המגזרים הטובים ביותר לשלבים במחזור הכלכלי

משקיעים רבים נכשלים בעיתוי השוק ; אחרים אף פעם לא לנסות את זה כי הם מפחדים להסתכן לאבד את החיסכון הקשיח שלהם לגחמות של שוק המניות. בשני המקרים, קיים חוסר הבנה של מחזורי שוק וכלכלה וטעויות בסיסיות עם אסטרטגיות להקצאת נכסים.

לדעת אילו מגזרים שיכולים להכות את שוק המניות יכול להיעשות בצורה חכמה אם אתה מבין ולבחון את השלבים של מחזור העסקים.

מסיבה זו, תסתכל על כמה מן היסודות של השקעה עם קרנות נאמנות ולאחר מכן להמשיך ללמוד יותר על השקעה עם מגזרים.

למד כיצד לבנות תיק

עיתוי השוק על ידי השקעה בקרנות סקטור עשוי להישמע מסוכן או חסר אחריות על פני השטח, אבל זה יכול להיעשות בתבונה. כדי לבנות את התיק הטוב ביותר של קרנות נאמנות, אתה תמיד להתחיל עם הקצאת הנכס המתאים לאופק הזמן שלך ואת סובלנות הסיכון .

לדוגמה, משקיעים שאולי יצטרכו לנצל את החיסכון שלהם פחות מ -10 שנים צריך להיות שילוב שמרני יחסית של מניות, אג"ח, מזומנים, לעומת משקיע עם יותר מ -10 שנים להשקיע. כמו כן, אם אתה מקבל עצבים בכל פעם שאתה רואה את יתרת החשבון שלך ירידה, סביר להניח שיש לך סובלנות נמוכה הסיכון כלומר הקצאת הנכסים שלך צריך להיות שמרני יחסית, לא משנה מה מסגרת הזמן שלך עד הנסיגה.

ברגע שאתה מגיע הקצאת הנכס, אתה מוכן לבנות את תיק ההשקעות שלך.

מודל טוב עבור רוב המשקיעים לעקוב אחר בניית תיק נקרא מבנה הליבה והלוויין . כפי שהשם מרמז, אתה מתחיל עם ליבה, כגון אחד הטובים S & P 500 קרנות הקרן , ולבנות סביב זה עם קרנות אחרות. זה המקום שבו מגזרים נכנסים לשחק: הם יכולים להיות חלק "לוויינים", אשר הופכים חלק של תיק מגוון.

השקעה עם קרנות המגזר

המגזר קרנות להתמקד בתעשייה מסוימת, מטרה חברתית או מגזר כגון בריאות, נדל"ן או טכנולוגיה. מטרת ההשקעה שלהם היא לספק חשיפה מרוכזת לקבוצות תעשייה ספציפיות, הנקראות מגזרים. המשקיעים בקרנות נאמנות משתמשים בסקטור המגזר כדי להגדיל את החשיפה לענפי תעשייה מסוימים, שלדעתם יבצעו טוב יותר ממגזרים אחרים.

אבל איך יכול משקיע לדעת איזה סקטור יבצע הכי טוב בכל זמן נתון? כמובן, אין כדור הבדולח כשמדובר להשקיע; אף אחד לא יודע בוודאות מה שוק המניות או הכלכלה יעשה, במיוחד על פני תקופות קצרות של זמן, כגון יום אחד, חודש או אפילו שנה אחת.

איך שוק המניות מתייחס מעגלים כלכליים

הבדל את ההבדל בין שוק מחזורי הכלכלי וכיצד הם קשורים ביצועי ההשקעה יכול לעזור לקבוע את האסטרטגיה הטובה ביותר תזמון מבנה תיק.

לדוגמה, האם ידעת כי שוק השור של מניות בדרך כלל peaks והוא יכול להתחיל לרדת לפני הכלכלה peaks? במילים אחרות, שוק דובי חדש למניות יכול להתחיל גם כשהכלכלה ממשיכה לצמוח, אם כי בקצב איטי מאוד. למעשה, לפי הזמן הפדרל ריזרב מכריזה רשמית על מיתון החלה, זה יכול להיות זמן טוב כדי לקבל יותר אגרסיבי ולהתחיל לשים יותר של ההשקעה שלך דולר בחזרה למניות.

כל המשקיעים, כולל יחידים, מנהלי נכסים, קרנות פנסיה, בנקים, חברות ביטוח, רק שם כמה, ביחד להמציא ולהשפיע על מה שרוב מכנים "השוק". מבחינה טכנית השוק מתייחס לשוק ההון , שהוא שוק למשקיעים לקנות ולמכור ניירות ערך להשקעה, כגון מניות, אג"ח וקרנות נאמנות.

כאשר אתם שומעים או קוראים על התייחסות ל"כלכלה "היא מתייחסת לרוב למה שמרכיב מערכת כלכלית, הכוללת צרכנים, תעשייה, תאגידים, מוסדות פיננסיים וממשלות.

בחירת המגזרים הטובים ביותר בהתבסס על שלבי מחזור העסקים

בתמונה גדולה, המקום שבו שוק המניות והכלכלה חופפים זה עסק. זה מסיבות רבות, אבל זה בעיקר בשל העובדה כי העסק, כלומר כל דבר מבעלי עסקים קטנים לתאגידים, כונן את הכלכלה והם הסיבה שוק המניות קיים.

מסיבה זו, המשקיעים יכולים לצפות במחזור העסקים ולבחור מגזרים המבוססים על מגמות היסטוריות בשלבים השונים של המחזור:

1. שלב מוקדם של מחזור: המשק מתאושש במהירות מהמיתון. האשראי מתחיל לגדול עם המדיניות המוניטרית מקל (הריבית יורדת), אשר מוסיף כסף ונזילות לכלכלה נחלש. כתוצאה מכך, הרווחים של החברה צומחים והצרכנים מוציאים. המגזרים הטובים ביותר כוללים מחזורי הצרכן ואת כספי.
2. שלב באמצע מחזור: זה בדרך כלל השלב הארוך ביותר של מחזור העסקים. הכלכלה חזקה יותר, אך הצמיחה מתמתנת. שיעורי הריבית הם הנמוכה ביותר שלהם ואת הרווחים של החברה הם החזקים ביותר שלהם של מחזור. המגזרים הטובים ביותר כוללים תעשיות, טכנולוגיות מידע וחומרים בסיסיים.
3. שלב המאוחר של מחזור: הצמיחה הכלכלית מאטה ומתחילה להיראות יתר על המידה כאשר האינפלציה עולה יותר ומחירי המניות מתחילים להיראות יקרים בהשוואה לרווחים (ראה מדד S & P 500 P / E ). המגזרים הטובים ביותר בשלב זה כוללים אנרגיה, שירותים, בריאות, מצרך הצרכן
4. שלב המיתון: הפעילות הכלכלית ורווחי החברות הולכים ופוחתים והריבית עולה ככל שהפדרל ריזרב פועל להדוף את האינפלציה. המגזרים הטובים ביותר בשלב זה כוללים את אותם המגזרים להתחיל לזכות טובה בשלב מחזור מאוחר. עם זאת, שלב זה הוא בדרך כלל הקצר ביותר (בדרך כלל פחות משנה) והעברת לתוך שלב מוקדם מחזור המחזורים יכול להיחשב.

זכור ולהשתמש 5% כלל של הקצאת השקעות

כמה שאלות עדיין עשויים להיות מתמשכים בראש שלך, כגון "כמה תיק שלי אני צריך להקצות לכל מגזר?" ו "כמה מגזרים אני צריך להשתמש?" ככלל, אין להקצות יותר מ -5% לכל מגזר ולהימנע מיותר מ -20% מתיק ההשקעות המוקדש למגזרים. לכן, ניתן להשתמש בין אחד וארבעה מגזרים.

הסיבה לכך היא כי קרנות מניות אחרות שאתה יכול להשתמש, כגון S & P 500 אינדקס קרנות, תהיה חשיפה למגזרים גם ואתה לא רוצה יותר מדי המניה המניה חופפים , אחרת תוכל להביס אחד המטרה העיקרית של שימוש מגזרים, אשר לפיזור. השקעה טקטי אסטרטגי הוא לא רק כדי לשפר את התשואות!

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.