טיפים הטוב ביותר על השקעות קרנות נאמנות

8 טיפים על השקעות קרנות נאמנות: יסודות למתחילים

אם אתם מחפשים טיפים על השקעה בקרנות נאמנות, זה חכם לחזור היסודות של בחירת מיטב הכספים וכיצד לבנות תיק . בדוק רשימה זו קלה כדי להתחיל או לחזור על המסלול לעבר השקעה הצלחה.

הנה 16 עצות הטוב ביותר להצלחה עם קרנות נאמנות, החל מתהליך התכנון הפיננסי, לבחירה, לניתוח לבניית תיק, מיסוי ועוד ...

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 1: כיצד להתחיל להשקיע

השקעות מתחיל לפני רכישת קרן הנאמנות הראשונה (או לפני קונה את הבא). אם אתה רק מתחיל להשקיע עם קרנות נאמנות , ייתכן שתרצה לנסות להתחיל עם קרן מאוזנת . אתה גם רוצה לשאול שאלות: מה זה אתה רוצה להשיג עם החסכונות שלך? האם יש לך מטרות ספציפיות, כגון חיסכון לפרישה, או האם יש לך כמה מטרות מוגדרות באופן רחב, כגון הצטברות של עושר עבור המטרה הכללית של חיזוק הביטחון הפיננסי שלך? מהו אופק הזמן שלך? שנה אחת? חמש שנים? 10 שנים?

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 2: לדעת את הסיכון שלך סובלנות

לפני בחירת הכספים שלך, אתה צריך לקבל מושג טוב על כמה סיכון אתה יכול לסבול. סובלנות הסיכון שלך היא מדד של כמה תנודות (aka תנודתיות קופצים ומורדות) או סיכון שוק אתה יכול להתמודד. לדוגמה, אם אתה מקבל חרדה רבה כאשר ערך החשבון של 10,000 $ נופל ב -10% (ל -9,000 דולר) בתקופה של שנה אחת, סובלנות הסיכון שלך נמוכה יחסית - אתה לא יכול לסבול השקעות בסיכון גבוה .

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 3: קביעת הקצאת הנכס שלך

ברגע שאתה קובע את רמת הסיכון לסבולת, אתה יכול לקבוע את הקצאת הנכס שלך, המהווה את התמהיל של נכסי השקעה, מניות, אג"ח מזומנים, הכולל תיק שלך. הקצאת הנכסים המתאימה תשקף את רמת הסבולת של הסיכון, אשר יכולה להיות מתוארת כאגרסיבית (סובלנות גבוהה לסיכון), בינונית (סובלנות בינונית) או שמרנית (סובלנות נמוכה).

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 4: סקירה על סוגים בסיסיים קטגוריות של קרנות נאמנות

קרנות נאמנות מאורגנות בקטגוריות לפי סוג הנכס (מניות, אג"ח ומזומן) ולאחר מכן מסווגות לפי סגנון, אובייקטיביות או אסטרטגיה. למידה כיצד קרנות נאמנות מסווגים עוזר למשקיע ללמוד כיצד לבחור את הכספים הטובים ביותר עבור הקצאת הנכסים ואת גיוון מטרות . לדוגמה, יש קרנות נאמנות מניות, קרנות נאמנות אג"ח וקרנות נאמנות בשוק הכספים. במניות ובאג"ח, כסוגי קרנות ראשיות, יש עשרות קטגוריות משנה שמתארות עוד יותר את סגנון ההשקעה של הקרן.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 5: למד כיצד לבחור את הכספים הטובים ביותר

עם אלפי קרנות נאמנות לבחירה מאות משפחות קרן שונים המציעים אותם, משקיע יכול לסבול מעומס הבחירה ואולי לעשות טעויות מיותרות. ללא ספק, ללא עומס הכספים הם הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים בקרנות נאמנות.

עכשיו שאתה יודע את הקצאת הנכס, אתה צריך להתחיל לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבורך ואת מטרות ההשקעה שלך. אם יש לך מבחר רחב של קרנות נאמנות אתה מתחיל באמצעות קרן screener או שאתה יכול פשוט להשוות ביצועים כדי benchmark. כמו כן כדאי לשקול תכונות חשובות של קרנות נאמנות, כגון דמי הקרן והוצאות (ראה את יחס הוצאות ), ואת מנהל הקביעות .

הכי חשוב להיות בטוח לבחור מגוון רחב של קרנות המשלבות כדי להתאים את הסיכון ואת סובלנות מטרות השקעה.

מחקר קרנות נאמנות יכול להיות קל יותר עם כלי מחקר טוב באינטרנט. בין אם אתה מתחיל או מקצוען ואם אתה מחפש לקנות את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, לבדוק קרן קיימת, להשוות ולסנן קרנות שונות או שאתה רק מנסה ללמוד משהו חדש, אלה קרנות מחקר קרנות הנאמנות הם בין הטובים ביותר.

ביצועים קודמים של קרן נאמנות לא יכול להיות ערובה לתוצאות עתידיות, אבל אם אתה יודע איך לנתח את הביצועים - אם אתה יודע מה לחפש ומה להימנע - אתה יכול לקבל החלטות השקעה טובות יותר.

אם אתה מניח כי הטוב ביותר S & P 500 קרנות אינדקס הם אלה שיש להם את הוצאות ההוצאות הנמוכות ביותר, אתה נכון בעיקר. עם זאת, בנוסף לעלויות נמוכות, יש איזון עדין של מדע ואמנות לאינדקס זה עושה רק כמה קרנות קרנות הנאמנות מסוגל להציע את קרנות המדד הטוב ביותר .

השקעות קרנות נאמנות עצה # 6: בניית תיק ההשקעות של קרנות נאמנות

בניית תיק של קרנות נאמנות דומה לבניית בית: יש הרבה סוגים שונים של אסטרטגיות, עיצובים, כלים וחומרי בניין; אבל כל מבנה משותף כמה תכונות בסיסיות. כדי לבנות את התיק הטוב ביותר של קרנות נאמנות אתה חייב ללכת מעבר עצות מרווה, "לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד:" מבנה זה יכול לעמוד במבחן הזמן דורש עיצוב חכם, בסיס חזק שילוב פשוט של קרנות נאמנות כי לעבוד טוב לצרכים שלך.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 7: לדעת את היסודות על מיסוי קרנות נאמנות

כיצד ניתן להפחית מסים על קרנות נאמנות ? אילו סוגי כספים הם הטובים ביותר עבור חשבונות חייבים במס ? למה קיבלת 1099? הבנת מס קרנות נאמנות יעזור לך לשפר את התשואות הכולל שלך על ידי משקיע חכם יותר. כמו שאומרים, "שום דבר לא בטוח בחיים אבל מוות ומסים." עם זאת, ניתן למזער מסים או אפילו נמנע לגבי השקעות קרנות נאמנות . לכן, עם הידע של היסודות על מיסוי קרנות נאמנות, תוכל לאפשר להגדיל את תיק ההשקעות הכולל שלך.

השקעות קרנות נאמנות טיפ # 8: הימנע דייב רמזי טעות

דייב ראמזי הוא בדרן טוב ונראה כמו אדם נחמד באמת. עם זאת, לגבי קרנות נאמנות ספציפיות, הפילוסופיות ההשקעה שלו גובלים מסוכן. משקיעים קרנות נאמנות יכול לקבל כמה טיפים טובים מן הרצאה שלו לדבר בטלוויזיה אבל הם נבון להבין את ההבדל בין הבידור ואת שיטות ההשקעה קול.

הקפד לבדוק את המאמר הזה על מה דייב Ramsey מקבל טועה עם קרנות נאמנות .

חמושים רק עם כמה עצות על קרנות נאמנות, המשקיעים יכולים לעשות גם כדי לבנות תיק משלהם. אבל זכור כי קרנות הנאמנות מחקר, ניתוח וניהול תיק לא לכולם. אם אתה לא נהנה לעשות את זה, רוב הסיכויים שאתה לא יהיה טוב בזה.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.