את הטוב ביותר ואת הגרוע בונד קרנות עבור 2018
קרנות בונד הטוב ביותר להשקעה בשנת 2018
לפני בחירת קרנות האג"ח הטובות ביותר לקנות בכל תקופה נתונה, יש לזכור כי מחירי האג"ח והריביות הם בעלי יחס הפוך, כלומר מחירי האג"ח עולים בדרך כלל כאשר הריבית יורדת ומחירי האג"ח נופלים בדרך כלל כאשר הריבית שיעורי עולים.
מאחר שהסביבה הנוכחית עולה בשיעורים, קרנות אג"ח רבות יכולות לראות תשואות שליליות במהלך השנה הבאה.
עם זה בחשבון, הנה כמה קרנות האג"ח הטובה ביותר לקנות בשנת 2018:
- סך כל שוק איגרות החוב: קרנות האינדקס עלו על קרנות האג"ח המנוהלות באופן פעיל בשנים האחרונות, משום שמנהלים לא הצליחו לחזות במדויק את שיעורי הריבית ואת פעולות הבנק הפדרלי. לכן, קרן אג"ח מנוהלת באופן פסיבי יכולה להיות ההימור הטוב ביותר שלך על מה יכול להיות עוד 2018 צפוי. מדד שוק האג"ח הכולל מתייחס בדרך כלל קרנות נאמנות אינדקס או Exchange Tradinged קרנות (ETFs) המשקיעים במדד האג"ח של ברקלי , הידוע גם כמו צבירה של BarCap, שהינה מדד אג"ח רחב המכסה את רוב איגרות החוב הנסחרות בארה "ב וכמה איגרות חוב זרות הנסחרות בארה ב". המשקיעים יכולים ללכוד את הביצועים של שוק האג "ח הכולל על ידי השקעה בקרן נאמנות או קרן סל שמטרתה לשכפל את הביצועים של המדד. דוגמאות הקרן כוללים iShares ברקליס הון מצטבר בונד מדד (AGG) ו ואנגארד סך כל שוק איגרות חוב קרן (VBMFX). עם זאת, יש לזכור גם כי קרנות האינדקס מנוהלות באופן פסיבי, כלומר מנהל אינו יכול לבצע התאמות עבור שיעורי עולה. לכן, כמה קרנות המדד עלול להפסיד כספים המנוהלים באופן פעיל. במילים אחרות, קרנות אינדקס הן רעיון טוב בסביבות בלתי צפויות, כאשר מנהלים פעילים נוטים לעשות עוד טעויות.
- בונד קרנות עבור עליית הריבית : אם אתה מאמין הריבית והאינפלציה יהיה סוף סוף לעלות בשנת 2015, ישנם כמה קרנות אג"ח סוגים שיכולים להפחית את הסיכון בריבית. עליית הריבית עושה מחירים של איגרות חוב לרדת אבל עוד לפדיון, המחירים הרחוקים יותר תיפול. לכן ההפך הוא הנכון: איגרות חוב לטווחים קצרים יותר יעשו טוב יותר מאלה עם חלויות ארוכות יותר בסביבת ריבית עולה, משום שמחיריהם. עם זאת, יש לזכור כי "עושה טוב יותר" עשוי עדיין מתכוון לירידת מחירים, אם כי הירידה היא בדרך כלל פחות חמור. קרן אג"ח שיכולה לעבוד היטב היא ואנגארד לטווח קצר בונד מדד (VBISX). לקבלת אינפלציה עולה, ייתכן שתשקול להשתמש בקרן ניירות ערך מוגנת (TIPS) . קרנות אג"ח אלו יכולות להצליח רק לפני ובמהלך סביבות אינפלציוניות, אשר לעתים קרובות בקנה אחד עם שיעורי הריבית הגוברת והכלכלות הגוברת. קרן בולטת עבור TIPS היא Vanguard האינפלציה מוגן Securites קרן (VIPSX). ניתן גם לשקול קרנות אג"ח בריבית משתנה , אשר יכול להתאים את שיעורי עולה פוטנציאלי לבצע טוב יותר את המדדים בשוק האג"ח הרחב.
הגרוע ביותר בונד קרנות להשקעה בשנת 2015
- קרנות אג "ח ארוכות טווח משקיעות בעיקר באגרות חוב בעלות חלויות ארוכות יותר מ 10 - שנים. לכן לקרנות האג "ח הללו יש סיכון ריבית גבוה יותר . כאשר שיעורי הריבית צפויים לרדת, איגרות החוב לטווח הארוך הינן הימור טוב יותר של המשקיעים על תשואה יחסית גבוהה יחסית לקרנות אג "ח קצרות ובינוניות. ההיפך הוא הנכון בסביבת הריבית העולה (מחירי איגרות החוב לטווח ארוך יירדו מהר יותר בהשוואה לפירעונות קצרים יותר, ויגרמו, ככל הנראה, לתשואות שליליות למשקיע בקרנות לטווח ארוך).
- קרנות תשואה גבוהה (זבל) : בנוסף לריביות, המשקיעים ושוקי ההון משפיעים גם על מחירי האג"ח והתשואות. ככל שהכלכלה מבשילה והמשקיעים מתחילים לצפות למיתון, הם אינם מוכנים לשלם מחיר כה גבוה במחיר של אג"ח בסיכון גבוה ואג"ח זבל יש סיכון סיכון גבוה יותר מאשר איגרות חוב באיכות גבוהה יותר כמו אג"ח של ארה"ב.
כתב ויתור : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.