בין אם אתה חדש בתוכנה האוצר האישי ואתה צריך לדעת מה היתרונות של ניהול כסף אתה יכול לצפות, או שאתה מחפש לעבור לתוכנה אחרת מאותו סוג, רשימה זו של תכונות ויתרונות יעזור לך להבין אילו תכונות אתה צריך להיות בתוכנה שלך.
מאזן ויתרות חשבון
במבט אחד, תוכנת האוצר האישי מציג את היתרות של כל החשבונות שאתה בוחר לעקוב. כמו רכישות ותשלומים מוזנים לתוך התוכנה או להוריד מבנקים ומוסדות פיננסיים אחרים, התוכנה עושה את החשבון כדי לשקף יתרות חשבון מדויק. אם אתה משתמש מקוון האוצר יישום אישי , יתעדכן לפחות פעם ביום. אם ברצונך להשתמש בתוכנת שולחן העבודה של Windows או Mac, בדוק אם התוכנה תעדכן את החשבונות באופן אוטומטי בכל פעם שתפעיל אותה, אשר המועדפת על דיוק ונוחות.
בעוד הורדה אוטומטית של עסקאות היא הליך מאובטח מאוד, זה לא עבור כולם. אם אינך חש בנוח עם זה, בחר תוכנה פיננסית המאפשרת לך לייבא עסקאות לאחר הורדתן למחשב, או להזין עסקאות באופן ידני 02 תשלומים לא מאוחרים יותר
רוב התוכנה הפיננסית מאפשרת לך לתזמן תזכורות עבור חשבונות, paychecks, פיקדונות והעברות כספים, תכונה המסייעת הרבה עם הימנעות ריבית ודמי תשלום עבור תשלומים מאוחר. אפשרויות תוכנה רבות יכולות לשלוח תזכורות לטלפון הסלולרי או לסמארטפון או לדוא"ל שלך. לכל הפחות, התראה צריך להופיע ימין בתוכנה כאשר החשבונות באים בשל.
עבור כל התראה לעבוד עם תוכנת האוצר אישי, אתה צריך להגדיר עסקאות מתוזמנות עבור כל החשבונות שאתה מצפה על בסיס קבוע. הפקדות ניתן להגדיר בעסקאות מתוזמנות גם כן. 03 מהיר וקל פיוס חשבון
התאמה בין חשבונות פיננסיים אישיים היא קלה יותר וללא שגיאות כאשר משתמשים בתוכנה פיננסית עם תכונת התאמה. תכונה זו נמצאת בדרך כלל בתוכנות פיננסיות של Windows ו- Mac , אך לא לעתים קרובות עם יישומים מקוונים. כאשר חשבון הוא ליישב באמצעות תוכנת כספים אישי, עסקאות נבדקות את התוכנה עם העכבר עם העכבר כאשר הם תואמים את הדוח הכספי. כל המתמטיקה נעשית עבורך וקובעת אם יתרת החשבון שלך תואמת את הבנק, חברת כרטיסי האשראי או מוסד פיננסי אחר היא הרבה יותר מהירה. תכנון תקציב
רוב התוכנות הפיננסיות ילוו אותך באמצעות יצירת תקציב אישי בצורה קלה יותר מאשר הגדרת גיליון אלקטרוני. לאחר הגדרת תקציב, הקצה קטגוריות תקציב להכנסות ולהוצאות בחשבונות שלך. התוכנה צריכה להיות תכונה בזיכרון עסקה אז אתה רק צריך להקצות קטגוריות למרבית העסקאות פעם אחת. בעוד כמעט כל תוכנה האוצר אישי כולל כלי תקצוב, אם אתה בעיקר להשתמש בתוכנה למטרות תקצוב, שקול ייעודי תוכנה תקצוב . הנה כמה תבניות גיליונות תקציב . 05 הפוך את זמן המס קל יותר
קטגוריות עסקאות עבור מסים כלולים בתוכנות פיננסיות מסוימות, ואתה תמיד יכול להגדיר את קטגוריות המס שלך, אשר משמשים בעת הכנת ההחזר שלך כדי להפיק דו"ח על ניכויים מס, מסים משוער שילם ופריטים אחרים. אם אתה מסווג עסקאות הקשורות מס הכנסה משכורות, תרומות צדקה , והוצאות אחרות מוכרות ממס, ההכנה מס הכנסה שנתית מקבל הרבה יותר קל. הפעל דוח מס לשנה כדי לקבל נתונים עבור החזרת המס שלך, או אפילו קל יותר, להעביר נתונים לתוכנות המס.
אם אתה לא חרוץ על שימוש בקטגוריות מס באופן עקבי, אתה לא צריך להשתמש בהם בכלל, כדי למנוע טעויות החזר מס הכנסה. 06 תשלום חשבונות באינטרנט
כמה תוכנות פיננסיות יאפשר לך לשלם את החשבונות באופן מקוון ישירות דרך התוכנה תוך הזנת עסקאות באופן אוטומטי לתוך חשבונות בזמן התשלום הוא עשה. בנקים רבים ו brokerages מציעים חינם באינטרנט ביל לשלם שירותים, אבל כמה תשלום תשלום עבור שירות זה. אפשרות נוספת היא להשתמש בשירות מקוון תשלום שכר שאינו מזוהה עם מוסד בנקאי. שירותים אלה מזכירים לך לשלם חשבונות וכמה ניתן להגדיר באופן אוטומטי לבצע תשלומים שלך או בדיקת חשבון חיסכון ביום מתוזמן כל חודש. לעקוב ולנתח השקעות
תוכנות פיננסיות מסוימות מאפשרות לך להיכנס או להוריד עסקאות השקעה ולשמור על ערכי החשבון מעודכנים כמעט עד לרגע עם עדכונים אוטומטיים באמצעות האינטרנט. חפש תכונות כמו דוחות מודפסים על המסך וגרפים לעזור לך לעקוב אחר ההשקעות שלך, ודיווח רווח הון.
אם אתם מחפשים תוכנה המסייעת עם ביצוע מסחר במניות והחלטות השקעה על בסיס יומי או שבועי, לשקול ניתוח מלאי תוכנה. 08 קביעת הערך שלך נטו
לא כל התוכנות הפיננסיות עוקבות אחרי שווי נקי , אבל תוכנות מובילות בדרך כלל עוקבות אחר נכסים והתחייבויות כדי לתת תמונה מדויקת של השווי הנקי שלך בכל זמן נתון. תוכנה עם דיווח מפורט השווי נטו יהיה כנראה לעלות $ 15 - $ 20 יותר מאשר תוכנות פיננסיות בסיסיות, אבל אם שמירה על עין על הערך הנקי שלך חשוב, לאחר דו"ח גרפי תרשימים כי לשבור את המספרים הם שווים את העלות. 09 למדו ילדים על כסף
מוקדם יותר את הילדים ללמוד על ניהול הכסף, מוכנים טוב יותר הם יהיו עבור תקציבים חשבונות כמו מבוגרים. חינם או בעלות נמוכה התוכנה מלמדת ילדים על כסף בצורה מעניינת מאוד זמין לסייע להורים ומורים עם חינוך ילדים באמצעות הידיים, פעילויות כיף. 10 מה תוכנה פיננסית לא יכול לעשות
המפתח לשימוש בתוכנה פיננסית כדי לנהל ולחסוך כסף הוא להשתמש בתוכנה לעתים קרובות במרווחי זמן קבועים. משך הזמן הדרוש תלוי באופן מסובך שהגדרת תקציבים וכלים אחרים למעקב פיננסי.
אם אתה רוצה לעשות תקצוב נרחב, מתכננים לבלות 10-20 דקות מדי שבוע בודק את דוח התקציב שלך, חקירת עסקאות tweaking את התקציב. אם אתה משתמש בתוכנה שלך כדי לשלם את החשבונות ואת לעקוב אחר יתרות חשבון או השקעות, כמה שבועות יחייבו מבט של 5 דקות על כלים קשורים, בעוד תצטרך להפריש כ 20 דקות בשבועות נוספים לשימוש מעמיק יותר, כמו פיוס חשבונות. 11 אודות בחירת תוכנה פיננסית
עכשיו שיש לך את התכונות ואת היתרונות של תוכנות פיננסיות עבור ניהול כסף אישי, ללמוד עוד על אפשרויות תוכנה כדי למצוא את הכלים הטובים ביותר עבור המצב הכלכלי שלך.