השתמש בכל ארבעת נכסי הנכס כדי לבנות את תיק ההשקעות שלך

שימוש בכל סוגי הנכסים הללו מציג איזון

אולי שמעת את המונח "מחלקת נכסים" שהושלכו על ידי התקשורת או כאשר אתה מדבר עם משקיעים אחרים, ואם אתה חדש למשחק, אתה בטח תהיתי מה זה אומר. באופן ספציפי, איך זה משפיע על הסיכויים שלך להרוויח או להפסיד כסף?

במובנים הפשוטים ביותר, ניירות הערך נערמים יחד עם אחרים בעלי מאפיינים דומים וזהו סוג נכס. ניירות ערך אלה עשויים כולם להגיב בצורה דומה להשפעות בשוק, והם מוסדרים בדרך כלל באותו אופן או באופן דומה.

אנשי מקצוע פיננסיים מסכימים בדרך כלל כי ישנם ארבעה סוגים רחב של נכסים, אם כי רבים טוען שיש רק שלושה וכמה מרגיש שיש כמו חמישה. ללא קשר למספר, אם התיק שלך כולל השקעות להפיץ על פני שיעורים אלה, זה נחשב מאוזן. מאזן טוב. אם התיק שלך כבד במיוחד במגזר אחד, כי טנקים במגזר מסיבה כלשהי, אתה בצרות. אבל אם את הפורטפוליו שלך הוא התפשט באופן שווה יחסית רק אחד הנכס בכיתה חוויות קשיים, אתה עדיין צריך לקבל את האחרים ביצועים מספיק כדי למשוך אותך דרך המשבר.

ארבעה סוגי נכסים

ארבעת סוגי הנכסים נחשבים בדרך כלל:

• מניות או מניות
• הכנסה קבועה או אג"ח
• שוק הכסף או שווי מזומנים
• נכסי דלא ניידי או נכסים מוחשיים אחרים

אלה הם מה שאתה צריך להיות זמין כדי לבנות תיק. ייתכן שתבחין כי כל המניות הן יחד, למרות מניות בודדות או קרנות נאמנות לצורך העניין, יכול להיות שונה לגמרי.

לדוגמה, מניות של כובע קטן לא ינהגו באותה צורה כמו ג'נרל אלקטריק. 12

אז למה הם מסווגים יחד? כי הם, כמו קבוצה, מגיבים דומים יותר מאשר שונים. הם יגיבו בצורה שונה מכל אחד משלושת הכיתות האחרות, ואותו הדבר נכון לגבי שלושת המעמדות האחרים.

למה לטרוח?

כן, זה אולי נראה קצת כמו פיצול שערות, אבל המטרה של בעל כל ארבעת סוגי הנכס המיוצגים בתיק שלך הוא לא רק כדי למנוע אסון ההשקעה אלא לנצל את היתרונות השונים של כל הכיתה. כל התיאוריה של הקצאת הנכסים מבוססת על גיוון תיק ההשקעות שלך לפי סוג הנכס. לדוגמה, אנשים רבים משתמשים בנדל"ן להשקעה בנדל"ן ובשקעות נזילות אחרות כדי לספק את רגל הנדל"ן של הנכס.

סיכום

תיק המכיל רק אחד או שני סוגי הנכסים אינו מגוון ולא יכול להיות מוכן לנצל את כל נדנדות השוק יכול לזרוק אותך. אבל גיוון - או לפחות את המידה שבה אתה לגוון - היא גם החלטה אישית תלויה במידה מסוימת על המטרות שלך ואת הסובלנות שלך לסיכון.

אם אתם מסוכנים במיוחד, ייתכן שתרצו לגוון עוד יותר או לוודא שאתם מגוונים יותר בתוך כל מחלקה, מה שמאפשר הבדלים קלים בתוך הכיתה. אם יש לך עצבים של פלדה ואתה בר מזל מספיק כדי לקבל כסף כדי לשרוף, אולי אתה לא רוצה להסתמך על גיוון די הרבה אבל לרכוב על המגמות של השוק במקום.

הערה: תמיד להתייעץ עם מקצועי פיננסי ביותר עדכני מידע ומגמות. מאמר זה אינו ייעוץ השקעות זה לא נועד להיות ייעוץ השקעות.