מועדון השקעות הגדרה, כללים, טיפים והטבות
מועדון השקעות הגדרה
עם מועדוני השקעות העולים בפופולאריות בשנים האחרונות, רשות ניירות ערך , או ה- SEC, הבהירה למשקיעים את המבנה הבסיסי ואת הכללים של מועדוני ההשקעה.
הנה ההגדרה של ה- SEC למועדון השקעות:
מועדון השקעות הוא קבוצה של אנשים אשר מאגר הכסף שלהם לבצע השקעות. בדרך כלל, מועדוני השקעות מאורגנים כשותפויות, ולאחר שהחברים לומדים השקעות שונות, הקבוצה מחליטה לקנות או למכור על פי רוב חברי ההצבעה. מפגשי המועדון עשויים להיות חינוכיים וכל חבר יכול להשתתף באופן פעיל בהחלטות השקעה.
לפיכך, ניתן להשוות מועדוני השקעות לקרנות נאמנות , שהן ניירות ערך להשקעה המאפשרים למשקיעים לאחד את כספם יחד להשקעה אחת מנוהלת מקצועית. קרנות נאמנות יכולות להשקיע במניות, באג"ח, במזומן או בשילוב של נכסים אלה. עם זאת, עם מועדוני השקעות, חברי המועדון להשקיע את הכסף שלהם ולפעול כצוות הניהול. הם גם מנהל משקיע באותו זמן.
תקנון מועדון השקעות
באופן כללי, מועדוני השקעות אינם מוסדרים על ידי ה- SEC, אך ישנן נסיבות מסוימות הדורשות מהם להירשם עם ה- SEC, כמו קרנות נאמנות, על פי חוק השקעות של 1940 .
אם כל חברי מועדון ההשקעות ישתתפו באופן פעיל בהחלטות על השקעות, הם בדרך כלל לא צריכים להירשם עם ה- SEC. הסיבה לכך היא כי החברות עצמה לא נחשב אבטחה, ולכן מועדון ההשקעות אינו מוכר ניירות ערך על פי חוק 1940.
עם זאת, אם יש חברים פסיביים בקבוצת ההשקעות, החברות שלהם עשוי להיחשב השקעה בביטחון. החברות תיחשב כחוזה ומאחר שאינן משתתפות בניהול ניירות הערך הנבחרים של מועדון ההשקעות, החברים הפסיביים דומים לבעלי מניות של קרנות נאמנות. במקרה זה, מועדון ההשקעות יצטרך להירשם.
טיפים ליצירת מועדוני השקעה והצטרפות אליהם
לא כל מועדוני ההשקעה יהיה באותו מבנה אבל הנה כמה הנחיות כלליות להקמת והצטרפות למועדון השקעות:
- מועדוני השקעה בדרך כלל ייווצרו כישות משפטית, כגון שותפות או חברה באחריות מוגבלת (LLC). בדרך זו, החברים יכולים להיחשב הבעלים המשותפים של הישות ואת התרומות הכספיות שלהם יכול לעקוב אחר כללי חשבונאות סטנדרטיים.
- אין גבול מינימלי או חוקי חוקי לחברות במועדון ההשקעות, אולם מועדון אחד בדרך כלל מורכב מ -10 עד 20 חברים.
- מועדון ההשקעות יפתח בדרך כלל חשבון תיווך בשם המועדון, כפי שנקבע על ידי שם הישות המשפטית. כמה חברות ברוקרים יש כללים מסוימים תמריצים עבור מועדוני ההשקעה; אז, כדי להיות בטוח להיות סלקטיבי חנות בחוכמה עבור ההתאמה הנכונה.
- כדי להצטרף למועדון ההשקעות, חבר חדש יהיה בדרך כלל לתרום גוש, ואז לשלם קבוצה, סכום שהוקם, כגון $ 100, לחודש.
- חברי בדרך כלל נפגשים מעת לעת, כגון פעם בחודש, כדי לדון הזדמנויות השקעה אשר, אם בכלל, ניירות ערך צריך להיות קנה או נמכר.
- זה יכול להיות יתרון עבור מועדוני ההשקעה יש מטרה ההשקעה המוצהרת או השקעה בסגנון, כגון השקעה ערך או השקעה . חברים יכולים גם להגדיר מסכי מסוים כי ניירות ערך צריכים להיפגש לפני שהם זכאים לרכישה. לדוגמה, אסטרטגיית ערך עשויה לדרוש יחס P / E נמוך לפני מועדון ההשקעות רוכש אותו.
לקבלת טיפים נוספים על הקמת והצטרפות מועדוני השקעה, אתה יכול להתייחס לאתר האגודה הלאומית של משקיעים.
הטבות מועדוני השקעה
אולי היתרון הגדול ביותר של הצטרפות למועדון השקעות הוא החינוך.
כאשר מספר משקיעים באים יחד כדי לשתף רעיונות ומידע, יש לעתים קרובות השפעה סינרגיסטית, שבה סכום החלקים גדול יותר מכל.
כמו כן, כאשר אתה מצטרף למועדון השקעות, אתה יכול למנוע את עמלות ועמלות של יועצי השקעות או ברוקרים המניות .
וכמובן יש פוטנציאל כי הסינרגיה של מועדון ההשקעות יכול לתרגם תשואות גבוהות יותר ממה שאתה יכול להשיג בעצמך.