השקעות במטבע חוץ מבלי לעזוב את הבית
הטבות וסיכונים להשקעה במטבע חוץ
ישנם יתרונות רבים וסיכונים לשקול לפני שמחליטים להשקיע במטבע חוץ.
אמנם זהו השוק הגדול והנוזלי ביותר בעולם, אך המשקיעים צריכים להיות מודעים לסיכונים הרבים שמבדילים אותו משוקי ההון המסורתיים. יש לציין כי המינוף הגבוה שבו נעשה שימוש בעת השקעת מטבע חוץ עלול לגרום לתנודתיות גבוהה ולסיכון גבוה יותר לאובדן.
היתרונות העיקריים של השקעה במטבע חוץ כוללים:
- שוק גדול ונזיל . שוק המט"ח הוא השוק הגדול והנוזלי ביותר בעולם, עם נפח יומי ממוצע העולה על 4 טריליון דולר.
- גיוון . שוק המט"ח מציע למשקיעים דרך לגוון את הסיכונים הפוטנציאליים הקשורים לדולר ארה"ב כקטגור נכסים .
- שעות המסחר . שוק המט"ח פועל 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע, שהוא ארוך משוק ההון, האג"ח או החוזים העתידיים.
- פוטנציאל עלויות נמוכות . רוב המסחר במט"ח אינו כרוך בתשלום עמלה, אלא, התפשטות / הצעה לשאול נוטה להיות הדוק יותר מאשר מניות.
הסיכונים העיקריים להשקעה במטבע חוץ כוללים:
- מינוף גבוה . שוק המט"ח נע במרווחים קטנים מאוד, מה שהופך מינוף גבוה (באמצעות מרווח ) הכרחי וסיכון עבור משקיעים אלה ישירות.
- תנודתיות גבוהה . שוק המט"ח ידוע ברמות גבוהות של תנודתיות עקב דיווחים כלכליים , התערבויות של בנקים מרכזיים וגורמים אחרים.
המשקיעים צריכים לשקול בזהירות טכניקות ניהול סיכונים כדי לסייע להקטנת סיכונים אלה ולשפר את התשואות לטווח ארוך שלהם. בנוסף, חשוב לשמור על ההון מספיק על מנת למנוע כל סיכון הנובע משימוש מינוף כאשר המסחר ישירות על חילופי זרים.
בקלות להשקיע במטבע חוץ עם תעודות סל
קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מייצגות את אחת הדרכים הקלות ביותר עבור מומחי מטבע חוץ להשקיע במטבע חוץ. קרנות אלו רוכשות ומנהלות תיק של מטבעות עבור המשקיעים באמצעות כלים כמו חוזי החלף וחוזים עתידיים. היתרונות הם כי המשקיעים לא צריך כל כך הרבה סיכונים הקשורים למנף, ואת הרכישה עצמה יכולה בדרך כלל להתרחש באמצעות ברוקר המניות המסורתית ולא ברוקר המט"ח .
CurrencyShares ו- WisdomTree הן שתי הספקים הגדולים ביותר של תעודות סל שנועדו לסייע לאנשים להשקיע במטבע חוץ. בינתיים, חברות כמו ProShares מציעים דרכים לעשות הימורים ממונפות בעד ונגד מספר מטבעות פופולריים. המשקיעים צריכים לקרוא בתשקיף את תשקיף תעודות הסל לפני ההשקעה על מנת לכמת את כל העמלות שנגבות וללמוד מידע חשוב אחר.
תעודות סל ארוכות ארוכות להשקעה במטבע חוץ כוללות:
- ForexShares דולר קנדי דולר (סימול: FXC).
- ForexShares פרנק שוויצרי (סימול: FXF).
- ForexShares דולר אוסטרלי אמון (סימול: FXA).
- קרן ויזדום טרי דרייפוס, קרן המטבע המתעוררת (NYSE: CEW).
- קרן ויסדום טרי דרייפוס הסינית יואן (סימול: CYB).
- החזון דרייפוס ברזילאי הקרן האמיתית (סימול: BZF).
תעודות סל קצרות להמרה כנגד מטבע חוץ כוללות:
- פרושארס אולטרהשורט יורו (סימול: EUO).
- (סימול: YCS).
כיצד להשקיע במטבע חוץ באופן ישיר
המשקיעים יכולים גם לקנות ישירות ולמכור מטבעות בודדים על השוליים באמצעות ברוקראז 'המט"ח . עם הפקדה ראשונית נמוך כמו $ 300 ל $ 500, המשקיעים יכולים לרכוש מטבע עם רמות השוליים נע בין 50: 1 ליותר מ 10,000: 1. כמובן, מינוף גדול יותר המתקבל באמצעות מרווח מתרגם גם לתנודתיות מוגברת ולסיכון להפסד.
המשקיעים צריכים גם לקחת את הזמן כדי לסקור ובחר ברוקר במט"ח באיכות גבוהה מאז השוק הוא לא כמו מוסדר בחוזקה כמו בשוקי המניות בארה"ב. בפרט, רעיון טוב הוא להימנע מתווכים זרים כי לא יכול להיות מוסדר על ידי הרשויות הבינלאומיות.
גידור מטבע
המשקיעים עשויים גם להשתמש בגידורי מטבע כדי להגן מפני הפסדים הנובעים תנועות מטבע. לדוגמה, משקיע הרואה הזדמנויות באירופה עשוי לרצות לגדר כנגד הפסדים ביורו ביחס לדולר, דבר שיכול למחוק רווחים. החיסרון הוא כי גידור מטבע מסיר חלק מן היתרונות של גיוון.
קרנות המטבע הנפוצות ביותר כוללות:
- WeddomTree אירופה גידור קרן הון (סימול: HEDJ).
- קרן ויז'דג'ריט היפדג'ט אקוויטי (סימול: DXJ).
- איג 'יס מטבע גידור MSCI EAFE ETF (סימול: HeFA).
בשורה התחתונה
משקיעים שמחפשים דרך קלה להשקיע במטבע חוץ צריכים לשקול תעודות סל. קרנות אלה קל יותר לסחור עם ברוקרים המניות המסורתיים יש פחות סיכונים הקשורים למנף. עם זאת, אלה המבקשים חשיפה ישירה יותר למטבע חוץ יכול גם לפתוח חשבון ברוקרים המט"ח לרכוש את המטבעות ישירות באמצעות שולי . סיכונים ותגמולים קשורים עם גישה או, והמשקיעים צריכים להסתכל בזהירות על גורמים אלה לפני קבלת החלטה.