כמה עקרונות בסיסיים כל המשקיעים החדשים צריכים לדעת על השקעות במניות
זה גורם להם להפוך את האויב הגרוע ביותר שלהם כפי שהם misguidedly לטפל במניות יותר דומה כרטיסי לוטו מאשר בעלות יחסית בחברה ההפעלה האמיתית עם המכירות ואת הרווחים הם יכולים ליהנות, שחלקם מגיע בצורה של דיבידנד במזומן .
בואו ניקח את ההזדמנות הזאת כדי לנקות שלושה דברים שאתה צריך לדעת לפני שאתה רוכש את המניה הראשונה שלך במלאי. על ידי הנחת את misconceptions על השולחן, יש לך סיכוי טוב יותר כדי לחמש את עצמך מפני סיכונים ייתכן אפילו לא מבינים שאתה לוקח כמו גם הרפיה הציפיות שלך לרמות סבירות יותר.
1. מניות בעקבות רווחים שלהם לטווח ארוך אבל יכול להתנודד בפראות על לטווח קצר
עם הזמן, החברה היא רק שווה את הרווח שהיא מייצרת עבור הבעלים. בועות שוק המניות לא יכול לנצח לנצח ואפילו הדיכאון הכלכלי הגרוע ביותר מגיע אל קיצו. אקדמאים כמו ד"ר ג'רמי סיגל הוכיחו כי רוב התשואות המותאמות לאינפלציה ממניות הבעלות מגיעות מרווחים ששולמו לבעלי המניות כדיבידנדים במזומן .
אחת הדרכים להגן על עצמך היא לוודא שאתה לא משלם יותר מדי עבור המניה ביחס לרווחים על ידי התבוננות התשואה הרווחים.
עם זאת, שוק המניות הוא מכירה פומבית ענקית בליבה. משמעות הדבר היא כי מעת לעת, סנטימנט המשקיעים ואתגרים מבניים עלול לגרום למחירי המניות לסטות באופן משמעותי מהערך האמיתי, הבסיסי הבסיסי של החברה.
אני תמיד מעריץ של שימוש באיורים בעולם האמיתי כדי להניע קונספט ביתי, אז בואו נחשוב על משהו שכתבתי על הבלוג האישי שלי - השקעה במניות של פפסיקו, אחת הקונגלומרטים הגדולים והמשקאות הגדולים בעולם.
תארו לעצמכם שביום שנולדתי בתחילת שנות השמונים, השקעתם 100,000 דולר למניות של פפסיקו. לא כולל דיבידנדים מושקעים, היום, היית יושב על יותר מ 6,600,000 $ עושר בעלויות המורכבת הבעלות בשתי חברות שונות הודות ספין ללא מס .
מה שמעטים מבינים הוא המסע שנדרש כדי להגיע לשם. באופן ספציפי, הם נכשלים לחשוב על חוויות זמן כגון יום שני השחור. אם אתה לא מכיר אותו, הגיע הזמן לרענן.
כאשר הלכת לישון ביום שישי, 16 באוקטובר, 1987, היית יושב על 229,425 $ במניות PepsiCo על שווי השוק הנוכחי שלה נסחרת אז. באופן ספציפי, היית מחזיק 6,900 מניות ב 33.25 $ כל אחד. כאשר השוק נפתח ב 19 באוקטובר, עם מעט ללא אזהרה היית צופה את הבעלות על קריסת הבעלות שלך $ 148,350. לפני שהיה לך זמן להבין מה קורה, למעלה מ -35% מהערך העצמי שלך עלו בעשן. זה $ 81,075 $ של עושר PepsiCo נמחק מן המאזן שלך.
עבור הבעלים לטווח ארוך , זה לא משנה. זה היה הסחת דעת חסרת משמעות, כי פפסי עדיין מכרה בדיוק כמה מקרים של פפסי ודיאט פפסי. לקוחות לא היו פתאום מוותרים על משקה מוגז האהוב עליהם. קופות רושמת במטה החברה עדיין מצלצל כמו מספר שתי סודה החברה בעולם הביא רווחים מארבע הפינות של המפה. היחס p / e ורווחי הבעלים עדיין היו מושכים. הדיבידנד עדיין גדל . זה לא היה דומה להערכת יתר מאוחר יותר שחוותה בתחילת המילניום, כאשר טיפות המחירים היו מוצדקות על ידי אופטימיות מופרזת מוקדמת שנבנתה במניות.
אם היית בבהלה ומכרה את הבעלות שלך על פפסיקו בשלב זה, לא היית הופך את 100,000 $ ליותר מ -6,600,000 $. למעשה, היית להשקיע את הדיבידנדים שלך , כי הירידה היה עושה אותך אפילו עשירה יותר בגלל תופעה שאני פירט במאמר אני פעם אחת על מניות של מגמות הנפט.
אם אתם משקיעים במניות, תוכלו לחוות משהו דומה. זה לא יכול להימנע. זה טבעם של שוקי המניות. במקום זאת, אתה מקל על הערכה או גישה שיטתית הצטברות ולהישאר כמובן דרך סמיך ודק, ולוודא תיקי התיק שלך להסיר הרבה הסיכון.
2. לא ללוות כסף להשקיע במניות. זה כולל רק החזקת המניות שלך במזומן חשבון.
טעות נוספת המשקיעים החדשים לעשות הוא באמצעות הלווה כספים לשלם עבור המניות. זה כמעט תמיד רעיון נורא שיכול להוביל לתוצאות בעולם קטסטרופלי. דיברנו על הסכנות של החוב שולי בעבר, סיבות אתה לא צריך להשתמש חוב שולי גם אם הריבית נמוכה , איך שולי שיחות עבודה , ואפילו את הסיבות שאתה צריך לשים את ההשקעות שלך במניות שנקרא חשבון מזומנים ולא חשבון שוליים .
זה בעיקר מגיע לעובדה כי כאשר אתה ללוות כסף להשקיע במניות, אתה מזמין אדם אחר או מוסד אשר לא יכול להיות האינטרס שלך בלב אל תהליך קבלת ההחלטות; אדם או מוסד שיכול להכריח אותך לחסל את אחוזי הבעלות הנפלאים שלך במחירים נוראים כאשר זה ממש ממש הרגע הגרוע ביותר האפשרי לעשות את כל זה כי היית חמדן כדי לקבל קצת יותר עשירים קצת יותר מהר. במקרה קיצוני, אתה מקבל מצב כמו ג 'ו Campbell. הבחור היה בסביבות 37,000 $ בחשבון ב E-Trade ו shorted המניה כי הוא האמין נועד לפשיטת רגל. התברר שהוא צודק. החברה פשטה את הרגל. רק לפני שעלה, מחיר המניה גדל באופן אקספוננציאלי, הוא מצא לעצמו 106,445.56 דולר בחובות לאחר שהפסיד את כל הסכום של 37,000 דולר, והמתווך שלו סגר את עמדתו, כך שלא היתה לו היכולת להחזיק מעמד עד שייגמר האולטימטיבי גרמה לו להרוויח. זה לא חכם לחיות כך.
עיקרון זה הולך מעבר לקנות מניות על השוליים. זה כולל ניהול החוב נבון הכספים האישיים שלך. אתה פשוט לא יכול להתקדם, אפילו להשקיע במניות, אם יש לך חוב כרטיס אשראי. למרות שזה לא נופל בתוך התחום של השקעה למתחילים, כתבתי על כרטיס אשראי חוב על הבלוג האישי שלי, כולל כמה דרכים כדי למנוע את זה ואת העובדה המפתיעה כי 55% מכלל משקי הבית בארצות הברית אין - אפס לחלוטין - חוב כרטיס אשראי. השורה התחתונה היא שאתה לא יכול להתעשר לשלם 20% ריבית על החוב שלך, תוך איסוף רק 3% דיבידנדים מהמניות שלך. זה לא נורמלי להיות כרטיס אשראי החוב. אחד מומחה פיננסי פופולרי כבר ידוע להזכיר לאנשים כי בחודש הראשון מאוד הצעת חוק מגיע כי אתה לא יכול לשלם במלואו, יש לך בעיה. אני מסכים עם זה בלב שלם. לצאת מחובות. עצור את כל שטות על "חוב טוב" ו "חוב רע" ולהבין כי הפחתת הסיכון לפעמים חשוב יותר מאשר שיעור הצמיחה השנתי המתחם שלך.
3. פיצול צילומים חסרי משמעות כלכלית. מלאי $ 50 יכול להיות זול יותר מאשר 300 $ במלאי.
לפעמים משקיעים חדשים להתרגש על פיצול המניות . זה לא הגיוני. מלבד ביצוע מניות זול יותר עבור משקיעים עניים, פיצול המניות היא עסקה חשבונית חסרת משמעות; שווה לקבל שני שטרות של $ 10 במקום 20 $ אחד. כתוצאה של פיצול המניה בעבר החלטות מבנה ההון , זה אפשרי לחלוטין עבור מסחר במניות ב $ 10,000 להיות פחות יקר מאשר מסחר במניות ב 15 $ למניה. כדי לעזור לך לעבור את המתמטיקה, כתבתי על זה במאמר שנקרא כיצד לחשוב על מחיר המניה ייתכן שתרצה לבדוק כאשר יש לך רגע.
מידע נוסף על השקעות במניות
כדי ללמוד עוד על השקעה במניות, לקחת כמה דקות כדי לקרוא את המדריך מקיף שמתי לב למשקיעים חדשים בשם המדריך השלם למתחילים השקעות במניות . הוא מכיל עשרות מאמרים ומשאבים לקחת אותך דרך יסודות.