קרן נאמנות סיכום תשקיף הגדרה ושימושים
למרבה המזל, עבור אותם משקיעים אשר למעשה רוצה לנתח קרן נאמנות ולהיות אחראי לפני רכישת מניות, יש מצית לקרוא, שנקרא תשקיף סיכום.
סיכום תשקיף
לא להתבלבל עם תשקיף פרופיל או תשקיף סטטוטורי, תשקיף סיכום מציע שיפור על פני תשקיף קרן נאמנות באורך מלא, כי הוא לעתים קרובות מבלבל ומבולבל עם legalese. כללי התשקיף המודרניים לסיכום היו בתוקף ב -28 בפברואר 2009, וכל קרנות הנאמנות עוקבות אחר התקנות הסטנדרטיות מאז 1 בינואר 2010.
מאחר שהתשקיף המלא אינו קל להבנה עבור המשקיע היומיומי, כללי הסיכום של התשקיף מחייבים שחברות קרנות נאמנות יספקו למשקיעים סיכום קצר (בדרך כלל שלושה עד ארבעה עמודים) - באנגלית פשוטה - של המידע החשוב שיאפשר המשקיעים לקבל החלטות השקעה מושכלות על קרן הנאמנות בהתאמה.
כן אימצה ה - SEC כללים המאפשרים לתשקיף סיכום לעמוד בדרישות מסירת תשקיף כל עוד תשקיף הסיכום, התשקיף הסטטוטורי המלא, ומידע נדרש אחר זמין באופן מקוון.
מסיבה זו, אתה לא רואה אותם חוברות נייר מציקים קצת יותר (לאלו מכם אשר השקיעו יותר מ 10 שנים שאולי זוכר את התשקיף הישן).
מה כתוב בתשקיף קרן נאמן?
על תשקיף הסיכום לכלול את הפריטים הבאים בסדר סטנדרטי ואינו יכול לכלול מידע נוסף ולא להשמיט מידע נדרש:
- מטרות / מטרות ההשקעה
- שכר והטבות
- אסטרטגיות השקעה עיקריות, סיכונים עיקריים וטבלת ביצוע
- מידע מנהלי
- מידע קניה ומכירה
- מידע על מס
- מידע כספי לפיצוי מתווך
מקורות מידע אלטרנטיבי לתשקיף קרן נאמנות
הדרישה לחברת קרנות נאמנות להציע את תשקיף הסיכום היתה צעד מועיל לקראת הפיכת המורכבויות של השקעה בקרנות נאמנות לפורמט פשוט יותר ונגיש. עם זאת, המשקיעים יכולים גם למצוא את המידע הבסיסי על קרנות נאמנות, כגון יעד ההשקעה, את העמלות, הרקע המנהל, ואת ביצועי העבר, על אתרי אינטרנט לעשות את כל שיעורי הבית למשקיעים ולספק את המידע בצורה מובנת.
כמה מן האתרים הטובים ביותר למחקר קרנות נאמנות כוללים Morningstar, Lipper מנהיגים, Kiplinger קרנות נאמנות Finder, FundReveal, ו MaxFunds. לכל אתר יש מראה, תחושה והתמחות משלו. אז זה רעיון טוב להסתכל על כל אחד כדי לראות איזה אתר מחקר מתאים לצרכים שלך הכי טוב.
וחזרה לרעיון ולמטרה של קריאת התשקיף, קל הרבה יותר לקרוא מאשר את התשקיף המלא; אז המשקיעים הם חכמים לקרוא את זה, בנוסף לחקר באתרי אינטרנט.
ברגע שאתה עושה את שיעורי הבית שלך, אתה תהיה בטוח שביצעת את הבחירה הטובה ביותר לפני רכישת קרנות נאמנות.