מקרה מבחן של החיים האמיתיים משקיע מוצלח
לפני מספר שנים ישבתי במשרדו של קצין אמון מקומי בבנק לאומי גדול. דנו בפסיכולוגיה של המשקיעים ובקשרי לקוחות. הבנקאי שאיתו שוחחתי דיבר על סוגים שונים של אנשים שהוא נתקל בהם בקריירה שלו, ואמר לי כי הוא מצא את המשקיעים המצליחים ביותר אופיינו על ידי הלקוח העשיר ביותר שלו, חקלאי חלב בדימוס.
איכר חלב זה היה בן 80 או 90.
לאורך כל חייו הוא השתמש בסוכני הנאמנות בבנק ולקח חלק מתזרים המזומנים של החווה שלו כדי להשקיע במניות של חברות איכותיות, כולל מניות בלוכצ'יפ . לאחר מכן הוא החזיק במניות אלה במשך עשרות שנים, reinvesting את הדיבידנדים להופיע כמה פעמים בשנה כדי לבצע רכישות נוספות. לפני כ -30 או 40 שנה הוא מכר עסק שקשור לחוות החלב שלו והגיע עם כמות ניכרת של מזומנים. היו לו הוראות מפורטות כיצד הוא רוצה להשקיע את זה, כולל העובדה שהוא רוצה כעת לחיות על חלק מן ההכנסה פסיבית שנוצר על ידי המניות שלו אחזקות האג"ח .
"לא משנה מה עשיתי", אמר לי הבנקאי, "גם אני וגם לא קודמי לא היו יכולים לשכנע אותו למכור כל אחת מהשקעותיו כמעט בלי שום סיבה, לא משנה אם זו היתה מלחמת עולם, מיתון , התרסקות שוק המניות, שיעור אינפלציה בורח, או אסון טבע, הלקוח שלי ידע מה הוא הבעלים, הוא ידע למה הוא בבעלותו, והתפקיד שלנו היה פשוט לטפל בחלק מענייני הנדל"ן ולבצע את העסקאות ".
בנקאי המשיך וציין כי איכר החלב עדיין מחזיק במניות של חברות כמו יבמ, אשר נרכשו בחזרה של 1960, שחלקם היה בסיס עלות של כמה דולרים או אפילו סנט למניה פיצול מותאם!
מה שנהניתי מן הסיפור היה העובדה שהאיכר עדיין חי באותו בית חווה זעיר שבו התגורר במשך רוב חייו, הוא נהג באותו טנדר שאהב, ולאיש מלבד אשתו היה מושג שהוא היה בשווי של עשרות מיליוני דולרים - אפילו לא ילדיו.
האיש הזה כנראה אהב את תהליך ההשקעה, ואם אני זוכר נכון, הוא תכנן להשאיר את רוב הונו לצדקה.
מה אנחנו יכולים ללמוד מן החווה שלנו מיליונר חלב?
אילו שיעורים בהשקעה אנו יכולים ללקט משקיע צנוע זה, אך מוצלח?
- בחר את ההשקעות שלך בתבונה . זה בדיוק כמו חשוב כדי למנוע עסקה גרועה כפי שהיא למצוא עסקה טובה.
- אין לך הרבה מחזור בתיק שלך. זה ישמור על הוצאות חיכוך כגון עמלות בורסה , מתפשט שוק עושה , מרווחי איגרות חוב , ומסים רווחי הון למינימום. בבעלות עסקים טובים לטווח הארוך; לא לשכור מניות.
- תחשוב באופן עצמאי ואל תלך אחרי הקהל . לחנך את עצמך מספיק כדי לדעת מתי לקבל החלטה כי הולך נגד היועצים בחיים שלך, כך שאתה לא עושה שום דבר עם אשר אתה לא נוח. זה יכול לעזור לך להימנע לקנות את ההייפ של האופנה האחרונה להשקיע או בועה ספקולטיבית. בסופו של דבר, אתה צריך להיות אחראי על ההפסדים שלך. הגנה על הכסף שלך היא האחריות שלך.
- אל תדאג לשמור על קשר עם ג 'ונס. במקום להשתמש בכסף שלך ככלי לספק נוחות, ביטחון, עצמאות כלכלית עבור המשפחה שלך. הימנע חוב כרטיס אשראי וצורות אחרות של החוב הצרכני, משלמים במזומן עבור פריטים ככל האפשר.
בדיוק כמו "לאכול פחות ופעילות גופנית" היא דרך בטוחה בטוח לרדת במשקל, עצה ההשקעה של האיכר החלב שלנו עשוי להיראות פשוט או אפילו צודק לגמרי, אבל האמת כמעט תמיד. מה שנראה כמו שכל ישר הוא דבר נפוץ, כי אנשים רבים נאבקים כדי ליישם את החוכמה בחירות היומיום שלהם.