פעיל או סביל? ערך או צמיחה? מהו הסגנון שלך?
האם אתה מתכנן להיות משקיע לעשות זאת בעצמך או שאתה מתכנן לשכור יועץ השקעות ? לאחר שענית על כמה שאלות מפתח ולהרכיב פרופיל המשקיע שלך, תוכל להתאים את הצרכים שלך לסגנון השקעה מסוים.
1. פעיל השקעות
האם יש לך סובלנות גבוהה לסיכון? האם אתה מעוניין להיות משתתף פעיל בשוק מספר פעמים ביום? אם כן, סגנון השקעה פעיל עשוי להיות מתאים לך. השקעה אקטיבית משמשת בדרך כלל על ידי משקיעים שאינם עוסקים באופק לטווח הארוך כפי שהם עם ההווה. משקיעים פעילים בוחרים במניות ספציפיות ומשתמשים בתזמון השוק כדי לנסות להכות את השוק במאמץ לחפש רווחים לטווח קצר. השקעה אקטיבית דורשת משקיע להיות על השעון מתמדת על השוק שלו / עמדות שלה בשוק.
2. פסיבי השקעות
אם אתה יותר סיכון averse ולא רוצה להביט במסכי השוק במחשב כל היום, סגנון השקעה פסיבית עשוי להיות יותר בסמטה שלך.
משקיעים פסיביים הם אלה שמשקיעים את כספם באופק זמן ארוך. במקום לנסות את הזמן בשוק כמו משקיע פעיל, משקיעים פסיביים ליצור תיקי מעקב אחר שוק משוקלל או תיק. מעקב אחר המדד יביא בדרך כלל לירידה בסיכון עקב פיזור, כמו גם בעלויות נמוכות בעלויות עקב מחזורים נמוכים.
3. צמיחה
סגנון הצמיחה של השקעה הוא אחד המתמקד במניות של חברות אשר הרווחים שלהם צומחות מהר יותר במרבית המניות האחרים צפויים להמשיך לגדול. מניות אלה מתייחסים לעתים קרובות להיות overvalued ויש להם מחיר גבוה יחס הרווחים. חשוב לציין כי מניות אלה בדרך כלל לשלם או נמוך דיבידנד.
4. ערך
שלא כמו צמיחה המשקיעים שמחפשים ניירות ערך overvalued, משקיעים ערך לחפש את המניות כי הם מחוץ ל-לטובת או undervalued. המשקיעים מעריכים כי ניירות ערך אלה יעלו ויבקשו לרכוש אותם לפני שהם יעשו.
5. שווי שוק
אלה משקיעים אשר בוחרים מניות על פי גודל של החברה באמצעות שווי שוק השקעה בסגנון. שווי השוק, או שווי השוק, מחושב כמספר המניות שהוכפלו ברווח למניה. לחברות קטנות יש שווי שוק של 300 מיליון דולר ל -2 מיליארד דולר, לחברות בינוניות יש שווי שוק של 2-2 מיליארד דולר ל -10 מיליארד דולר, ולחברות גדולות יש שווי שוק של יותר מ -10 מיליארד דולר. מניות כובע קטן הן בדרך כלל השקעות מסוכנות יותר ממניות גדולות. אמנם התשואות שלהם עשוי להיות גבוה יותר, התנודתיות שלהם היא גם גבוהה יותר.
מצד שני, חברות כובע גדול הן אלה שהיו סביב הרבה יותר זמן נוטים להיות יציבים יותר. אנשים רבים משתמשים מניות שווי גדול בתיק שלהם בגלל הדיבידנדים והיציבות.
6. קנה והחזק
השקעה לקנות ולהחזיק סגנון נופל תחת המטריה של השקעה פסיבית. משקיע אשר עוסקת לקנות ולהחזיק להשקיע רק לעתים רחוקות עסקאות בתיק שלהם הוא בעיקר מודאג עם צמיחה לטווח ארוך.
7. יצירת אינדקס
צורה פופולרית נוספת של השקעה פסיבית היא יצירת אינדקס. עם סגנון זה של השקעה, משקיע יוצר תיק משקף את החברות של מדד המניות בפרט. התיק בדרך כלל יעשה באופן מקוון עם המדד. זה סוג של השקעה טובה עבור אנשים כי הם יותר סיכון averse בגלל גיוון של המדד. העלויות, לרבות עלויות עסקה ומסים, הקשורות לניהול תיק זה הן נמוכות יחסית, במידה רבה, בשל המחזור הנמוך יותר.
8. גיוון
ישנם שני סוגים של סיכון שכל משקיע צריך להיות מודאג לגבי: סיכון שיטתי וסיכון לא סיסטמטי. סיכון שיטתי הוא סיכון שוק שלא ניתן לגוון אותו. אבל הסיכון הבלתי-שיטתי, או הסיכון הנובע מהשקעה בחברה או מגזר מסוים, יכולים להיות מגוונים. לדוגמה, אם היית להשקיע רק בחברות טכנולוגיה, הייתם בעלי רמה גבוהה של סיכון עקב בעלות על מניות רק במגזר אחד. על ידי גיוון תיק ההשקעות שלך ולהוסיף או להחליף כמה חברות טכנולוגיה עם חברות מוצרי צריכה, רמת הסיכון שלך יופחת.
האם אתה מוכן להתחיל להשקיע את הכסף שלך? אם כן, הקפד לשאול את עצמך את כל השאלות המתאימות כדי לעזור לך לבחור את סגנון השקעה כי הוא הטוב ביותר עבורך.