בחרנו את הטוב ביותר אינדקס איגרות חוב קרנות לקנות מ ואנגארד ונאמנות
למעשה, חלק מן היתרונות של השקעה במדד יכול להיות משמעותי יותר עם קרנות האג"ח מאשר עם קרן המניות שלהם בני דודים. לדוגמה, משקיעים רבים האג"ח המחפשים הכנסה באופן טבעי רוצה לסחוט כמה תשואה של קרנות האג"ח שלהם ככל האפשר ואת ההוצאות הנמוכות הטמון קרנות האינדקס בהחלט לעזור במאמץ זה.
הנחה נוספת משקיעים רבים להבין, זה לא בדיוק נכון, היא כי כל קרנות המדד הטוב ביותר ניתן למצוא רק ב ואנגארד השקעות. בעוד ואנגארד הוא ללא ספק המלך של בעלות נמוכה להשקיע, ורבים של מיטב איגרות החוב קרנות נמצאים בהרכב ואנגארד , יש עדיין קומץ של אפשרויות מצטיינים בחברות אחרות קרן, בעיקר של היריב ואנגארד Fidelity השקעות .
אז עם רקע זה, נשתף את איגרות החוב הטובות ביותר בקטגוריות שונות, אשר יפגע בכל סוגי האג"ח הגדולות.
קרנות האינדקס הטובות ביותר עבור כלל שוק האג"ח
אם אתה מחפש אחד טוב אג"ח הקרן להחזיק, או שאתה צריך הליבה מוצק מחזיק עבור תיק הכנסה קבועה, סך כל שוק איגרות החוב הן בחירה נבונה. הנה כמה מן הטובים ביותר:
- (VBMFX): קרן האג"ח הגדולה בעולם, VBMFX מציעה חשיפה לבעלי המניות לכל היקום של שוק האג"ח האמריקאי, הכולל יותר מ -8,500 אג"ח. כדי לעשות זאת VBMFX עוקבת אחר מדד אגרות החוב של ברקלי בארה"ב . יחס ההוצאות עבור VBMFX הוא סלע 0.16 אחוז התחתונה וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): למרות שקרן האג"ח של פידליטי כוללת יחס הוצאות מעט גבוה יותר (0.45%) מאשר VBMFX, ההוצאות הנוספות עשויות להיות שוות ערך משום ש- FTBX הציגה היסטורית תשואות ותשואות שנתיות גבוהות יותר. הקרן עושה זאת על ידי ריכוז החזקותיה (כ -1,300 לעומת 8,500 פלוס עבור VBMFX) לאיגרות חוב במצטבר של ברקלי, שיכולות לייצר רווחים ותשואות גבוהים יותר. זה עושה את זה קצת יותר מסוכן מאשר כמה קרנות האינדקס אבל עדיין בחירה באיכות גבוהה עם פוטנציאל רווחי יותר בטווח הארוך. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור FTBFX היא 2,500 $.
קרנות האינדקס הטובות ביותר לאג"ח לטווח ארוך
לטווח ארוך אג"ח קרנות נוטים לבצע את הטוב ביותר כאשר הריבית יורדת אבל אם אתה רוצה להוסיף לטווח ארוך אג"ח הקרן שלך תיק, קרנות אינדקס יכול להיות בחירה טובה. ואנגארד ו פידליטי שוב יש כמה קרנות העליון בקטגוריה זו:
- ואנגארד לטווח ארוך בונד מדד (VBLTX): אם אתה רוצה חשיפה רחבה בשוק האג"ח לטווח ארוך, לא תמצא בחירה עדינה יותר VBLTX. הקרן עוקבת אחר מדד בלומברג ברקליס בארה"ב, אשר כולל למעלה מ -2,000 אג"ח, בהיקף של כ -60% אג"ח לטווח ארוך של אג"ח ממשלתיות ואג"ח ממשלתיות לטווח ארוך של 40% לטווח ארוך. יחס ההוצאות נמוך ב -0.16% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- מדד Fidelity לטווח ארוך של אג"ח ממשלתיות (FLBIX): אם אתם מחפשים חשיפה גבוהה לאג"ח לטווח ארוך בארה"ב, FLBIX היא אחת מקרנות המדד הטובות ביותר לעשות את העבודה. בדרך כלל, הקרן משקיעה לפחות 80% מנכסיה בברקליס לונג-אוורקס. האחזקות מרוכזות יותר והן בדרך כלל סביב 50 אג"ח. יחס ההוצאות נמוך ב 0.20 אחוז ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
קרנות האינדקס הטובות ביותר לאג"ח לטווח קצר
אג"ח לטווח קצר הן בחירה טובה למשקיעים המחפשים סיכון שוק יחסי נמוך עם תקופות השקעה פחות משלוש שנים.
אג"ח קצרות טווח גם הן בעלות סיכון ריבית נמוך יותר, מה שאומר שהן יכולות להיות מושכלות חכמות כאשר הריבית עולה (מחירי האג"ח בדרך כלל נעים בכיוון ההפוך של הריבית).
- ואנגארד לטווח קצר בונד מדד (VBISX): אם אתה מחפש חשיפה בעלות נמוכה מבחר רחב של אג"ח לטווח קצר, VBISX היא אחת הקרנות הטובות ביותר עבור הכסף שלך. התיק מורכב מ -30% אג"ח קונצרניות ו -70% אג"ח ממשלתיות בארה"ב. תמהיל זה מספק איזון של סיכון ובטיחות, אשר יכול לייצר תשואות טובות יותר מקרנות דומות המשקיעות 10% מהנכסים באג"ח ממשלתיות. יחס ההוצאות עבור VBISX הוא 0.16% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- מדד פידליטי לטווח קצר (FSBIX): כפי שמציע השם, FSBIX מתמקדת באגרות חוב של ארה"ב. התיק מרכז את החזקותיו עד 80% מהנכסים. אג"ח של ארה"ב בדרך כלל יש תשואות נמוכות יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות, אך הסיכון בשוק נמוך יותר. לכן, אם אתם מחפשים בטיחות יחסית של הקרן בטווח החזקה לטווח קצר, FSBIX יכול להיות בחירה חכמה. יחס ההוצאות הוא 0.19 אחוזים וההשקעה המינימלית היא 2,500 דולר.
קרנות האינדקס הטובות ביותר לאג"ח בינלאומיות
אם אתם מחפשים לגוון את אחזקות קרן האג"ח שלכם מעבר לארה"ב, בחירה חכמה היא להשתמש בקרן אינדקס שמשקיעה באג"ח זרות.
- (VTIBX): עבור המשקיעים המעוניינים לגוון לאג"ח זרות עם קרן אינדקס, יש באמת רק בחירה אחת טובה זו קרן מאנגארד זה. VTIBX מבקשת לעקוב אחר ביצועי המדד הכולל סוגים שונים של איגרות חוב, מאגרות חוב ממשלתיות ואגרות חוב ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, בעיקר ממדינות מפותחות, אך גם ממדינות מפותחות פחות. יחס ההוצאות הוא סלע התחתון ב 0.17 אחוזים ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
קרנות האינדקס הטובות ביותר לסוגי אג"ח חלופיים
ישנן כמה קטגוריות נישה של אג"ח אבל כמה זמינים כקרנות המדד ראוי ראוי תשומת לב המשקיעים הם פטורים ממס אג"ח האוצר מוגן האינפלציה (TIPS) קרנות. ואנגארד ו נאמנות יש אפשרויות בולטות יותר כאן:
- מדד אג"ח של אג"ח ואנגארד (VTEBX): קרן אינדקס זו מספקת חשיפה רחבה לאג"ח מוניציפאלי, פטורים ממס ברמת ההכנסה הפדרלית. כמה איגרות חוב עירוניות גם מציעים הכנסה ללא מס אבל הם חייבים להיות ממדינות ועיריות שבו משקיע הרכש חי. עם זאת להגביל את עצמך רק מדינה אחת גם מפחית את פוטנציאל התשואות גבוהות יותר תשואות לטווח ארוך. לכן מגוונת קרן פטורה ממס אג"ח קרן כמו VTEBX יכול להיות בחירה חכמה. יחס ההוצאות הוא VTEBX הוא 0.25 אחוזים ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- איגרות חוב מוגנות באינפלציה קרן אינדקס (FSIQX): אג"ח ניירות ערך מוגן האינפלציה (TIPS) אג"ח יכול לעבוד כמו גידור מפני האינפלציה ו FSIQX הוא אחד הטובים קרנות TIPS שם בחוץ. יחס ההוצאות נמוך מאוד ב 0.19 אחוזים ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא 2,500 $.
זהירות על איגרות חוב קרן איגרות חוב לפני הקנייה
קרנות האינדקס הן כלי גיוון גדולים, והן יכולות להביס כספים מנוהלים באופן פעיל בטווח הארוך. עם זאת, מאחר והם מנוהלים באופן פסיבי, מנהלי התיקים אינם מסוגלים לקנות ולמכור את ההחזקות לפי שיקול דעתם. כאשר הריבית עולה, זה יכול להיות גורם שלילי כי מנהל קרן האינדקס נאלץ להחזיק אג"ח שעשויות ליפול במחיר יותר קרנות דומות מנוהלים באופן פעיל.
במילים אחרות, אם מחירי האג"ח עומדים ליפול מצוק, מנהל קרן האג"ח נאלץ לעבור על המצוק, בעוד המנהל הפעיל יכול למנוע את הנפילה הקשה ביותר.
עם זאת, מנהלים רבים של קרנות אג"ח אקטיביות החלו לחזות עלייה בריבית וירידה מקבילה במחירי האג"ח כבר ב -2010. אבל הם טעו בעיקר. בונדס לא נהיה שלילי עד 2013, אך לאחר מכן הפך חיובי במיוחד עד 2017. קרנות אג"ח בונד ביצועים טובים ביותר קרנות פעיל 2014-2014.
השורה התחתונה היא שגם מנהלי כספים מקצועיים לא יכולים לנבא במדויק ועקביות מה השווקים יעשו מראש. זו הסיבה קרנות אינדקס הם לעתים קרובות את הרעיון הטוב ביותר להשקעה עבור רוב המשקיעים.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.