מה עליך לעשות כאשר השוק יורד?
בתיקון שוק (ירידה של 10%) או בשוק דוב מלא (ירידה של 20% או יותר), ישנן מספר פעולות שמשקיעים יכולים לנקוט כדי להגן מפני ירידות נוספות או לנצל הזדמנויות קנייה או שתיהן.
עם זאת, נתחיל עם סוג ההגנה הטובה ביותר, המתרחשת לפני תיקון או שוק לשאת.
לדעת את הסיכון שלך סובלנות
אם אתה חושב שאתה רוצה לקפוץ של רכבת הרים הגדול ביותר בפארק השעשועים, אתה לא צריך לעלות על זה מלכתחילה! בעולם ההשקעות, זהו קצת ידע עצמי שנקרא " סובלנות הסיכון" , שהוא מונח השקעה המתייחס לכמות הסיכון בשוק, ובעיקר התנודתיות (עליות ומורדות), המשקיע יכול לסבול. בדרך כלל מודד על ידי מחשבון או שאלון, סובלנות הסיכון משמש לעתים קרובות כדי לסווג את המשקיעים כמו אגרסיבי, מתון או שמרני.
לדוגמה, שאלון סיבולת סיכונים עשוי לשאול מספר שאלות עם תרחישי שוק שונים והמשקיע יחזה את תגובתם לתרחיש השוק הנתון ויענה על השאלות בהתאם.
שאלה מדגמית היא: "מה היית עושה אם שוק המניות ירד ב -20% במהלך שנה אחת? האם אתה לא עושה כלום, ב) לחכות כמה חודשים כדי לקבל החלטה, או ג) למכור את המניות שלך מיד ...? "
משקיע אגרסיבי עשוי לענות על 'A', משקיע מתון 'ב' ומשקיע שמרני 'ג' מטרת השאלון היא לסייע למשקיע לבנות תיק השקעות שהמשקיע ירגיש בנוח לאורך זמן. נטישת אסטרטגיית השקעה בפתאומיות עקב פעילות בשוק המניות אינה בדרך כלל התגובה הטובה ביותר.
לכן, שאלון סיבולת הסיוע אמור לסייע למשקיע על ידי ציפייה למניעה והתנהגות גרועה.
לעשות דבר ולהישאר רגוע עם הידע של שוק ההיסטוריה
אם הכנת את התיק שלך כדי לעמוד ביעדים שלך ואת ההתאמה, ואתה משקיע לטווח ארוך, אין צורך לעשות שום דבר כאשר השוק יורד.
עם זאת, זה עדיין מובן אם תיקון שוק גדול גורם לך עצבנות. זה טבעי לחשוב שאתה צריך לעשות משהו כאשר התקשורת כל הזמן מזהיר מפני תוצאות שליליות בשוק.
כדי להישאר רגוע בזמן עושה שום דבר בסערה, הנה כמה היסטוריה על תיקוני שוק לשקול:
- תיקון של 10% מתרחש בממוצע פעם בשנה. זמן ההחלמה הממוצע לירידה של 10% או יותר הוא כ -10 חודשים.
- התשואה הממוצעת ההיסטורית על המניות מאז 1950 הייתה כ -10%.
- אם תיק מוקצה באופן בינוני (כלומר 60% מניות, 40% אג"ח) זה לא יהיה בדרך כלל נופל עד שוק המניות. לדוגמה, כאשר השוק נופל 10%, תיק מתון של קרנות נאמנות עשוי ליפול איפשהו בין 5% ל -7%, בהתאם להקצאה.
המשקיעים היחידים בשוק שיש להם סיבה טובה למכור מניות במהלך תיקון הם אלה הזקוקים במזומן באופן מיידי או בתוך כמה חודשים.
בדרך כלל, כל מזומנים הדרושים בתוך שלוש שנים לא צריך להיות מושקע במניות או אג"ח או קרנות נאמנות.
כיצד להשקיע עבור שוק דובי
השקעה עבור שוק דוב הוא שווה ערך לקראת לקראת תיקון השוק.
כפי שאתה כבר יודע, זה לא חכם כדי לנסות עיתוי השוק על ידי קפיצה אל מחוץ ומניות קרנות נאמנות האג"ח אבל זה יכול להיות חכם לעשות צעדים קטנים ומכוונים על ידי התאמת הקצאת הנכסים של תיק ההשקעות שלך.
הקצאת הנכסים היא הגורם המשפיע ביותר על ביצוע התיק הכולל , במיוחד על פני תקופות זמן ארוכות. לכן משקיע יכול להיות ממוצע רק בבחירת השקעה, אבל טוב בהקצאת הנכסים הטקטית ויש לו ביצועים טובים יותר, בהשוואה למשקיעים הטכניים והבסיסיים שעשויים להיות טובים בבחירת השקעות, אך יש להם עיתוי גרוע עם הקצאת הנכסים.
הנה דוגמא להקצאת נכסים טקטיים : נניח שאתה רואה סימנים קלאסיים לשוק שורי מתבגר, כגון שיעורי P / E גבוהים ועליית ריבית, ושוק דובי חדש נראה באופק. לאחר מכן תוכל להתחיל להקטין את החשיפה לקרן מניות מסוכנת ואת הקצאת המניות הכוללת שלך ולהתחיל בבניית קרן איגרות החוב והקרנות בשוק הכספים.
נניח גם את היעד שלך (או "נורמלי") הקצאה היא 65% מניות קרנות, 30% אג"ח קרנות, ו 5% מזומנים / כסף בשוק הכספים. ברגע שאתה רואה P / E ratios ברמות גבוהות, רשומות חדשות על המדדים העיקריים בשוק , ועליית הריבית, אתה עלול לקחת צעד אחורה בסיכון מניות 50%, 30% אג"ח 20% במזומן.
כיצד לנצל תיקון שוק
אם אתה משקיע לטווח ארוך, תיקון שוק יכול להיות סיבה לחגיגה, לא דאגה. הזמן הטוב ביותר לקנות הוא כאשר המחירים נמוכים תיקון שוק יוצר מכירה עבור המניות.
אם אתה מתוח על קנייה כשהשוק יורד, או אם אתה חושב שתעשה טעות כלשהי על ידי קניית קרנות נאמנות בשוק למטה, תוכל לנקוט באמצעי מניעה חכמים עם אסטרטגיה של עלות ממוצעת (DCA) , אשר פשוט קונה מניות של השקעות במרווחי זמן קבועים. אתה קונה כאשר המחירים גבוהים, נמוכים בין לבין. זה בעצם "ממוצעים" המחירים למטה, אשר נותן את הכספים שלך דחיפה לאורך זמן.
אתה יכול DCA על ידי הגדרת תוכנית השקעה שיטתית , הידוע גם בשם SIP, תוכנית השקעה חוזרת או תוכנית השקעה תקופתית. SIP היא אסטרטגיית חיסכון אוטומטית המאפשרת לאדם לבחור סכום קבוע של דולר (או מספר קבוע של מניות אם באמצעות ניירות ערך להשקעה, כגון מניות, קרנות נאמנות או תעודות סל) ולבחור בתדירות קבועה של הפקדה או השקעה, כגון חודשי או רבעוני. חשבון נוזל, כגון חשבון של שוק כסף או חשבון חיסכון בנקאי, משמש בדרך כלל למימון התשלומים שאז הולכים לקנות מניות מסוג ההשקעה שנבחר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.