אתה צריך להשקיע עם יותר מאשר חברה אחת קרנות נאמנות?

למה ומתי אתה צריך לשקול החזקת נכסי השקעה עם מספר חברות

גיוון לא תמיד חל רק על סוגי נכסים וסוגי השקעה. לפעמים זה יכול להיות חכם להחזיק את נכסי ההשקעה שלך יותר מאשר חברה אחת קרנות נאמנות או הנחה מקוונים ברוקרים המשרד .

אבל האם כל משקיע להפיץ נכסים בין מספר חברות פיננסיות או החלטה על כל מקרה לגופו? מה הן סיבות טובות להשקיע ביותר מחברה אחת של קרנות נאמנות?

למה ומתי להחזיק נכסי השקעה ביותר מאשר אחד המשרד

כאשר אתה מחזיק קרנות נאמנות, הם מוחזקים בדרך כלל אמון מטעם המשקיע אינם נכסי קרן נאמנות או חברת ברוקרים. מסיבה זו, המשקיעים צריכים לציין כי זה מאוד לא סביר כי חברת קרנות נאמנות או חברת התיווך ייכשל ובכך לגרום למשקיעים להפסיד כסף.

אם אירע אירוע קיצוני ונדיר, כגון פשיטת רגל, וכאשר הקרנות וחברת הקרנות הן ישויות משפטיות נפרדות, נושיה של קרן הקרן לא יכלו לטעון לנכסי הקרן לשלם את חובות החוב של החברה תחת פשיטת רגל. במקרה הגרוע ביותר, חברת קרנות הנאמנות תפשוט את הרגל אבל לא את קרנות הנאמנות. כל נכסי הקרן יישארו במעצר המגן של הבנק הקסטודיאני של הקרן. כתוצאה מכך, המשקיעים עדיין יוכלו לפדות או להעביר מניות קרנות נאמנות לחברה אחרת.

האם המשקיעים בקרן נאמנות מכוסים על הפסדי השקעות?

במקרה חריג שבו חלק או כל המזומנים של הלקוח ניירות ערך חסרים, ביטוח ניירות ערך תאגיד (SIPC) ביטוח מכסה הפסדים עד $ 500,000 (מקסימום $ 250,000 עבור הפסדים במזומן).

לכן, אם משקיע רצה לשחק את זה בטוח ככל האפשר, הם לא מחזיקים יותר מ 500,000 $ בקרנות נאמנות בחברה אחת.

כמו כן יש לזכור כי SIPC מגן על המשקיעים מפני פשיטת רגל או חדלות פירעון של חברת ברוקרים. חברות קרנות נאמנות אינן חברות ברוקרים, ולכן לקוחותיהן אינן מקבלות הגנה על SIPC. אז רק את ההגנה האמיתית המשקיעים בקרנות הנאמנות הוא מקבל אם יש להם כסף בחשבון לטאטא או להפקיד חשבון כי הוא קנייני של חברת התיווך.

חשוב לציין כי פשיטת רגל של חברה בקרנות נאמנות, במיוחד אחת גדולה כמו ואנגארד או פידליטי, לא צפוי להיות בעיות פיננסיות קיצוניות שיזיק המשקיעים. הסיכון האמיתי היחיד שמשקיעים בקרנות הנאמנות צריך להיות מודאג לגבי זה הוא סיכון שוק (הפסד של קרן). אבל גם אז זה אותו סיכון כי הוא חלק מהפוטנציאל להשגת תשואות גבוהות.

כדי להשיג גיוון ראוי, המשקיעים צריכים להתמקד יותר על גיוון בין מספר קרנות נאמנות, לא חברות קרנות נאמנות.

מקור: השקעות ואנגארד דרך משקיעים Oblivious: האם זה בטוח יותר להשתמש בקרנות מרובות?

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.