דילמת דילמה כל משקיע חדש חייב להתמודד
אחת השאלות החשובות ביותר תוכל להתמודד כמו משקיע חדש הוא אם אתה צריך להשקיע את הדיבידנדים שאתה מקבל מהמניות שלך על דברים כמו מכוניות, חופשות, או הוצאות מחיה בכל שנה, או אם אתה צריך reinvest אותם לצמיחה עתידית. הבחירה שתבצע תהיה השפעה עצומה על השווי הנקי שלך, כמו גם כמה הנאה אתה מקבל את הבירה לאורך הדרך.
כדי לעזור לך להשיג הבנה של trade-offs, זה עשוי לעזור להסתכל על דוגמה בחיים האמיתיים של חברה מוצלחת. על ידי התמקדות ההשלכות בפועל של החלטה זו, אני מקווה כי אתה תהיה מצויד טוב יותר כדי להחליט איזו גישה יעבוד עבור תיק לך להרכיב כדי לעזור למשפחה שלך להגיע למטרות הכספיות שלה.
השקעה קוקה קולה במהלך 50 השנים האחרונות ללא דיבידנדים Reinvested
פעם כתבתי מאמר זה הסתכל על התשואה המשקיע יכול היה הרוויח במהלך 50 השנים האחרונות היה לו או היא לשים 10,000 $ לתוך מניות של קוקה קולה החברה באמצע יוני 1962. התקופה הנסקרת מכוסה בדיוק חצי מאה, או תקופת חיים אחת. בעקבות שאלה על ההשפעות של דיבידנד reinvestment על התשואות האולטימטיבי, אני מחדש רץ את המספרים (אתה יכול למצוא את המתודולוגיה ואת ההערות בפוסט הזה).
המחקר שלי הראה כי היית יכול לרכוש 131 מניות של קוקה קולה המניה ב 76.50 $ למניה בשנת 1962.
עד יוני 2012, היית הבעלים של 6,288 מניות כתוצאה של פיצולים המניות, המסחר ב $ 77.44 למניה, או 486,943 $ עבור המיקום כולו. לאורך הדרך, היית פדה המחאות דיבידנד עבור 136,271 $. לכן, $ 10,000 שלך הפך 613,214 $.
החדשות הטובות? התוצאות שלך הן הרבה יותר טובות ממה שהן מופיעות, כי הדיבידנדים היו מספקים הרבה יותר כוח קנייה.
שקול כי 1 $ הכנסה דיבידנד בחזרה בשנת 1962 יקנה הרבה יותר מ 1 $ בהכנסות דיבידנד היום. לדוגמה, עבור כל שנת 1963, היית אוספת $ 353.64 במזומן דיבידנדים. זה שווה ערך של 2,652.04 $ לאחר התאמת האינפלציה .
כדי לשים את הביצועים בפרספקטיבה הנכונה: גם אחרי מסים של דיבידנד, בהנחה שיש לך משפחה טיפוסית של שני הורים ושניים או שלושה ילדים, ההכנסה של דיבידנדים קוקה קולה היה מספיק כסף כדי לקחת חופשה ממושכת על וולט דיסני וורלד כל שלוש שנים , שילם מכיסו. בחמשת העשורים שהחזקת את המניה, הייתם נהנים 16 או 17 חופשות משפחתיות, באדיבות דיבידנדים קוקה קולה שלך. נוסף על כך, היית מתעורר למצוא 486,943 $ במניות קוקה קולה היושבת בחשבון התיווך שלך, אשר מייצרים $ 12,827.52 דיבידנדים במזומן שנתי שנשלחו אליך מדי שנה.
זה לא רע עבור אף פעם לא צריך לעשות יום עבודה אחד לאחר ביצוע ההשקעה הראשונית בחזרה בשנת 1962! החלטה טובה אחת עם 10,000 $ ואתה מרוויח 16 או 17 חופשות משפחתיות מדהימות, יש כמעט 500,000 $ יושבים בחשבון, ולקבל המחאות עבור כמעט 13,000 $ בשנה לפני מסים, כל זאת מבלי לגעת אי פעם 131 המקורי של קוקה קולה.
זהו סיפור הצלחה בהשקעה. זוהי עדות עד כמה הרכבה חזקה יכולה להיות כאשר אתה הבעלים של נכסים באיכות גבוהה. (אנחנו רק מדברים על שבב כחול כמו קוקה קולה, תאר לעצמך אם השקעת סטארט-אפ מצליח כמו מיקרוסופט, אפל, הום דיפו, וול-מארט, סיסקו, דל או סאות'ו איירליינס, , אם לא עשרות מיליוני דולרים).
השקעה קוקה קולה במהלך 50 השנים האחרונות עם דיבידנדים Reinvested
נשאלת השאלה: מה היה אילו השקעת מחדש את הדיבידנדים? מה אם היית מוותר על ההנאה של חופשה משפחתית כל שלוש שנים, במקום, הגדילה את אחזקות ההון שלך בעסק? כדי לענות על שאלה זו, אני שברתי גיליון אלקטרוני חדש בבית המחקר שלי והסתכלתי 50 שנים של דיבידנד ונתוני מחיר עבור חברת קוקה קולה.
התשובה: 131 המניות של קוקה קולה, שנרכשו ב -1962, היו צומחות ל -21,858 מניות ב -2012. שווי השוק יהיה בין 1,700,000 ל -1,800,000 דולר, ודיבידנדים במזומן השנתית שלך יהיו יותר מ -42,000 דולר. כל העושר הזה זרם מזרע בודד של 10,000 דולר שנזרע בזמן שג'ון פ'קנדי היה בבית הלבן.
Reinvest הדיבידנדים שלך או לא: התשובה
הייתם נהנים למדי 136,000 $ במזומן לאורך המסע, ולקחת 16 או 17 חופשות עם המשפחה שלך, או שאתה מעדיף יש תוספת של $ 1,100,000 או כך היום, יחד עם 30,000 $ תוספת הכנסה שנתית דיבידנד במזומן שמגיע עם זה?
אני שונא להיות אחד לשבור לך את זה, אבל אין תשובה "נכונה" או "לא נכונה". בין אם אתה reinvest במזומן או לא תלוי במצב שלך, המטרות שלך, המטרות שלך, האישיות שלך, ואת הצורך שלך כספים. עבור עורך דין צעיר, מצליח או רואה חשבון עם הרבה הכנסה מי יכול להרשות לעצמו מה המשפחה שלו צריך, reinvesting את הדיבידנדים אולי הגיוני לחלוטין. היום, כגמלאי, הוא היה שמח שהוא עשה את הבחירות, כאשר הוא מנה את 42,000 $ במזומן שזרמו דרך הדלת מדי שנה באדיבות ענקית המשקאות הקלים של אטלנטה. מאידך גיסא, מורה צעירה, נאבקת, שהשקיעו ירושה, היתה עדיפה בהרבה על שימוש במזומן להנאתה במשך כל חייה, משום שתועלתם של הנסיעות המשפחתיות הללו היתה חורגת בהרבה מהתועלת של העושר הנוסף כיום. היא עדיין סיימה עם כ 500,000 $ בחשבון התיווך שלה 12,000 $ בהכנסה השנתית מן הדיבידנדים שלה. למה להתלונן? זוהי תוצאה נהדרת.
בסופו של דבר, המטרה שלך היא לא למות עם הערך הנקי הגבוה ביותר האפשרי. המטרה שלך היא למות לאחר שהשתמשו בכסף ככלי כך שהוא נתן לך את ההנאה ביותר ואת הביטחון שאתה יכול לצפות. שורה תחתונה? בין אם אתה reinvest את הדיבידנדים או לבזבז אותם, לא להתרגז על זה. תחשוב את זה דרך רציונלית להיות מרוצה עם הנתיב שתבחר. תיק ההשקעות שלך יש לשרת אותך. לעולם אל תשכח את זה.
דיבידנדים Reinvested יכול לעזור להמציא הפסדי שוק מהר יותר
מחקר של פרופסור ג 'רמי סיגל על תשואות בשוק המניות יש אייר כי reinvesting הדיבידנדים שלך במהלך התרסקות השוק יכול לגרום התאוששות שווה את השווי הכולל שלך הרבה יותר ממה שאתה יכול אחרת. קרא על ממצאיו במאמר הבא: הסוד כדי לשחזר את שוק המניות הפסדים .