", לחשבון אחד. שומרי ומשקיעים משתמשים בקומפינגלד מסיבות שונות, בעיקר לנוחות או ליעילות.

בהתייחס להשקעה, קרן מצומצמת היא הנפוצה ביותר הכוללת נכסים המאוגדים יחד, בדומה לקרנות נאמנות , שמקורם בחשבונות לקוח מרובים.

קרנות משולבות, סוג של חשבון נפרד, ניתן לנהל באופן מקצועי על ידי אחד או יותר מנהלים.

קרנות נאמנות לעומת קרנות נאמנות

קרנות נאמנות וקרנות נאמנות משתפות תכונות דומות, כמו גם כמה הבדלים. הנה הדרכים העיקריות commingled קרנות וקרנות נאמנות דומים:

• נכסים מאוחדים: קרנות נאמנות וקרנות נאמנות מורכבות מנכסים שמקורם בחשבונות מרובים, לקוחות או משקיעים. שני סוגי הכספים בדרך כלל משקיעים בניירות ערך של אחד (או שילוב) של סוגי הנכסים העיקריים, שהם מניות, אג"ח ומזומנים.
• ניהול מקצועי : כמו קרנות נאמנות, קרנות commingled יכול להיות מנוהל על ידי מנהל אחד או צוות של מנהלים. ההנהלה קובעת אילו ניירות ערך לרכוש עבור התיק וקובעת את עיתוי המסחר בניירות הערך.

להלן ההבדלים העיקריים בין קרנות וקרנות נאמנות:

• SEC רישום : קרנות נאמנות חייב להירשם עם רשות ניירות ערך, או SEC , ואילו קרנות commingled אינם ניירות ערך רשומים. זה משרד ארה"ב של המבקר של המטבע ו הרגולטורים המדינה שיש להם פיקוח על קרנות commingled.

• הוצאות : מאז קרנות commingled דורשים מבנה משפטי פחות ופיקוח, ההוצאות נוטות להיות נמוכות יותר, במיוחד בהשוואה קרנות המנוהלות באופן פעיל .
• גילויים ומידע משקיעים : קרנות מעורבות עשויות להציע למשקיעים ולמשקיעים הפוטנציאליים שלהם תוכנית סיכום סיכום (SPD), בעוד קרנות נאמנות נדרשות לתת תשקיף .

למה להשקיע בקרן קומינגלינג? יתרונות וחסרונות

קרנות משותפות לחלוק חלק מאותם היתרונות והחסרונות של קרנות נאמנות, בעוד כמה יתרונות וחסרונות הם ייחודיים קרנות.

להלן היתרונות העיקריים של קרנות commingled:

• מנהלים מקצועיים : קרנות שהוקמו למטרות יעילות, כאשר יועץ, מנהל כספים או צוות מנהלים יכולים להשתמש בכל הרעיונות הטובים ביותר עבור חשבון אחד, ולא על עשרות או מאות חשבונות בודדים. הסדר זה יכול להיות win-win עבור הלקוח והיועץ.
• הוצאות נמוכות : היעילות של קרנות עוקבות מתרגם לעלויות נמוכות יותר, אשר לעתים קרובות נמוך יותר יחסי ההוצאה הממוצעת של קרנות המנוהלות באופן פעיל.
• גיוון : בדומה קרנות נאמנות, קרנות commingled לעתים קרובות מורכב תערובת מגוונת של ניירות ערך, כגון מניות, אג"ח מזומנים. גיוון יכול להציע סיכון שוק נמוך יותר, לעומת תיק קונבנציונאלי בהיקף של 10 עד 20 מניות גדולות.

הנה כמה חסרונות של קרנות coingled:

• נזילות יחסית נמוכה : שלא כמו קרנות נאמנות, המשקיעים לא יכולים לקבל גישה מהירה במזומן עם קרן commingled. הסיבה לכך היא כי קרנות commingled לא בדרך כלל יש כמויות גדולות בנכסים תחת ניהול, ובגלל זה, ניהול עשוי להיות הגבלות על כמה מהר לקוחות יכולים לגשת מזומנים.

• מעקב אחר ביצועים : בעולם שבו המידע זמין בזמן אמת, נתוני הביצועים על קרנות מצומצמות אינם נגישים כמו קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF) . הסיבה לכך היא כי קרנות commingled אינם רשומים ואין להם סמלים טיקר כי ניתן לעקוב כמעט על כל אתר, כמו עם ניירות ערך הנסחר בבורסה.

השורה התחתונה על קניית קרנות מעורבות

השקעה קרנות commingled יכול להיות בחירה חכמה, אבל כדי להיות בטוח לעשות את שיעורי הבית שלך הראשון. התחל בקריאת הקרן SPD ובדוק את הניסיון והרקע של מנהל הקרן. וכמו תמיד, להיות בטוח כי הקרן מתיישב עם המטרה ההשקעה האישית שלך ואת הסיכון לסבולת.

זה גם חכם כדי להיות בטוח כי תקופת ההחזקה שלך יישור עם מטרות הקרן של commingled וכי אין לך צורך נזילות מיידית.

במילים אחרות, קרנות מצומצמות עשויות להיות לא אידיאליות למטרות השקעה קצרות טווח, כגון קרנות חירום ואופק זמן של פחות משנה.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.