הבנת גיוון במלאי

כולנו שמענו על הערך של גיוון בהפחתת הסיכון בתיק שלנו, אבל להיות בטוח שאתה מבין שיש שני סוגים של גיוון.

מטרת הפיזור היא להפחית את התנודתיות ולשפר את הביצועים הכוללים. זה עובד אם אתה עושה גיוון נכון.

הסוג הראשון של גיוון הוא אחד הבנתי בדרך כלל לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד.

זה פשוט אומר לא רק הבעלים של אחת או שתיים מניות . אחת הדרכים הנפוצות אנשים להסתבך בצרות היא בעלות על יותר מדי המניות של המעסיק שלהם.

עסקה טובה

אתה יכול לקבל עסקה טובה על מניות החברה לטעון את קרן הפרישה שלך ולקנות יותר עבור קרן ההשקעות שלך, כי אתה מאמין בחברה שלך.

זה אולי אפילו נראה לא נאמן לא לקנות הרבה מניות החברה. עם זאת, זה לא האינטרס שלך אם רוב או את כל תיק המניות של החברה שלך. תחשוב אנרון.

כדי להיות מגוונת באמת מבחר המניות שלך, אתה צריך מניות משלו בתעשיות שונות (אפילו במדינות שונות) ובחברות גודל שונים.

אתה רוצה את ההשקעות שלך על פני חברות גדולות, בינוניות וקטנות במגוון של תעשיות. חשוב במיוחד לראות את היחסים בין המניות ולכן הם לא מושפעים כל על ידי אותם גורמים כלכליים.

דוגמה

לדוגמה, אם כל המניות שהיו בבעלותך היו רגישות יותר לריבית, אז אתה לא תהיה מגוונת.

המניות ינועו במתאם עם שיעורי הריבית זה עם זה.

מניות שיש להן רמה נמוכה של קורלציה אינן נעות כיחידה אחת ולכן הן פחות מגיבות באותה דרך לחדשות הכלכליות הרעות.

הלקח כאן למשקיעים הוא שאם המגזר של השוק הוא באמת חם, להימנע הפיתוי לזרוק "את כל הביצים שלך לתוך סל אחד." עם זאת, אתה צריך להיות מודע גם לשוק או השפעות כלכליות שעלולות להשפיע לרעה על קבוצה של המניות שלך.

לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד לא לשים את כל הסלים שלך באותה עגלה .

סוג אחר של גיוון

סוג אחר של גיוון כוללת את החלקים האחרים של תיק ההשקעות שלך.

אם אתה לקשור את כל ההשקעות שלך במניות, לא משנה כמה מתואמים, אתה עדיין לא מגוונת במובן של הפחתת הסיכון ושיפור הביצועים.

אתה צריך גם להפיץ את ההשקעות שלך על פני סוגים שונים הנכס כגון אג"ח, מזומנים, נדל"ן השקעות חלופיות אחרות.