קרנות נאמנות מוסדיות: דרגה I, X, Y או Z
מי יכול לקנות מניות מוסדיות
מניות מוסדיות של קרנות נאמנות, המכונות לעתים קרובות "קרנות" Inst, Class I, Class X, Class Y או Class Z, זמינות בדרך כלל למשקיעים גדולים (מוסדיים) עם סכומי השקעה מינימליים של $ 25,000 או יותר.
בחלק מהמקרים שבהם המשקיעים משלבים כסף יחד, כגון תוכניות 401 (k), ניתן לקיים נקודות עצירה כדי להשתמש בקופות המעמד המוסדי, שבדרך כלל יש להן יחס הוצאות נמוך יותר מאשר שיעורי מניות אחרים.
לכן, המשקיע היומיומי הקטן יותר יכול לקבל גישה למניות המעמד המוסדי כאשר חברה בקרנות נאמנות מאפשרת חריגה מתוכניות פרישה בחסות המעסיק, שם יש ציפייה כי המינימום הגבוה ייפגש עם כל הפרטים (העובדים התורמים חשבונות שלהם בהתאמה) לשים את כספם יחד כדי לפגוש את המינימום.
היתרונות של קרנות מוסדיות
ככלל, קרנות נאמנות מסוג מוסדי הן טובות יותר משיעורי מניות אחרים, שכן יחסי ההוצאות הנמוכים מתורגמים לתשואות גבוהות יותר עבור המשקיעים, משום שהקרן אינה מונעת כסף רב לצורך תשלום עלויות התפעול של קרן הנאמנות. לדוגמה, אותה קרן נאמנות עשויה להיות מספר סוגים שונים למשקיעים הזמינים למשקיעים.
נניח שלגרסה B של הקרן יחס הוצאה של 1.00%, אך לשיעור ההוצאות המוסדי של Class I יש יחס הוצאה של 0.25%. אם הקרן תהיה רווח של 10% בכל שנה, התשואה נטו למשקיע ב 'תהיה 9.0%, ואילו התשואה על המשקיע אני תהיה 9.75%.
עם הזמן, זה יתרון נוסף 0.75% יכול מתכוון אלפי דולרים יותר למשקיע.
מהו הטוב ביותר לשתף מחלקה עבור רוב המשקיעים?
זה לא נפוץ עבור משקיע בודדים כדי לקבל גישה לקרנות המניות המוסדיים אבל יש הרבה באיכות גבוהה, בעלות נמוכה ללא עומס קרנות נאמנות כי יכול לבצע כמו גם או יותר מרוב קרנות המניות המוסדיים.
קרנות ללא עומס נקראות לעתים קרובות "מניות משקיע" ולא תמיד יש כותרת רשמית נתח המניות. לכן לא תמצא לעתים קרובות מכתב, כגון A, B, C או I, בסוף שם הקרן.
קרנות אינדקס יכולות להיות בחירות חכמות עבור המשקיעים לעשות זאת בעצמך כי הם לעתים קרובות מאוד מגוונים ולגבות דמי נמוך מאוד.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.