זכור: לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד
בין אם אתה משקיע חדש או שאתה כבר להשקיע את המשחק במשך זמן מה, מילה אחת שתשמע שוב ושוב היא גיוון . הסיבה לכך היא פשוטה וחשובה. גיוון חיוני לצורך הפחתת הסיכון. ג 'ים Cramer, המארח הידוע לשמצה של תוכנית הטלוויזיה Mad Money Money של CNBC, אומר, "גיוון הוא הרעיון החשוב ביותר להשקיע. זה המפתח כדי למנוע הפסדים עצומים ולוודא שאתה יכול מזג האוויר סערה. "
אז איך בדיוק אתה יכול לגוון את תיק ההשקעות שלך יכול להיות יותר מדי גיוון להיות דבר רע? ישנן מספר דרכים שונות כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך, אבל יש לזכור כי כל החלטות כספיות גדולות צריך להיעשות עם יועץ פיננסי מהימן או לאחר שעשית הרבה שיעורי בית חשובים. כמו כן חשוב לזכור כי יותר מדי גיוון יכול להיות מדולל ויקר.
1. גיוון ביטחוני
הרמה הבסיסית ביותר של גיוון היא גיוון ביטחוני . כאן, הסיכון מופחת על ידי הגדלת מספר מניות שונות בתיק. השאלה הגדולה כאן היא כמה מניות אתה צריך להיות מגוונת כראוי. מחקרים הראו כי רמת הפיזור ממשיכה לגדול ככל שמניות נוספות מתווספות לתיק, אך בקצב האטה. Owning מעט מדי מניות הוא מסוכן, אבל הבעלות יותר מדי יכול להיות מדולל. זה יכול להיות גם יקר מאוד, וזה בהחלט קשה לשמור על קשר עם החדשות הפיננסיות של מספר גדול של חברות.
עבור גיוון אבטחה אופטימלי, עדיף לדבר עם מומחה על כמה מניות צריך להיות בתיק שלך. יועץ מהימן יכול להציע אסטרטגיה שתספק את היתרונות של גיוון ביטחוני ללא מעבר לים.
2. גיוון המגזר
גיוון המגזר הוא מאוד חשוב לשקול.
המגזרים הם קבוצה מסוימת של מניות בתוך שוק כלכלי מסוים. כדי להיות משוקלל מדי במגזר אחד יכול לגרום רק כאב ראש אם המגזר הזה לוקח להיט גדול. שקול את המשבר הפיננסי 2008. לומר כי המגזר הפיננסי נפגע קשה הוא לשון המעטה. כל מי שהחזיק במספר גדול של מניות הבנקים כנראה ראה את השווי הנקי שלהם ירד באופן דרמטי, כמעט בן לילה.
הנה רשימה של המגזרים העיקריים של השוק:
- כלי עזר
- הוֹבָלָה
- טֶכנוֹלוֹגִיָה
- צרכן
- תעשיה
- מוצרי צריכה
- כלי עזר
- פיננסים
- אֵנֶרְגִיָה
- חומרים בסיסיים
- שירותי תקשורת
- בריאות
זכור, מגזרים בודדים של השוק יכול לעשות לייצר תשואות שונות, תלוי במידה רבה על התנאים הכלכליים. השקעה במספר מצומצם של מגזרים יכולה להגדיל את התנודתיות (סיכון) התשואות.
3. גיוון בתעשייה
הרמה הבאה של גיוון היא גיוון בתעשייה . זה לגמרי אולי כי ניירות ערך חולקים את אותו סקטור, אבל לא אותו מוקד עסקי. בואו ניקח את מגזר הטכנולוגיה כדוגמה. ישנן חברות שמתמקדות בהפיכת מחשבים, אחרים המרכיבים רכיבים למחשבים, ועדיין מפתחים תוכנות. וזה בקושי מגרד את פני השטח כשמדובר בטכנולוגיה.
בתחום הבריאות תמצאו חברות המייצרות תרופות, אחרות המפתחות ציוד רפואי, ואלה שעוסקות במציאת תרופות למחלות ולמחלות. כפי שאתה יכול לראות, אתה יכול לגוון את ההשקעות שלך בתוך מגזר מסוים.
4. הפיזור של היוון
הרמה הבאה של שווי שוק הפיזור. אין ספק שאתה רגיל לשמוע או לקרוא את המונחים שווי גדול, כובע בינוני, מניות שווי קטן על בסיס יומי. כסקירה, היוון הוא פשוט מחיר המניה של החברה מוכפל במספר המניות הקיימות. לדוגמה, חברה שמחיר המניה שלה הוא 25 דולר עם 10,000,000 מניות, יש שווי שוק של 250,000,000 דולר. רמות ההיוון נקבעות לפי שווי השוק שלהן:
- מניות שווי גדול - מניות שווי גדול בדרך כלל יש שווי של מעל 5 מיליארד דולר. דוגמאות לכך יכולות להיות ג'נרל מוטורס, מיקרוסופט וקוקה קולה. מניות כובע גדולות הן פחות מסוכנות ממניות שווי-בסיס ומניות קטנות, מה שאומר שהן נוטות לייצר את התשואה הנמוכה ביותר (פחות סיכון = פחות תשואה). הערך של מניות שווי גדול עוקב אחר שני מדדים עיקריים, מדד הדאו ג'ונס ו- Standard & Poor's 500.
- מניות אמצע שווי מניות אמצע שווי בדרך כלל יש שווי של בין אחד לחמישה מיליארד דולר. מניות של חברות בתחום זה של השוק מציעים למשקיעים את ההזדמנות להשקיע בחברות מנוסות יותר מאשר עמיתיהם קטן, אבל הם לא גדולים כמו מניות שווי גדול. מדד S & P 400-Mid Cap Equity הוא המדד המתאים ביותר למניות אמצע המניות הבאות ומספק מדד משוקלל של 400 מניות.
- מניות שווי קטן, מניות שווי קטן הן בדרך כלל אלה של חברות קטנות יותר, מוכווני צמיחה עם שווי של עד מיליארד דולר. מניות שווי קטן ידועים להיות הקבוצה הכי מסוכנת של מניות, אבל גם מציעים את פוטנציאל ההחזר הגדול ביותר. ישנם שני מדדים עיקריים לעקוב אחר מניות אלה. האחד הוא ראסל 2000 , אשר עוקב אחר 2000 מניות אשר מייצגות רק 11% מכלל שווי השוק בארה"ב. המדד השני הוא מדד NASDAQ הידוע (National Association of Dealers Auto Automated Quotations Composite), שהוא מדד משוקלל, אשר מודד את הביצועים של ניירות ערך מעבר לדלפק.
5. גיוון גיאוגרפי
גיוון גיאוגרפי עוסק בפיתוח תיקי השקעות הכוללים גם מניות בינלאומיות וארה ב ". העבר מראה לנו כי לתיקים המכילים הן במניות בינלאומיות והן במניות המקומיות היו רמות סיכון נמוכות יותר מאלו שהושקעו באופן בלעדי באחד או השני. עם זאת, זה לוקח משקיע מנוסה כדי להיות נוח עם השקעה במניות בינלאומיות.
6. גיוון סגנון ההשקעה
השקעה בסגנון גיוון היא הדרך שבה, בתור משקיע בודדים, לנהל את תיק ההשקעות שלך. סגנונות ההשקעה נוטים לזוז פנימה והחוצה לטובת השוק, עם סגנון אחד בביצועים אחרים על פני תקופות זמן מסוימות. מסיבה זו, בחירת סגנון מסוים יכול להיות מסוכן למדי. להלן סקירה קצרה מאוד של שלושת הסגנונות העיקריים של השקעה:
- ערך - גישה זו מחפשת את חברות שנראים undealuedued על ידי השוק הנוכחי
- צמיחה - גישה זו מבקשת לזהות חברות שעשויות לצמוח מהר יותר מהשוק
- אינדקס - גישה זו היא גישה ניטרלית, ונוטה לנסות לשכפל מדד שוק
זכור, גיוון הוא דרך חשובה להפחית את הסיכון, אבל יותר מדי גיוון יכול להיות מדולל ויקר. הקפד לעשות את כל שיעורי הבית שלך תמיד להתייעץ עם יועץ פיננסי מהימן לפני קבלת החלטות גדולות.
גילוי: מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.