אילו מבין אלה Stategies השקעות למעלה, תיאוריות סגנונות הוא הכי טוב בשבילך?
כמו כן, אתה לא רוצה ליישם את אסטרטגיית ההשקעה ולמצוא שאתה רוצה לנטוש אותו עבור איזה מגמה חדשה חם גילית במאמר מגזין. אל תתבלבלו על ידי כל הטעמים טוב מדי להיות נכון של החודש.
היצמד למבחן הזמן.
כדי להשתמש מטאפורה מוכר אחר, השקעה סגנונות וטקטיקות הם כמו בגדים שמתאימים לך הכי טוב. אתה לא צריך שום דבר יקר או תפורים; אתה צריך משהו נוח שיימשך זמן רב, במיוחד אם המטרה שלך היא השקעה לטווח ארוך (10 שנים או יותר).
אז לפני ביצוע התחייבות לכל דבר, בין אם זה דיאטות מזון, בגדים, או אסטרטגיות השקעה, לראות איזה עובד הכי טוב עבור האישיות שלך ואת הסגנון. אתה יכול להתחיל על ידי בהתחשב 10 אסטרטגיות ההשקעה העליון, שחלקן תיאוריות, סגנונות או טקטיקות, אשר יכול לעזור לך לבנות תיק של קרנות נאמנות או תעודות סל.
הטוב אסטרטגיות השקעה: ניתוח יסוד
אנחנו מתחילים עם ניתוח יסודי כי זה אחד הצורות העתיק ביותר הבסיסית של השקעה סגנונות. משמש בעיקר לצורך מחקר וניתוח של מניות (מניות בודדות, ולא בחירת קרנות נאמנות), ניתוח בסיסי הוא סוג של אסטרטגיה השקעה פעילה הכוללת ניתוח דוחות כספיים לצורך בחירת מניות איכות.
נתונים מהדוחות הכספיים משמשים להשוואה עם נתונים בעבר ובהווה של העסק המסוים או עם עסקים אחרים בענף. על ידי ניתוח הנתונים, המשקיע עשוי להגיע ערך סביר (מחיר) של המניה של החברה בפרט ולקבוע אם המניה היא רכישה טובה או לא.
הטוב השקעות אסטרטגיות: השקעה ערך
קרנות נאמנות ומשקיעים בתעודות סל יכולים להעסיק את אסטרטגיית ההשקעה הבסיסית או סגנון באמצעות קרנות נאמנות ערכיות . במילים פשוטות, המשקיע ערך מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. במקום לבזבז את הזמן לחפש מניות ערך ולנתח את הדוחות הכספיים של החברה, משקיע בקרן נאמנות יכול לקנות קרנות אינדקס, קרנות נסחרות (תעודות סל) או קרנות המנוהלות באופן פעיל מחזיקים מניות ערך.
הטוב אסטרטגיות השקעות: צמיחה צמיחה
כפי שהשם מרמז, מניות הצמיחה בדרך כלל לבצע את הטוב ביותר בשלבים בוגרת של מחזור השוק, כאשר המשק גדל בקצב בריא. אסטרטגיית הצמיחה משקפת מה תאגידים, צרכנים ומשקיעים עושים כל הזמן בכלכלות בריאים - צובר יותר ויותר ציפיות גבוהות של צמיחה בעתיד להוציא יותר כסף לעשות את זה. שוב, חברות טכנולוגיה הן דוגמאות טובות כאן. הם מוערכים בדרך כלל גבוה אבל יכול להמשיך לגדול מעבר הערכות אלה כאשר הסביבה נכונה.
גרסה ניואנטית של השקעה בצמיחה מצויה באסטרטגיית המומנטום להשקעה , המהווה אסטרטגיה של ניצול מגמות המחירים הנוכחיות, בציפייה שהתנופה תמשיך לבנות באותו כיוון.
בדרך כלל, ובמיוחד עם קרנות נאמנות שנועדו לתפוס את המומנטום להשקיע אסטרטגיה, הרעיון הוא "לקנות גבוה ולמכור גבוה יותר." לדוגמה, מנהל קרן יכול לחפש מניות צמיחה אשר הראו מגמות של הערכה עקבית במחיר, בציפייה כי מגמת עליית המחירים תימשך.
Best אסטרטגיות השקעה: ניתוח טכני
ניתוח טכני יכול להיחשב ההפך של ניתוח היסוד. משקיעים המשתמשים בניתוח טכני (סוחרים טכניים) משתמשים לעתים קרובות בתרשימים כדי לזהות דפוסי מחירים חדשים ומגמות שוק שוטפות, במטרה לחזות דפוסים ומגמות עתידיים. במילים אחרות, יש דפוסים ומגמות מסוימים שיכולים לספק סוחר טכני רמזים מסוימים או אותות, הנקרא אינדיקטורים, על תנועות השוק בעתיד.
לדוגמה, חלק מהדפוסים מקבלים שמות תיאוריים, כגון "ראש וכתפיים" או " כוס ומטפל " . כאשר דפוסים אלה מתחילים להתהוות ומוכרים, הסוחר הטכני עשוי לקבל החלטות השקעה בהתבסס על התוצאה הצפויה של תבנית או מגמה. נתונים בסיסיים, כגון יחס P / E, אינם נחשבים בניתוח טכני שבו מגמות ודפוסים מייחסים למדד יתר על המידה.
אסטרטגיות השקעה הטוב ביותר: קנה והחזק
קנה והחזק המשקיעים מאמינים "זמן בשוק" הוא סגנון השקעה זהיר יותר מאשר "עיתוי השוק". האסטרטגיה מיושמת על ידי רכישת ניירות ערך להשקעה והחזקתם לתקופות זמן ארוכות, משום שהמשקיע סבור כי תשואה לטווח ארוך יכולה להיות סבירה למרות התנודתיות האופיינית לתקופות קצרות. אסטרטגיה זו היא התנגדות תזמון השוק המוחלט, אשר בדרך כלל יש משקיע קנייה ומכירה על תקופות קצר יותר מתוך כוונה לקנות במחירים נמוכים ומכירה במחירים גבוהים.
המשקיעים לקנות ולהחזיק יטענו כי החזקה לתקופות ארוכות יותר דורשת מסחר פחות תכופות מאשר אסטרטגיות אחרות. לכן עלויות המסחר ממוזער, אשר יגדיל את התשואה נטו הכוללת של תיק ההשקעות.
תיקי השקעות המעסיקים את אסטרטגיית הקנייה והחזקה נקראים תיקי עצלות בגלל אופי התחזוקה הנמוכה, הפסיבית שלהם.
Core ו- Satellite : Core and Satellite הוא תיק השקעות משותף ונבדק זמן, המורכב מ"ליבה ", כגון קרן נאמנות גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר בתיק וסוגי קרנות אחרים - קרנות ה"לווין" - שכל אחת מהן מורכבת מקטעים קטנים יותר של התיק כדי ליצור את השלם. המטרה העיקרית של תכנון תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500 . לסיכום, תיק הליבה והלוויין יגיע בתקווה להשיג תשואות מעל הממוצע עם סיכון מתחת לממוצע עבור המשקיע.
The Dave Ramsey תיק : פופולרי להראות אירוח המארח ואת מכובד בדרך כלל האוצר האישי גורו דייב Ramsey יש זמן רב נתמך ארבעת קרנות הנאמנות שלו אסטרטגיית תיק עבור המאזינים שלו ואת האוהדים. חוכמתו של דייב היא בפשטותו. את המשלוח ואת השיטות הפיננסיות קל להבין. עם זאת, החוכמה נעצרת שם. אלה ארבעה סוגי קרנות נאמנות לעיתים קרובות למצוא חפיפה בקרן , כלומר יש מגוון קטן. כמו כן, נכסים בסיכון נמוך יותר, כגון איגרות חוב ומזומנים, נעדרים לחלוטין מהתיק.
תורת התיק המודרני : תורת הפורטפוליו המודרנית (MPT) היא שיטת השקעה שבה המשקיע מנסה לקחת רמה מינימלית של סיכון שוק כדי ללכוד תשואות מרבי עבור תיק השקעות מסוים. משקיע העוקב אחר העקרונות של MPT עשוי להשתמש בגישת ליבה ולוויין, כמפורט במספר 6 לעיל. הליבה של הפילוסופיה ההשקעות, כל משקיע רוצה להשיג את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית ללא לקיחת רמות קיצוניות של סיכון. אבל איך זה יכול להיעשות? התשובה הקצרה היא גיוון . על פי MPT, משקיע יכול להחזיק סוג מסוים של נכסים, קרנות נאמנות או אבטחה ברמת סיכון גבוהה, אך בשילוב עם מספר סוגי נכסים או השקעות אחרים, ניתן לאזן את התיק כולו באופן שבו הסיכון שלו הוא נמוך מ חלק מנכסי הבסיס או מהשקעות.
תיאוריית התיקים הפוסט-מודרניים (PMPT) : ההבדל בין PMPT ו- MPT הוא האופן שבו הם מגדירים סיכונים ובונים תיקי סמך המבוססים על סיכון זה. MPT רואה את הסיכון סימטרי; בניית התיק מורכבת ממספר השקעות מגוונות עם רמות סיכון שונות המשלבות כדי להשיג תשואה סבירה. זה יותר להציג תמונה גדולה של הסיכון והחזרות. משקיע PMPT רואה את הסיכון כאסימטרי; הדרך שבה המשקיעים מרגישים לגבי הפסדים היא לא בדיוק תמונת המראה הפוכה של איך הם מרגישים לגבי רווחים, וכל סביבה כלכלית וסביבתית היא ייחודית ומתפתחת. PMPT רואה כי המשקיעים לא תמיד לפעול באופן רציונלי. לכן PMPT חשבונות עבור ההיבטים ההתנהגותיים של עדר המשקיע, לא רק את המודל המתמטי כי MPT כדלקמן.
הקצאת נכסים טקטיים : הקצאת הנכסים הטקטיים היא שילוב של רבים מהסגנונות הקודמים שהוזכרו כאן. זהו סגנון השקעה שבו שלושת המאפיינים העיקריים של הנכסים (מניות, אג"ח ומזומנים) מאוזנים באופן פעיל ומתואמים על ידי המשקיע מתוך כוונה למקסם את תשואת התיק ולמזער את הסיכון בהשוואה למדד, כגון מדד. סגנון השקעה זה שונה מאלו של ניתוח טכני וניתוח יסודי, בכך שהוא מתמקד בעיקר בהקצאת נכסים ובחלק השני על בחירת השקעות. זו תמונה גדולה התמונה היא סיבה טובה, לפחות מנקודת המבט של המשקיע בחירת הקצאת הנכסים טקטי.
כדי לחזור על הנקודה הראשונה של מאמר זה. בחירת אסטרטגיית השקעה או סגנון אינה שונה מאשר בחירת השקעות: כל משקיע הוא ייחודי האסטרטגיה הטובה ביותר היא זו שעובדת בצורה הטובה ביותר עבור מטרות ההשקעה הייחודית שלהם סובלנות הסיכון.
המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.