כיצד להשקיע בכלכלה האזורית הגדולה ביותר בעולם
תעודות הסל האירופיות מציעות פשטות וגיוון ללא רבות מן העמלות הקשורות בקרנות נאמנות . על ידי רכישת אבטחה אחת, משקיעים בינלאומיים יכולים להיות בעלי חשיפה למאות חברות שונות הממוקמות ברחבי אירופה או חשיפה למדינות או לתעשיות ספציפיות. במאמר זה, נסתכל על היתרונות והסיכונים של תעודות הסל האירופיות וכמה אפשרויות פופולריות.
הטבות וסיכונים של השקעה בתעודות סל אירופאיות
אירופה עשויה להיחשב לאחד האזורים הבטוחים ביותר בעולם, אבל המשבר בשנת 2009 אייר כי זה עדיין נושא סיכון גדול. ובעוד במזרח אירופה יש פוטנציאל צמיחה, מעט מאוד משקיעים בינלאומיים יקנו לתוך מערב אירופה על סיכויי הצמיחה שלה. אבל למרות החששות האלה, השקעה בתעודות סל אירופאיות עדיין יכולה לספק תפקיד מפתח בכל תיק.
יתרונות ההשקעה בתעודות סל אירופאיות כוללות:
- היכרות . באירופה יש כמה מהחברות המוכרות ביותר בעולם, שמשקיעות בחברות אלו הרבה יותר נוח עבור משקיעים אמריקנים רבים.
- גיוון . אירופה היא אזור מאוד מגוון מבחינה כלכלית, מה שהופך את ה- ETF האירופאיים לאידיאלי לגיוון תיק מניות אמריקני בעיקר ללא הסיכון של שווקים מתעוררים .
- סיכון נמוך . מלבד תקופות משבר נדירות, אירופה נחשבת בדרך כלל לאזור בעל סיכון נמוך יחסית לשווקים מתעוררים באמריקה הלטינית או באסיה.
סיכוני ההשקעה בתעודות סל אירופאיות כוללות:
- הדבקה . המבנה של האיחוד האירופי הופך את חבריו תלויים מאוד זה בזה, מה שיוצר את האפשרות של הידבקות כאשר המשבר מתעורר.
- צמיחה איטית . מדינות רבות במערב אירופה עומדות בפני הסיכויים לצמיחה איטית יותר, מה שהופך אותן פחות אטרקטיביות למשקיעים המחפשים סיכונים.
תעודות הסל הפופולריות ביותר באירופה
ניתן לחלק את תעודות הסל האירופיות לקטגוריות שונות, כולל תעודות סל רחבות בשוק, תעודות סל אזוריות ותעודות סל ספציפיות למדינה. ישנן גם אופציות רבות אחרות, כגון תעודות סל המבוססות על סוגי נכסים , כגון קרן דיבידנד של WisdomTree Europe Small -ap (סימול: DFE). בהמשך, נבחן את שלושת תעודות הסל הפופולריות ביותר מכל קטגוריה.
למעלה 3 תעודות סל אירופאיות עיקריות:
- MSCI אירופה ETF (סימול: VGK)
- iShares S & P אירופה 350 אינדקס הקרן (סימול: IEV)
- SPDR DJ יורו סטוקס 50 ETF (סימול: פייז)
למעלה 3 תעודות סל אירופיות אזוריות:
- iShares MSCI בריטניה אינדקס הקרן (סימול: EWU)
- iShares MSCI EMU Index Index (סימול: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (סימול: FEU)
למעלה 3 תעודות סל אירופאיות ספציפיות למדינה:
- iShares MSCI גרמניה אינדקס הקרן (סימול: EWG)
- iShares MSCI שוויץ אינדקס הקרן (סימול: EWL)
- iShares MSCI צרפת קרן אינדקס (סימול: EWQ)
אלטרנטיבות לתעודות סל אירופאיות
תעודות סל אירופאיות עשויות להציע את הדרך הקלה ביותר להשיג חשיפה לשווקים האירופיים, אבל הם לא הדרך היחידה לקנות את האזור.
משקיעים בינלאומיים יכולים גם לרכוש אמריקאי Depository Receipts (ADRs) או לקנות מניות ישירות דרך ברוקרים זרים המניה. עם זאת, ישנם מספר דברים שהמשקיעים צריכים לשקול לפני נטילת מסלולים אלה.
קנייה ומכירה של מניות בבורסות זרות יכולה לכלול כמה חישובי מס מסובכים ושיקולים משפטיים. מחקר הפרט מניות זרות יכול גם להוכיח קשה עם שפות זרות לתרגם מטבעות זרים להמיר. ובעוד ADRs לפתור חלק מבעיות אלה, הם בדרך כלל זמין רק עבור חברות זרות גדולות מאוד נוטים להיות נזילים במקצת בזמנים.
מפתח דברים שיש לזכור על תעודות סל האירופיות
- תעודות סל אירופאיות נחשבות בדרך כלל לדרך הקלה ביותר להשקיע באירופה, במיוחד בהשוואה לרכישת מניות ADR או מניות זרות ישירות.
- תעודות הסל האירופיות הן דרך מצוינת לגוון את כל תיק המניות עם השקעות בסיכון נמוך יחסית (בתנאי שזה לא זמן משבר).
- תעודות סל אירופאיות אינן מושלמות עבור כולם. הם כפופים לסיכונים הדבקה, פנים שיעורי צמיחה איטיים, ובמקרים מסוימים, לא יכול להיות נדיף מספיק עבור משקיעים צעירים.