מקציפים את שוק המניות ב 3 שלבים פשוטים
יותר ממחצית "מערכות להכות שוק" כרוך פוקוס הוקוס, כמו קריאת תרשים ואינדיקטורים תזמון שוק אחרים, כי פשוט לא יעבוד לאורך זמן.
אז רובנו פשוט עושים כמיטב יכולתנו כדי לקבל החלטות ההשקעה מבוסס על החדשות שקראנו על הכלכלה, האירועים בעולם, ואת שוק המניות. אבל גם אז אנחנו מוקמים לכישלון; כותבים סנסציוניזציה של כותרות ומסיקים מסקנות מאירועים אקראיים. התקשורת מעצבת כותרות כדי לנצל את הפחד ואת תאוות הבצע כדי שנמשיך לקרוא מאמרים, לא כך נוכל לבצע החלטות השקעה נבונה. בסופו של דבר, כל הגורמים הללו גורמים למשקיעים לאבד לשוק, ובסופו של דבר, להיות משוכנע כי שוק המניות הוא רק תרמית.
אבל מה אם הייתי אומר לך שיש דרך קלה עד גיחוך להכות את שוק המניות בשלושה צעדים פשוטים? זה נכון, אתה באמת יכול לנצח את השוק, ואתה לא צריך שום ניסיון במימון לעשות את זה. ככה זה עובד:
שלב 1: לעולם אל תמכור
מחקר שנערך לאחרונה הראה כי במהלך תקופה של 30 שנה, כמות עצומה של רווחי מניות התרחשה תוך עשרה ימים בלבד.
המשקיעים שהיו מחוץ לשוק במהלך אותם עשרה ימים ראו את התשואות שלהם ירידה כמעט 4%!
תשובתי לדילמה זו? לעולם אל תמכור. לא ברצינות, להישאר מושקע במלואו בשוק עד פרישה (או מה המטרה הפיננסית לטווח ארוך שלך). אני יודע מה אתה חושב: מה אם הנפט יירד במהלך ששת החודשים הקרובים, או מה יקרה אם דו"ח העבודות של החודש הבא הוא נפל?
האמת היא שהעולם מורכב מדי מכדי לדעת איזה כיוון שמן, שוק העבודה או אפילו המניות יגיעו בטווח הקצר . על כל תקופה של שלוש שנים, כל דבר יכול לקרות בשוק המניות.
עם זאת, כאשר אתה מסתכל על החזרת המניות לאורך זמן, מתברר כי הדבר היחיד הוא בטוח כי המניות נוטות לעלות (והיכו האינפלציה) לאורך זמן.
במשך עשרות שנים, כל צולל על 50 שנה שוק המניות נוטים להחליק החוצה. אני חושב שזה אומר הכל. חשוב על כל הסיבות שאנשים מכרו מניות בשנים האחרונות - הורדת הדירוג של S & P של דירוג האשראי של ארה"ב, אירופה, תקרת החוב - כולם נראים אסון בהתחלה, אבל עם הזמן הם דועכים לתוך הערות שוליים.
שלב 2: אינדקס
בטח, זה אתר מסחר קמעונאי (כמובן) אני אוהב לבחור מניות קמעונאיות . אבל מובטחת הדרך לנצל את השווקים לטווח ארוך rewards היא על ידי רכישת מניות מדד קרנות . מניות מדד קרנות מנוהלות באופן פסיבי, נמוך בתשלום, כספים שמטרתם פשוט להתאים את התשואות של השוק. הפיזור של קרן המדד מספק אבטחה נוספת למשקיעים טירון אשר עשוי להתפתות למכור במהלך downturns.
ברגע שאתה מרגיש בנוח עם אינדקס, אני ממליץ לכל המשקיעים לנצל את ההיבט המדהים של מלאי הסחורות הקמעונאיות והצרכן על ידי הקצאת חלק קטן של ביצת הקן שלהם למגזר הקמעונאי ETF .
תחשוב על קרנות אלה כמדד של כל קמעונאית, אשר יכול להוסיף כוח אש לתיק שלך בזמנים טובים. לדוגמה, מדד ה- SPDR קמעונאות ETF שילש את תשואות ה- S & P מאז היווסדה!
זה פשוט 1-2 לאינדקס אגרוף היא תוכנית מצוינת עבור רוב המשקיעים. אם אתה בטוח שיש לך את המזג להחזיק מניות קמעונאיות הפרט במהלך למכור offs, אז לקנות כמה יכול להיות חכם. עם זאת, רוב המשקיעים ימצאו דבק צעד 1 קל יותר אם תיק שלהם יש את הבטיחות של קרנות אינדקס מגוונים.
שלב 3: קנה על מטבלים
כן, עיתוי השוק הוא רעיון רע. עם זאת, כל עוד אתה לא מחפש את הזמן שלך "מחוץ לשוק" (זכור כלל 1), אין שום דבר רע עם הוספת עמדות שלך כאשר השוק נסוג בחדות. אם אתה לא מוכר, מקל על קרנות אינדקס, ופשוט לקנות יותר כאשר השוק יורד, אתה צריך למחוץ את התשואות של השוק.
אסטרטגיה טובה היא עלות הדולר הממוצע עם קרנות מדד מדי חודש, גשם או ברק. לאחר מכן, כאשר השוק מושך בחזרה 10% בחודש, פשוט להכפיל את התרומה שלך באותו חודש. אחרת, נסה לא אובססיבי על מה הכספים שלך עושים עד שאתה ליד פרישה.
זה יכול להיות פשוט?
האם זה יכול להיות קל לנצח את השוק? כן ולא. זכור, המוח שלך הולך לעשות את זה תוכנית פשוטה יחסית קשה מאוד. למרבה הצער, דרך שנים של אבולוציה, אנחנו כבר קשה לעקוב אחר ההמון, להקשיב למומחים, ולהיות בסיכון שלילי. בעוד תכונות אלה משרתים אותנו היטב בעיסוקים רבים של החיים, הם עושים השקעה מוצלחת קשה.
זו בדיוק אותה הסיבה שמשקיעים מעטים כל כך התאימו לתשואות של וורן באפט, למרות שהאסטרטגיה שלו פשוטה כל כך. בתיאוריה, החזקת מניות לטווח הארוך היא הגיונית. אבל כאשר הגומי פוגע בכביש, אנחנו רוצים להתעשר במהירות ובהלה בכל פעם שהשוק יורד.
אז אסטרטגיה זו תבחן את הסבלנות ואת המזג יותר מאשר IQ שלך. עם זאת, אני מאמין כי רכישת S & P ו מדד הקמעונאי קרן, הוספת לתפקיד שלך במהלך מטבלים, ואף פעם לא מוכר היא אחת הדרכים הקלה ביותר לנצח את השוק. זה צריך לעבוד בשבילך אם אתה נותן את זה.