דע את הכסף שלך לפני שאתה משקיע
אבל פענוח העולם של קרנות לא דורשים חודשים של מחקר, שלא לדבר על עשרות שנים של ניסיון בשוק. כאשר אתה לוקח את הדקירה הראשונה שלך demystifying את חוויית הקרן, זכור כי המונח הבסיס הבסיסי ביותר הוא עצמו הרבה כמו "תפוח" (לא את המניה, אכפת לך).
כלומר: כספים מגיעים במגוון רחב של טעמים. ובמקרים רבים, הם מייצגים השקעה משולבת, תיק שלם של השקעות, או לעתים קרובות גם.
כאן אנו נסתכל על תריסר סוגים שונים של קרנות ומונחים הקרן כי אתה יכול להשתמש כדי למלא את סל השוק או לצלול לתוך אם המשאבים שלך ואת סובלנות הסיכון הם גדולים. כמו היקף רחב יותר של השקעה, מציאת סוג נכון של הקרן תלוי במטרות שלך, בין אם זה להיות הכנסה פרישה זרם, מציאת מקום ללא סיכון להחזיק במזומן במשך זמן או לתמוך סיבה כי אתה מעוניין בעת ביצוע רווח.
חלק מהקרנות שאנחנו מביטים בהן מייצגות השקעות פרטיות, אחרות ציבוריות: אולי זה המקום שבו הקלישאה הישנה על "תפוחים ותפוזים" נכנסת. אם לשני הגידולים האלה יש קרנות השקעה משלהם, זה סיפור שוק עבור בזמן אחר.
קרנות מאוזנות
המכונה גם "קרנות", המונח "איזון" מתייחס לסוג ההשקעות המוחזקות: מניות ואג"ח.
זה בדרך כלל מתייחס לאיזון כמעט אפילו, כמו גם משקל טיפוסי עבור קרנות מאוזנת היא 60 אחוזים מניות ו 40 אג"ח. אם מרכיב שלישי נכנס לתמונה, זה לעתים קרובות קרן בשוק הכספים (ראה להלן).
קרנות נסחרות
תעודות סל הן תעודות סל אשר עוקבות באופן אוניברסלי על ידי ראשי תיבות, קבוצת נכסים (כגון קרן אינדקס) או מדד נתון של מניות (כגון Standard & Poor's 500).
זה נסחרת כמו המניה בבורסה ועובר שינויים המחירים היומי כמו תעודות סל לקבל קנה ומכר. כדי ללמוד מה היא קרן אינדקס, להמשיך לקרוא ...
קרנות הכנסה קבועה
במיוחד עבור אלה או ליד גיל הפרישה, קרנות אלה נועדו לספק שיעור מוגדר של התשואה (ולכן דומה למה שמכונה קצבה קבועה). המרכיבים הנפוצים של קרן הכנסה קבועה, על מנת להגדיל את רמת הסיכון, כוללים אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות בעלות תשואה ואיגרות חוב קונצרניות בעלות תשואה גבוהה.
קרן של קרנות
קרן של קרנות הוא סל השקעות היו המרכיבים השונים הם קרנות אחרות עצמן. היתרון של זה הוא גיוון מיידי: כל דולר מתפשט על פני מגוון רחב של אחזקות באופן מיידי.
מנהל הקרן
מנהל כספים שמנהל את אסטרטגיית ההשקעה ופעילות המסחר של קרן לאורך ספקטרום הנע בין אגרסיבי לשמרני. מנהלים אלה משולמים באחוזים מסך הנכסים בקופה. אחד המפורסמים ביותר היה פיטר לינץ '. בתקופת כהונתו עם קרן פידליטי מגלן משנת 1977 ועד שנת 1990, לינץ 'ניהלה את אחת מקרנות הנאמנות המוצלחות ביותר בכל הזמנים.
קרן גידור
קרנות גידור שמורות למשקיעים מנוסים כגון מוסדות או אנשים עשירים בעלי שווי נקי של יותר ממיליון דולר.
הכסף שהושקע בקרן גידור חייב להישאר שם לפחות שנה או יותר, והקרנות עצמן משתמשות לעיתים קרובות באסטרטגיות מסוכנות כגון באמצעות גיוס כספים להשקעה.
קרן אינדקס
כפי שהשם מרמז, קרן זו מכילה מניות מפתח ממדד מסוים, כגון S & P 500. המטרה של קרן אינדקס היא לעקוב אחר תנועת המדד בכללותו, כך שאם ה- S & P 500 יעלה, קרן המדד צריכה לעלות גם כן. כנ"ל כאשר השוק יורד, ולכן המשקיעים ירצו להסתכל על להישאר לטווח ארוך לעומת קצר טווח.
קרן שוק הכסף
תחשוב על כסף בשוק הכספים כמו מקום בטוח, זמני להחנות את הכסף שלך. מדובר בהשקעות בעלות סיכון נמוך, עם תשואות נמוכות, שבהן המניות תמיד שוות ערך ל -1 דולר, וכאשר סביבת הריבית הנמוכה פירושה אפס התשואה למשקיעים.
(אפילו את התווית "משקיע" צריך לשמש בקלילות, שכן קרן נאמנות משמש לעתים קרובות פחות חיסכון נוזלי מאגר מחוץ לחשבון הבנק המסורתי.) נכון לשנת 2016, את הכסף הגבוה ביותר לשלם חשבונות השוק עשוי לקצור בערך 1 אחוז הריבית.
קרן נאמנות
עם קרן זו, אתה מקובצים עם משקיעים "הדדית" הבעלות על אוסף של מניות, אג"ח, נדל"ן או ניירות ערך אחרים. קרנות נאמנות מנוהלות באופן מקצועי והמשקיעים יכולים לחסל את אחזקותיהם בכל עת. כמה דוגמאות המפורטות בסעיף זה (כולל קרנות המומחיות וקרנות מאוזנות) נחשבות קרנות נאמנות.
סדרה א '
ציון אחד עבור היזמים. סדרה א 'מתייחסת לסבב הראשון של השקעות הון סיכון שהחברה החדשה מקבלת. זוהי דרך נפוצה להפעלת חברות סטארט-אפים בתחום ההיי-טק, ולעתים קרובות היא מתקיימת בסיבוב השני שנקרא - ניחשתם - סדרה ב '.
קרנות מיוחדות
אלה קרנות ספציפיות יש להתמקד narrowcast מבוסס על אינטרסים משקיע מסוים או חששות. זה יכול להיות קרן מודעת חברתית, למשל, או אחד המוקדש סיבה כגון מי שתייה נקיים. הם לעתים קרובות להימנע מגזרים מסוימים, כמו גם, החל ייצור אלכוהול לתעשיית האקדח.
תאריך יעד קרנות
קרנות אלה קשורות ל "תאריך יעד" עתידי, כאשר המשקיע מזומן בהשקעתן, שנקבעת לעיתים קרובות על ידי פרישה או כניסת ילדים למכללה. בדרך כלל, את אסטרטגיות ההשקעה של קרנות אלה לקבל שמרנית יותר כמו גישות היעד.