כמה אפשרויות שיעזרו לך לעקוב אחר ההשקעות שלך
זה טיפל דיבידנד reinvestment תוכניות , מחושב כל בסיס המס של המס, ומשך בזמן אמת עדכונים מ ציטוטים באינטרנט המניה כדי לתת לך מידע מעודכן על מצב המזל שלך.
בשנים שחלפו מאז הודיעה מיקרוסופט כי היא מסיימת את התוכנית, מספר חלופות הפכו לזמינות, שחלקן מתארחות באינטרנט תחת התוכנה כמודל שירות, בעוד שאחרות הן תוכניות שניתן להתקין במחשב. הנה כמה אפשרויות הפופולרי ביותר כי ייתכן שתרצה לשקול אם אתה רוצה לעקוב אחר ההשקעות שלך.
מעקב אחר ההשקעות שלך באינטרנט עם תוכנה כשירות
ספקי השירות הבאים מאפשרים לך להיכנס לחשבון שלך בכל מקום בעולם, כל עוד יש לך חיבור לאינטרנט.
- פורטלים של לקוחות - אם אתה משקיע עשיר או בעל ערך גבוה, אתה כנראה עובד עם יועץ פיננסי או קבוצת ניהול נכסים ישירות. בימים אלה, זה נפוץ להם יש פורטלים מקוונים עבור לקוחות המאפשרים ללקוח לעקוב אחר כל החיים הפיננסיים שלו, כולל מה שמכונה "מוחזקים" נכסים בחברות שונות. פורטלים אלה הם כלים רבי עוצמה שהופכים את החיים לקלים הרבה יותר ומכוסים לעתים קרובות על ידי דמי הייעוץ להשקעה שתשלם למקצועך.
- הון אישי - בשנים האחרונות, הון אישי הפך לאחת הדרכים הפופולריות ביותר לעקוב אחר ההשקעות בקרב אלה שאינם עובדים עם יועץ השקעות מסורתי יותר מסורתי. כיום יש בו יותר מ -1,000,000 אנשים, תוך מעקב אחר נכסים של 226 מיליארד דולר. תוכנה חופשית כמו שירות יוצר תרשימים יפים וגרפים מיפוי ההכנסה שלך, ההוצאות, ואחזקות תיק. זה יכול להשוות את הביצועים שלך למדד המניות המועדפות שלך בשוק . זה יכול לנתח את הנכסים שלך כדי לתת לך מושג על החשיפה האמיתית שלך לחברות מסוימות על פני חשבונות מרובים ומוסדות. זה חופר לתוך 401 שלך (k) תוכנית כדי לעזור לך להבין את יחס קרנות הנאמנות יחס אתה משלם על החבילה הפרישה שלך.
- Mint.com - אתר מעקב אחר השקעות פופולארי מאוד, Mint.com מאפשר לך להזין את פרטי החשבון שלך ממוסדות אחרים ולצרף את כולם למסך אחד. לאחר מכן תוכל להגדיר תקציבים עבור עצמך, לראות כמה אתה מוציא על קטגוריות ספציפיות, לעקוב אחר דמי ההשקעה שאתה משלם, ולהשוות את החשבונות האישיים שלך לאמות מידה כגון מדד S & P 500 או Dow Jones .
- Morningstar.com - מי להירשם ל Morningstar.com יכול לא רק לקבל גישה דירוגים שלהם על מניות וקרנות נאמנות, אבל להגדיר תיקי באינטרנט, כמו גם. כאשר אני הראשון כתב מאמר זה, זה לא לשלב עם אתרים אחרים, כך שאתה צריך להזין את כל המידע שלך באופן ידני מן ההצהרות שלך, אבל יש לו תכונה מיוחדת שאף אחד אחרים מציעים קרא X-Ray. זה כלי X-Ray מאפשר לך להזין את קרנות הנאמנות שלך ואז זה מראה לך מה אחזקות תיק בפועל הם על ידי פירוק המניות הבסיסית המוחזקים בתוך כל אחד מאותם קרנות. לדוגמה, אם אתה הבעלים של 1,000,000 $ בשווי של ואנגארד S & P 500 מדד הקרן על פני 401 שלך (K), רוט IRA, SEP-IRA, חשבון התיווך , כמו בפעם הראשונה שכתבתי מאמר זה בחזרה בחודש יולי 2009, אתה באמת על מניות של אפל-מובייל בשווי של 33,400 דולר, מניות של אקסון מובייל בשווי של כ -24,700 דולר, מניות של ג'ונסון וג'ונסון בשווי של 18,800 דולר, מניות ג'נרל אלקטריק בשווי 14,600 דולר, מניות של שברון בשווי 14,300 דולר, . הסיבה לכך היא כי המדד אינו קיים בפועל, אתה קונה מניות בודדים באמצעות מבנה משולב.
מעקב אחר ההשקעות שלך עם גיליונות אלקטרוניים
עבור אלה שרוצים מידה נוספת של שליטה על מעקב ההשקעות שלהם, גיליונות אלקטרוניים מותאמים אישית הם בין האפשרויות הטובות ביותר. יש בדרך כלל שתי אפשרויות עיקריות בקטגוריה זו.
- Microsoft Excel - למרות שיכולתו לייבא מחירי מניות בזמן אמת אינה מספקת עבור המשקיע הממוצע, ניתן להשתמש ב- Microsoft Excel כדי לעקוב אחר בסיס העלות עבור מסים על מגרשים בודדים, וכן לחשב את הכנסות הדיבידנד המצטבר או למפות אותו דיבידנד, לרבות אזהרה על תאריך דיבידנד לשעבר .
- Google Spreadsheets - תוכנית הגיליון האלקטרוני המקוון של Google אינה חזקה כמו Excel, אך היא מקלה על כך שהמסמכים שלך יתעדכנו אוטומטית עם מידע שנלקח ממימון ציבורי כגון Yahoo. בנוסף, מכיוון שזו תוכנית מבוססת אינטרנט, תוכל להיכנס לחשבון Google שלך בכל מקום בעולם כדי לגשת לגיליונות האלקטרוניים שלך ב- Google.
שימוש בתוכנה כדי לעקוב אחר ההשקעות שלך
משקיעים רבים עדיין רוצים תוכנה המותקנת על המערכת המקומית שלהם (בכמה מקרים, תוכנת שולחן העבודה כוללת תכונות נוספות שאינן זמינות דרך תוכניות מקוונות). בדרך כלל, יש כמה אפשרויות.
- Quicken - אם אתה רוכש את גרסת ההשקעה של Quicken , המשקיע הקמעונאי הטיפוסי ימצא בעיקר שהוא עונה על רוב צרכיו.
- QuickBooks - רואי חשבון או משקיעים מתוחכמים אשר נוח עם GAAP יאהבו את הגמישות של שימוש בתוכנה חשבונאות מסורתית לנהל את אחזקותיהם ההשקעה. אישית, אני משתמש בתערובת של גליונות אלקטרוניים ו QuickBooks Pro לפקח על נכסי הנדל"ן שלי. בימים אלה, Intuit הוא עובד קשה כדי לדחוף את כולם לפלטפורמה שלהם באינטרנט מבוסס, QuickBooks Online, אשר זמין שכבות מרובות ובמחירים מרובים.
- מנהל הקרן - יש תוכנה בשם מנהל הקרן. זה הדבר הקרוב ביותר למעקב השקעות מקצועי למשקיעים קמעונאיים. זה יכול להיות חזק מאוד, במיוחד עבור מי להשקיע אג"ח מוניציפאלי או אג"ח קונצרניות , מעקב אחר דברים כגון הריבית שנצברה, תאריך הקופון הבא, התשואה לפדיון.
בחר את תוכנית מעקב השקעות זה עובד הכי טוב עבור המשפחה שלך
בסופו של דבר, התוכנית הטובה ביותר למעקב אחר ההשקעה היא אחת שעובדת בשבילך. התוכנית הטובה ביותר בעולם הוא חסר ערך אם אתה לא משתמש בו או שאתה מוצא את זה יותר מדי של טרחה.