השתמש בתוכנת תקציב כדי להפוך את ההגדרה של ניהול תקציב אישי לקלה יותר. תוכנה זו עושה תקצוב מהר יותר ומדויק יותר, כי הכנסות והוצאות עסקאות מוזנים עבור כל החשבונות הפיננסיים שלך, אז התוכנה מספרת לך לאורך זמן כמה הוצא בכל קטגוריה ההוצאות. תקבל אזהרות אם אתה קרוב הולך על התקציב שלך, יותר מדי.
01 קטגוריות תקציב גמיש
בתוכנה תקצה קטגוריות לעסקאות שתבצע במהלך החודש, וחשוב שתבחר את הקטגוריות הנכונות כדי להגדיר את ההוצאות שלך, כך שדוח התקציב מדויק. אתה אמור להיות מסוגל לפצל עסקאות לתוך קטגוריות משנה, אם אתה רוצה דוחות מפורטים יותר.
02 הכנסות והוצאות שינויים חודש-חודש
לכל אחד יש כמה תנודות הוצאות, כמו חשבונות חימום כי הם גבוהים יותר בחורף, או הכנסה המשתנה מחודש לחודש.
אם אתה צריך לעבוד עם משתנים הכנסה, אתה רוצה תוכנת התקציב לא להכריח אותך להזין את אותו סכום חודשי עבור הכנסה. עבור חשבון זה שינוי לעתים קרובות, אתה יכול להקצות את סכום ההוצאה הממוצע על פני שנה על ידי חלוקת סך כל התשלום הצפוי עבור שנה אחת על ידי 12. רק כדי להיות בטוח להפריש כספים unspent בחודשים שבהם ההוצאות הוא קל יותר לכסות חודשים כאשר החשבונות גבוהים יותר.
אפשרות נוספת טובה לטיפול בהכנסות או הוצאות שמשתנות מחודש לחודש היא להשתמש בתוכנת תקציב המעטפה, שנדון בהמשך.
03 נסה מעטפה תקצוב
מעטפת תקצוב היא דרך מצוינת לעבוד עם תנודות ההוצאות. תוכנה שעובדת על עיקרון זה מגלגל כספים שאינם בשימוש בהוצאות קטגוריות קדימה לחודש הבא. תוכנת המעטפה תקציב גם באופן אוטומטי להפיץ המשכורות בין קטגוריות התקציב כדי לשקף איך אתה מתכנן להוציא את הכסף שלך.
04 דוח תקציב
התוכנה התקציב שתבחר צריך כמה דוחות פשוטים להראות לך כמה טוב אתה עוקב אחר התקציב שלך על בסיס חודשי, רבעוני ושנתי. אם אתה מתכנן לצפות בהוצאות שלך מקרוב, ודא שהתוכנה מציעה דוחות שבועיים או מרכז שליטה בזמן אמת, שבו אתה מקבל דיווחים במבט מהיר על קטגוריות תקציב עיקריות. דוחות בסיסיים מציגים את הסכום המתוקצב, את ההוצאות בפועל ואת ההפרש בין השניים, ואתה אמור להיות מסוגל לשנות את מסגרת הזמן עבור דוח זה. התוכנה צפויה יש דוחות אחרים, מפורטים יותר גם כן. אם ברצונך להדפיס דוחות תקציביים, חפש את היכולת לעשות זאת. תוכנות מקוונות מסוימות מציעות דוחות על המסך בלבד.
05 אבטחת מידע פיננסי
הצפנת נתונים היא חובה אם אתה מזין מספרי חשבון או מידע מזהה אחר בתוכנת התקציב או אם אתה מוריד עסקאות במקום להזין אותם ידנית. קרא את הצהרת הפרטיות או האבטחה עבור תוכנת התקציב המקוון.
- אבטחה אינה בעיה בעת הגדרת חשבונות עם שמות גנריים כגון בדיקה או כרטיס ראשי וללא מספרי חשבון או פרטים אישיים. גם אם הנתונים שלך נפרצו, לא תהיה שום דרך לגנוב את הזהות שלך או את מספרי החשבון שלך.
- סיסמאות: אם תוכנת תקציב שולחן העבודה אינה דורשת סיסמה לגישה, הגדר את המחשב עם סיסמה כאשר הוא מתחיל לפעול. תוכנת התקציב המקוון דורשת תמיד סיסמה (אל תשתמש בתוכנה פיננסית מקוונת ללא סיסמה!).
שמור את הנתונים שלך
רוב תקצוב התוכנה יאפשר לך לייצא את הנתונים לקובץ CSV כי ניתן בקלות לקרוא על ידי תוכנת גיליון אלקטרוני כמו Excel. תכונה זו חשובה במיוחד אם אתה משתמש בתוכנה המאפשרת לך לעקוב אחר עסקאות בחשבונות פיננסיים שונים. אם תחליט בעתיד להשתמש בתקציב אחר או בתוכנת כספים אישית, או שברצונך לנתח את ההוצאות בגיליון אלקטרוני, לאחר שהנתונים שלך ב- CSV, QIF או פורמט אחר יחסכו שעות של הזנת נתונים.
07 הגדרת צריך להיות קל
זה עשוי להיות מפתיע, אבל בעל דרך קלה במיוחד של הגדרת תקציב תוכנה זו היא לא ממש חשוב כמו שאר התכונות שהוזכרו לעיל. הסיבה לכך היא כי ברגע התקציב הוא הקים, אתה לא תעבוד עם זה למעט אולי לצבוט אותו על ידי שינוי סכומים מתוקצבים או הוצאות הקטגוריה פה ושם.
כמובן, אתה לא רוצה תקצוב תוכנה שקשה להגדיר, או, ואת המשימה באמת לא צריך להיות טרחה. הדרך הטובה ביותר לקבוע כמה קל תקציב התוכנה היא להשתמש כדי להוריד ניסיון ללא תשלום, אשר בדרך כלל הציע.
אם ברצונך לבצע ניסויים בתרחישים של תקצוב, ודא שתרחישים של what-if או שמירת תקציב קיים בעת עריכת עותק נתמכים. אם ברצונך לקבל יותר מתקציב אחד, לדוגמה, תקציב אישי ותקציב לעסק קטן, התוכנה חייבת לתמוך בתקציבים מרובים.
08 אפשרויות תקציב התוכנה
אני כבר מעוגל את התקציב טוב אפשרויות התוכנה כי הם קלים לשימוש ויש להם מספיק תכונות כדי לשמור על ההוצאות שלך על המסלול עכשיו אל העתיד. 10 שלי תקצוב תוכנה Apps Online יש אפשרויות עבור מחשבי Mac ו- Windows, וכן תקצוב מקוון Apps.