אלה קרנות Vangaurd יכול להשיג תשואות מעל הממוצע עבור הסיכון הממוצע להלן
מדוע קרנות הקצאת השמרנים של ואנגארד הולמות
קרנות נאמנות שמרניות בדרך כלל מחזיקות כשני שלישים אג"ח ושליש מניות.
איזון זה מאפשר השקעה נמוכה יחסית בסיכון יחסי עם חשיפה מספקת לסיכון לייסוף הון לטווח ארוך.
הנה כמה מן הסיבות העיקריות למשקיעים לקנות קרנות נאמנות שמרניות:
- השתמש בקרנות שמרניות כבעלות ליבה : בעת בניית תיק, מבנה הליבה והלוויין הוא חכם. בדיוק כפי שזה נשמע, משקיע יבחר האחזקה הליבה אחת, אשר יקבלו את ההקצאה הגבוהה ביותר, וכמה אחזקות הלוויין, אשר יקבלו אחוזי הקצאה קטנים יותר. משקיעים רבים משתמשים בקרנות אינדקס, כגון קרן S & P 500 Index , אך הם משתמשים גם בקרנות שמרניות כחזקות עיקריות.
- שימוש בקרנות שמרניות להשקעה בסיכון נמוך : טבע ההשקעה השמרנית שומר על סיכון שוק נמוך ועל מנת לשמור על התנודתיות עד למינימום, ועדיין משיג תשואות ממוצעות שממשיכות לעלות עם האינפלציה (או להכות אותה בשוליים קטנים) לאורך זמן.
- השתמש בקרנות שמרניות להכנסות מפרישה : לקרנות שמרניות יש לעתים קרובות תערובת בעלת סיכון נמוך ומרווח של מניות באיכות גבוהה, דיבידנדים ואיגרות חוב איכותיות. זה עושה עבור שילוב מוצק של אחזקות מניב כי גמלאים צריך ללא סיכון רב מדי לאבד את הקרן במהלך שנים הזהב שלהם.
- השתמש בקרנות שמרניות למשקיעים מתחילים : משקיעים ראשונים ירצו לקבל מבוא להשקעה בהקצאה שמרנית של מניות, אג"ח ומזומנים בקופה אחת בלבד. בדרך זו הם לא יראו ירידות גדולות במהלך השווקים דוב והם יכולים לקבל הקצאה מגוונת בקרן נאמנות אחת בלבד ללא סכום כסף גדול.
3 מיטב קרנות ואנגארד למשקיעים קונסרבטיבים
אם אתה משקיע מחפש כמה קרנות שמרניות הטוב ביותר, אתה רוצה לשקול אחד מאלה קרנות ואנגארד:
- ואנגארד LifeStrategy צמיחה שמרנית (VSCGX) : הקצאת הנכסים עבור קרן זו היא כ 40% מניות ו 60% אג"ח. זה מאפשר צמיחה איטית אך יציבה לאורך זמן, מה שהופך קרן שמרנית טובה. VSCGX הצליחה בממוצע מעל 4% התשואה השנתית של הטווח הארוך. יחס ההוצאות הוא זול ב 0.15% ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 $.
- ואנגארד וולסלי הכנסה (VWINX) : התיק הוא שמרני מוצק עם הקצאה כי נע בין 35% ל 40% מניות, סביב 60% אג"ח, והשאר בסביבות 5% במזומן. באשר לביצועים, וולסלי מכה לפחות 90% מהקופות השמרניות האחרות עבור תשואות של 3, 5- ו -10 שנים. עבור אחד הטובים ביותר קרנות נאמנות שמרנית אתה יכול לקנות, קשה לנצח את יחס ההוצאות זול של 0.25%. ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
- וואנגארד וולינגטון (VWELX) : הקצאת הנכסים של VWELX אינה שמרנית כמו VSCGX ו- VWINX, אך ההקצאה המתונה של מניות משוערות של 65% ו -35% איגרות חוב יכולה להיות מתאימה למשקיעים שמרנים שמוכנים לקחת סיכון קצת יותר תמורת תשואות לטווח ארוך. למרות שוולינגטון היא קרן שהוקצתה לסיכון בינוני, היא עדיין מנצלת את מרבית ההקצאות של 100% בשוק המניות בתקופה שבין 2000 ל 2015, כאשר הקרן החזיקה בממוצע 7.5%, לעומת 4.5% במדד S & P 500 . כמו קרנות ואנגארד אחרות, תקבל יחס הוצאה נמוכה (0.26%) עבור וולינגטון. ההשקעה הראשונית המינימלית היא 3,000 דולר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.