זה לא קשה לבנות עושר
היום, אותו עותק יושב מודגש במשרדי, עם פתקים משורשרים סביב פרק 8, שבו גרהם קובע: "כך המשקיע שמרשה לעצמו להיות מוטבע או מוטרד יותר מדי על ידי ירידות שוק לא מוצדקות האחזקות שלו היא להפוך באופן מהותי את היתרון הבסיסי שלו לתוך חסרון בסיסי.
האיש הזה יהיה טוב יותר אם המניות שלו לא היה ציטוט כלל בשוק, כי אז הוא היה חסך את הכאב הנפשי שנגרם לו על ידי טעויות של אנשים אחרים של שיפוט. "
השקעה במניות היא כמו בעלות על עסק פרטי - הנהגים של הצלחה זהים
למרות שזה היה לפני הרבה זמן, זה היה באותו רגע כי אני "יש את זה". אם הייתי הבעלים של 25 אחוזים של חנות גלידה מקומית, התוכנית שלי לא יהיה להרוויח כסף על ידי קניית או מכירת בעלות של בעלי המניות האחרים, תוך ניצול הבורות שלהם, חמדנות, או פחד. במקום זאת, האסטרטגיה שלי תהיה בת קיימא. הייתי רוצה להרוויח כסף על ידי יצירת מזומנים ממכירת גלידה, פתיחת מיקומים חדשים, חריש רווחים בחזרה לתוך הארגון להרחבת. אם לא נוכל להרוויח תשואה טובה , הכסף יחולק בצורה של דיבידנדים כדי שאוכל למצוא משהו אחר לעשות עם הכסף. שוק המניות אינו שונה.
נתח בודד במניות אינו שונה מאשר יחידת שותפות מוגבלת או יחידת חברות מוגבלת בערבון מוגבל .
התפקיד שלי היה לקחת את הכסף שהרווחתי בחיי היומיום שלי ולהשתמש בו כדי לקנות בעלות על מכוני גלידה פתגמים. רציתי עסקים גדולים שהרוויחו תשואה גבוהה על ההון, לא היה לי שום חוב, כוח תמחור כדי להגן מפני האינפלציה , זיכיונות חזקים לשמש ביטוח נגד ניהול subbar הבלתי נמנע, אשר יבוא מעת לעת.
אני באופן שגרתי לכתוב המחאות ולהפקיד אותם בחשבון התיווך שלי, קניית הבעלות בכל דבר, החל יצרני איטום תעשייתי לחברות הלבשה נוער, רכוש האזורי ביטוח נפגעי ביטוח לחלק חנויות אוטומטי. הדיבידנדים ייכנסו, יתווספו למזומנים החדשים שהפקדו, ורכשתי יותר בעלות בחברות שנראו מוערכות בצורה אטרקטיבית.
היו כמה רווחי הון נהדרים לאורך הדרך, אבל אני בקושי מכרה כלום. הפילוסופיה הכללית היתה, אם הייתי צריך למכור, עשיתי טעות בהתחלה. עסקים גדולים לעתים רחוקות לשנות. זה יכול לקרות - רק להסתכל על מה שהפך קמארט ו סירס בעולם של וול מארט ו טארגט - אבל זה קורה לעתים קרובות על פני תקופות זמן ארוכות, ממש מולך. אהבתי את הרעיון שיום אחד, הדיבידנדים השנתיים של חלק מעמדות ההשקעה שלי יעלו על בסיס העלות של המניות המקוריות.
שמרתי, ורכשתי, צופה בשווי הנקי שלי לגדול. אפילו קריסת המיתון הגדול, שגרמה לירידת מחירי המניות ב -53.9% מהשיא ועד השוקת מ -9 באוקטובר 2007 ל -9 במארס 2009, לא היתה אלא הזדמנות לקנות יותר מהחברות שאהבתי והרחבתי עסקים אני נשלט.
כתוצאה מכך, השווי הנקי וההכנסה שלי גבוהים בהרבה ממה שהיו לפני חמש שנים.
משקיעים מנוסים למכור את הנכסים מאוד שיכול לעשות אותם עשיר
על הסימן הראשון של צרות, אנשים רבים למכור את הנכסים מאוד לזרוק מזומנים הכנסה פסיבית עבורם. זה כאילו איכר יוצא וקרע את הזרע שהוא שתל רק שבועות ספורים לפני כן. אתה לא יכול להתעשר עושה את זה. ואז, אותם אנשים, על הסימן הראשון של שגשוג, להשתמש במזומן שלהם לקנות נכסים לאבד ערך. הם ילוו כסף לרכישת חברת פורד בשווי 30,000 דולר, והוסיפו 7000 דולר לעלויות ריבית על גבי זה, אבל אף פעם לא שקלו לקנות מכונית של 7,000 דולר, משלמים במזומן , והשתמשו ב -30 אלף דולר לרכישת מניות של שבב כחול גבוה מניב כמו רויאל הולנדית מעטפת, אשר היה לזרוק מעל $ 1,410 במזומן בשנה הראשונה.
למי אכפת מה מחיר המניה עושה מחודש לחודש או אפילו משנה לשנה? כעת יש לך תוספת של $ 352.50 בדואר לך במזומן כל שלושה חודשים, עם סיכוי טוב מאוד כי דמות מקבל גבוה יותר בטווח הארוך.
אתה לא צריך לעשות את זה הרבה פעמים בחיים כדי לעשות את ההבדל. תחשוב על מה שדיברנו הבוקר כשהסתכלנו איך השקעה של 100,000 דולר בחנויות וול מארט לפני עשור, עם דיבידנדים מושקעים מחדש, עכשיו משאבת המחאות דיבידנד במזומן של 12,696.92 $ לשנה, או 3,174.23 $ כל שלושה חודשים. אם וול-מארט חוזרת על הביצועים, והמשקיע התיאורטי שלנו ממשיך להחזיק עוד עשור בחריש דיבידנדים בחזרה לתוכנית הרכישה של DRIP או במלאי ישיר , המתמטיקה מעידה על כך שהוא אוספים $ 51,258 + בדיבידנדים במזומן בשנה, או 12,815 $ כל שלושה חודשים. להחלטה אחת שנעשתה לפני עשרים שנה תהיה השלכות עצומות, מתמשכות לטובה. לא אכפת לי כמה אתה עשיר, $ 51,258 במזומן נוסף מגיע אוטומטית בכל שנה הוא כסף אמיתי, גם אם אתה רוצה לתת את כל זה לצדקה.
רשימת משימות לקבלת התעשרות
אם אתה רוצה לפרוש עשיר, יש חמישה דברים שאתה צריך לעשות:
- תביא יותר כסף ממה שאתה מבלה, עוזב עודף. ישנם רק שני מנופים אתה יכול למשוך כדי להשיג זאת.
- מניחים את העודף הזה באיזושהי ישות, חשבון, תוכנית או ארגון שיש להם יתרון במס
- שים את העודף הזה כדי לעבוד בשבילך כפי שהיית עובד, הימנעות הסיכון מיותר להרוויח תשואה החורגת מסים האינפלציה בשוליים נוחים.
- מוסיפים לקרנות אלו שנה אחר שנה על ידי הפקדת הון עודף והשקעה חוזרת של המזומן שנוצר על ידי אחזקותיך
- לשטוף, לשטוף ולחזור במשך כמה עשורים
אין קסם לתהליך מלבד נס ההתרכבות הגיאומטרית. זה כל כך חזק, כי על פני תקופה של 50 שנה, אתה יכול לקבל 9 מתוך 10 השקעות מתחיל לקבל מחקו לאורך הדרך ועדיין לפרוש הרבה יותר עשירים ממה היית אחרת היה. מעט מאוד משקיעים נהנים מחזרות אלה, משום שהם קונים ומוכרים כל הזמן, מנסים להרוויח כסף על ידי כך שהם מתוחכמים ומנצלים את טיפשותם של אחרים, במקום לאסוף את חלקם ברווחים הבסיסיים בעסקים שבבעלותם.