הגדרה, סוגי ופונקציה
מה הם השווקים הפיננסיים? זה יכול להיות מבלבל, כי הם הולכים במונחים רבים. הם כוללים את שוקי ההון , את וול סטריט , ואפילו את "השווקים". לא משנה מה אתה קורא להם, השווקים הפיננסיים הם היכן שסוחרים קונים ומוכרים נכסים, הכוללים מניות , אג"ח , נגזרים , מט"ח וסחורות. ללכת לגייס מזומנים כדי לגדול.זה המקום שבו חברות להפחית סיכונים ומשקיעים להרוויח כסף.
סוגי השווקים הפיננסיים
שוק המניות הוא סדרה של חילופי שבו חברות מוצלחות ללכת לגייס כמויות גדולות של מזומנים כדי להרחיב. מניות הן מניות בעלות של תאגיד ציבורי שנמכרים למשקיעים באמצעות סוחרי ברוקרים. המשקיעים מרוויחים כאשר החברות מגדילות את הרווחים. זה שומר על הכלכלה האמריקאית גדל. זה קל לקנות מניות, אבל זה לוקח הרבה ידע לקנות מניות בחברה הנכונה.
בעיני הרבה אנשים, הדאו הוא שוק המניות. הדאו, שהוא הכינוי של הדאו ג'ונס, הוא רק דרך אחת לעקוב אחר הביצועים של קבוצת מניות. יש גם את הממוצע דאו ג 'ונס תחבורה ממוצע דאו ג' ונס Utilities . משקיעים רבים מתעלמים מהדאו, ובמקום זאת מתמקדים במדד S & P 500 או במדדים אחרים כדי לעקוב אחר התקדמות שוק המניות. המניות המרכיבות ממוצעים אלה נסחרות בבורסות העולם, שתיים מהן כוללות את הבורסה לניירות ערך בניו יורק ואת NASDAQ .
איך שוק המניות עובד תלוי פעולות והחלטות של קונים ומוכרים כאחד לגבי התפיסות שלהם על הרווחיות של החברות להיות נסחר.
קרנות נאמנות לתת לך את היכולת לקנות הרבה מניות בבת אחת. במובן מסוים, זה עושה להם כלי קל יותר להשקיע מאשר מניות בודדות.
על ידי הפחתת התנודתיות בשוק המניות, יש להם גם השפעה מרגיעה על הכלכלה האמריקאית. למרות היתרונות שלהם, אתה עדיין צריך ללמוד איך לבחור קרן נאמנות טובה .
שוק האג"ח הוא המקום שבו ארגונים הולכים לקבל הלוואות גדולות מאוד. כאשר מחירי המניות עולים, מחירי האג"ח יורדים. ישנם סוגים שונים של אג"ח , כולל אג"ח ממשלתיות , אג"ח קונצרניות ואג"ח עירוניות . אג"ח גם לספק חלק הנזילות שמחזיק את הכלכלה האמריקאית מתפקדת בצורה חלקה.
חשוב להבין את הקשר בין אג"ח ממשלתיות לתשואות אג"ח של האוצר . כאשר ערכי האג "ח הממשלתיות יורדים, התשואות עולות לפצות. כאשר תשואות האוצר עולים, כך גם הריבית על המשכנתא . גרוע מכך, כאשר ערכי האוצר לרדת, כך גם את הערך של הדולר . זה הופך את מחירי היבוא לעלות, אשר יכול לגרום לאינפלציה . תשואות האוצר יכול גם לחזות את העתיד. לדוגמה, עקומת תשואה הפוכה מבשר על מיתון.
שוק הסחורות הוא המקום שבו חברות לקזז את הסיכונים העתידיים שלהם בעת קנייה או מכירה של משאבים טבעיים. מאז המחירים של דברים כמו שמן, תירס, וזהב הם נדיפים כל כך, חברות יכול לנעול במחיר ידוע היום. מאז חילופי אלה לציבור, משקיעים רבים גם סחר בסחורות למטרות רווח בלבד.
אין להם שום כוונה לרכוש כמויות גדולות של בטן חזיר, למשל.
הנפט הוא הסחורה החשובה ביותר בכלכלת ארה"ב. הוא משמש עבור תחבורה, מוצרים תעשייתיים, פלסטיק, חימום, וייצור חשמל. כאשר מחירי הנפט לעלות, תראה את ההשפעה במחירי הדלק כשבוע לאחר מכן. אם מחירי הנפט והגז יישארו גבוהים, תראה את ההשפעה על מחירי המזון בעוד כשישה שבועות.
שוק הסחורות העתידיות קובע את מחיר הנפט . מה הם החוזים העתידיים ? הם דרך לשלם על משהו היום כי הוא נמסר מחר. זה מסיר חלק מהתנודתיות בכלכלת ארה"ב. זה מאפשר לעסקים לשלוט בעלויות עתידיות של מצרכים קריטיים הם משתמשים בכל יום.
חוזים עתידיים גם להגדיל את המינוף של הסוחר בכך שהוא מאפשר לו או ללוות את הכסף כדי לרכוש את הסחורה.
מינוף זה יכול ליצור רווחים גדולים, אם הסוחרים לנחש נכון. זה גם מגדיל את ההפסדים אם הסוחרים לנחש טועה. אם מספיק סוחרים לנחש טועה, זה יכול להיות השפעה עצומה על הכלכלה האמריקאית, למעשה הגדלת התנודתיות הכוללת. המסחר במחירי הסחורות היה אחראי על מחירי הנפט הגבוהים בשנים 2008 - ו 2011, אשר הביאו למהומות מזון ואף לאביב הערבי.
מצרך חשוב נוסף הוא זהב . זה קנה כמו גידור מפני האינפלציה. מחירי הזהב גם לעלות כאשר יש הרבה אי ודאות כלכלית בעולם. בעבר, כל דולר יכול להיות נסחר על הערך שלה בזהב. אבל כאשר ארה"ב ירדה מהתקן הזהב , היא איבדה את הקשר הזה לכסף. עם זאת, אנשים רבים מסתכלים על זהב כמו חלופה בטוחה יותר במזומן או במטבע.
D Deri v atives הם מוצרים פיננסיים מסובכים המבססים את ערכם על נכסי הבסיס. משקיעים מתוחכמים וקרנות גידור משתמשים בהם להגדלת הרווח הפוטנציאלי שלהם. בשנת 2007 גדלו קרנות הגידור בפופולאריות בשל התשואות הגבוהות לכאורה של המשקיעים היוקרתיים. מאחר שקרנות הגידור משקיעות רבות בחוזים עתידיים, יש שטוענות כי הן הפחיתו את התנודתיות בשוק המניות ולכן הכלכלה האמריקאית. השקעות קרנות הגידור במשכנתאות הסאב-פריים ונגזרות אחרות גרמו למשבר הפיננסי העולמי בשנת 2008 .
עוד לפני כן, קרנות הגידור הוכיחו את אופין המסוכן. בשנת 1997, קרן הגידור הגדולה בעולם, Long Term Capital Management , הביאה למעשה את הכלכלה האמריקנית.
מסחר במט"ח הוא שוק בינלאומי מבוזר שבו מטבעות קנו ונמכרו. יותר מ -5.3 טריליון דולר נסחרים ביום, ו -87% מערבים את הדולר האמריקני. כמעט רבע מהעסקים נעשים על ידי הבנקים עבור הלקוחות שלהם, כדי להפחית את התנודתיות של עסקים בחו"ל. קרנות גידור אחראיות ל -11% נוספים וחלקן ספקולטיביות. שוק זה משפיע על שערי החליפין ולכן הערך של הדולר ומטבעות אחרים. שערי החליפין פועלים על בסיס הביקוש וההיצע של המטבע הלאומי, כמו גם על היציבות הכלכלית והכלכלית של אותה מדינה.
פונקציות של שווקים פיננסיים
השווקים הפיננסיים יוצרים מערכת פתוחה ומוסדרת לחברות כדי להשיג כמויות גדולות של הון. זאת באמצעות שוקי המניות והאג"ח. השווקים גם מאפשרים לעסקים אלה לקזז את הסיכון. הם עושים זאת עם סחורות, חוזים עתידיים על מטבע חוץ, נגזרים אחרים.
מאז השווקים לציבור, הם מספקים דרך פתוחה שקוף לקבוע מחירים על כל דבר נסחר. הם משקפים את כל הידע זמין על כל דבר נסחר. זה מקטין את העלות של מקבל מידע, כי זה כבר משולב לתוך המחיר.
הגודל העצום של השווקים הפיננסיים מספק נזילות. במילים אחרות, המוכרים יכולים לפרוק נכסים בכל פעם שהם צריכים לגייס מזומנים. הגודל גם מקטין את העלות של עושה עסקים. חברות לא צריך ללכת רחוק כדי למצוא קונה או מישהו מוכן למכור.