קרנות המגזר לא עבור כל משקיע ויש בהחלט דרך נכונה דרך לא נכונה ללכת על השימוש בהם. אז לפני הקנייה לתוך אחד או יותר של מגזרים תעשייתיים שונים, זה רעיון טוב לחנך את עצמך על מה הם ואיך הם עובדים.
מה הם קרנות המגזר וכיצד הם משקיעים?
קרן סקטורית היא קרן נאמנות או קרן חליפין (ETF) המשקיעה את מרבית או כל נכסיה בתחום תעשייה מסוים. רשימה של מגזרים בדרך כלל כוללים טכנולוגיה, פיננסיים, הצרכן מחזורי, מצרך הצרכן, שירותים, אנרגיה, משאבים טבעיים, בריאות, נדל"ן, מתכות יקרות.
הנה הסבר קצר עם דוגמאות כיצד סוגים שונים של קרנות המגזר להשקיע, מחולקים לפי מגזר:
- טכנולוגיה: מגזר זה ישקיע במניות של חברות המייצרות מוצרי טכנולוגיה או יציע שירותים מבוססי טכנולוגיה. דוגמאות כוללות יצרנית תוכנה כמו מיקרוסופט (MSFT), קמעונאית מקוונת כמו אמזון (AMZN), אתר מדיה חברתית כמו פייסבוק (FB), חברה כמו אלפבית (GOOG, GOOGL), חברת האם של גוגל, המייצרת מוצרים מרובים ושירותים בתחום הטכנולוגיה.
- פיננסי: קרנות המגזר יחזיקו מניות של חברות כמו בנק אוף אמריקה (BAC), צ'ארלס שוואב (SCHW), וולס פארגו (WFC). אבל מניות פיננסיות יכול לכלול יותר מאשר רק בנקים וחברות ברוקרים - פיננסיים כוללים גם חברות ביטוח, קרנות נאמנות חברות, ותכנון פיננסי חברות.
- צרכן מחזורי: כאשר אתה חושב על המניות מחזורי הצרכן, לחשוב על חברות כמו דיסני (DIS), מקדונלדס (MCD), ו Starbucks (SBUX). אלה הן חברות שמוכרות דברים שאנשים לא צריכים עבור חיי היומיום. לפיכך, הצרכן מחזורי המניות, המכונה גם שיקול דעת הצרכן או פנאי, יטו לעשות טוב יותר כאשר הכלכלה חזקה והצרכנים נמצאים במצב רוח ההוצאות.
- מוצרי צריכה עיקריים: כמעט בניגוד למחזורי הצרכן, חברות בתחום מוצרי הצריכה בדרך כלל מספקות מוצרים ושירותים הדרושים לחיי היומיום. דוגמאות של חברות מצרך הצרכן כוללים וול מארט (WMT), CVS (CVS), ו Procter & Gamble (PG). הצרכן מצרך יכול לכלול גם חברות שמוכרות דברים כי הצרכנים לא באמת צריך אבל ימשיך לקנות, גם אם הכלכלה מאטה. דוגמאות כוללות קוקה קולה (KO) ופיליפ מוריס (PM).
- Utilities: כאשר אתה חושב על כלי עזר, לחשוב על חברות המספקות גז, חשמל, מוצרי טלפון ושירותים. מניות במגזר השירותים כוללים דיוק אנרגיה (DUK) ודרום החברה (כך). כמו מצרך הצרכן, שירות יכלול מוצרים או שירותים כי הצרכנים עדיין להשתמש כאשר פעמים להגיע קשה. לכן קרנות המגזר להשקיע כלי עזר יכול לבצע טוב יותר מאשר צמיחה מסוג מגזרים, כגון הטכנולוגיה, כאשר המיתון צפיות. מסיבה זו, כלי עזר הם אחד המגזרים העיקריים המגן .
- אנרגיה: ענף האנרגיה מורכב מכל הענפים העוסקים בהפקת והפצה של אנרגיה, לרבות חברות נפט, חברות חשמל, אנרגיה סולארית ורוח, ותעשיית הפחם. המשקיעים המעוניינים בחשיפה מרוכזת למניות אנרגיה גדולות, כגון אקסון-מוביל (XOM) ו- Chevron Corp (CVX), יכולים לרכוש קרן נאמנות של מגזר האנרגיה או קרן הסל.
- משאבים טבעיים: קרנות המגזר התמקד משאבים טבעיים בדרך כלל להשקיע בתעשיות המבוססות על סחורה כגון אנרגיה, כימיקלים, מינרלים, ומוצרי יער בארה"ב או מחוץ לארה"ב לכן בעלי המניות של קרנות אלה המגזר יקבלו חשיפה מניות האנרגיה כמו XOM ו CVX אלא גם מניות כמו Newmont כרייה קורפ (NEM).
- בריאות: ידוע גם בתחום הבריאות או הבריאות המיוחדת, מתמקד בענף הבריאות, אשר יכול לכלול קונגלומרטים בבתי חולים, שירותים מוסדיים, חברות ביטוח, יצרני תרופות, חברות ביו-רפואיות או יצרני מכשירים רפואיים. דוגמאות לכך כוללות Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNICEF) ו- HCA Holdings, Inc (HCA). גם קרנות ביטוח הבריאות מחזיקות מניות ביו-טכנולוגיה כמו גלעד למדעים (GILD) או ביוג'ן (BIIB). מניות הבריאות נחשבות אחזקות הגנתי כי הם נוטים להחזיק מעמד טוב יותר מאשר השוק הרחב במהלך downturns. הסיבה לכך היא כי הצרכנים עדיין צריך תרופות ובריאות במהלך המיתון.
- נדל ן ": מגזר הנדל" ן מממן את החזקותיהם בנדל "ן להשקעה בנדל" ן או בקרנות נדל "ן להשקעה, שהם גופים המייצגים אוסף של משקיעים המאגדים את כספם יחד לרכישת נכסים מניבים, כגון בנייני משרדים ומלונאות. REITs נדרשים כדין לשלם לפחות 90 אחוז מהכנסותיהם לבעלי המניות וזה הופך את מגזר הנדל"ן למגזר אטרקטיבי למשקיעים המחפשים השקעות מניבות. חלק מהחזקות המובילות בקרן מקרקעין עשויות לכלול את סיימון פרופיט גרופ (SPG) ואחסון ציבורי (PSA).
- מתכות יקרות: קטגוריה זו של קרנות נאמנות יהיה מסווג טוב יותר כמו סחורות הסחורות כי מתכות יקרות לא נחשב באמת למגזר התעשייתי. אבל עדיין, מתכות יקרות ראוי להזכיר עם קרנות המגזר בגלל אופיו כהשקעה כי מרוכזת את אחזקותיה לחלק מיוחד של שוקי ההון. מתכות יקרות קרנות נאמנות לא להשקיע ישירות לתוך מתכות יקרות כמו זהב וכסף אלא בעקיפין באמצעות כורים מתכות יקרות כמו Agnico Eagle Mines (AEM) ו Newmont כרייה קורפ (NEM).
כיצד להשקיע בקרנות המגזר
עכשיו שאתה יודע איך קרנות המגזר לעבוד, אתה חכם ללמוד כיצד לבחור את הטוב ביותר במגזר קרנות בשבילך ואת אסטרטגיית ההשקעה שלך.
קרנות המגזר פועלות היטב כמו כלי גיוון וכאמצעי אפשרי להגדלת התשואות בפורטפוליו. בתרגום, משמעות הדבר היא כי קרנות המגזר יכול להפחית את הסיכון עבור התיק הכולל תוך פוטנציאל למקסם תשואות בטווח הארוך.
מבנה תיק חכם ליישום אסטרטגיית קרנות המגזר הוא מבנה תיק הליבה והלוויין , שזה בדיוק מה שזה נשמע: אתה מתחיל עם החזקה הליבה, המייצג את החלק הגדול ביותר של תיק ההשקעות שלך ולאחר מכן להוסיף קרנות לוויין, אשר מקבלים הקצאה קטנה יותר אחוזים. לדוגמה, החזקה הליבה טוב הוא אחד הטובים S & P 500 קרנות הקרן , אשר עשוי לקבל הקצאה של כ -30 או 40 אחוזים. אחזקות הלוויין יכולות להיות קרנות קטנות, קרנות הון בינלאומיות וקרנות סקטור.
כאשר אתה מוסיף קרנות סקטור לתיק, ייתכן שתרצה לבחור כמה סקטורים להשקעה לטווח ארוך, כמה סקטורים להשקעה לטווח קצר, או שילוב של שניהם. לדוגמה, חלק מהמשקיעים מאמינים כי טכנולוגיה ובריאות הם שני מגזרים שיכולים להכות את השוק הרחב בעשורים הקרובים. אותם משקיעים, אם כן, עשויים לבחור להוסיף את קרנות המגזר הטכנולוגי ואת קרנות המגזר הרפואי לתיק שלהם.
דוגמה להשקעה לטווח קצר עם קרנות סקטור היא כאשר משקיע מעביר כמה נכסי תיק למגזרים הגנתיים לקראת מיתון ושוק דובי . מגזרי הגנתי כוללים שירותים, בריאות, מצרך הצרכן.
מילים אחרונות וזהירות על השקעות בקרנות מגזר
אמנם אין הקצאה מושלמת להקצות כל קרן הסקטור בתיק שלך, אחוז טוב מקסימלי לזכור הוא 5 אחוזים. זה אולי נשמע כמו הקצאה קטנה, אבל זה מספיק כדי להוסיף מגוון לתיק תוך הגדלת תשואות. לכן, אם תחליט להוסיף שלושה תיקי השקעות לתיק, כל אחד מהם יקבל הקצבה של 5% לכל הקצאה כוללת של 15%.
השקעות סכומים גדולים יותר במגזר קרנות יכול להוסיף סיכון לתיק שלך. לדוגמה, מניות ביו-טכנולוגיה, תת-ענף של בריאות, ראו שיפור משמעותי בטווח הקצר, אך גם ירידות גדולות. אם משקיע קנה יותר מדי קרן ביו טק לפני רגע של ירידה גדולה, הוא עלול לגרום נזק משמעותי לתיק.
כמו כן יש לזכור כי קרנות נאמנות אחרות, כגון מחזיק הליבה שלך, סביר להניח לספק חשיפה לרוב או לכל המגזרים התעשייתיים. לכן, אם אתה קונה קרן סקטור וזה ייצג 5 אחוזים מנכסי תיק ההשקעות שלך, החשיפה הכוללת שלך למגזר זה יכול להיות הרבה יותר גבוה מ -5 אחוזים בגלל קרנות אחרות.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.