השתמש במנועי חיפוש כדי למצוא יועצים העונים לקריטריונים שלך.
אלה חמישה יועץ פיננסי מנועי החיפוש מאפשרים לך לצמצם את החיפוש שלך, כך שתוכל למצוא את האדם שהוא בדיוק מתאים לך. אתה יכול לחפש לפי אזור גיאוגרפי, איך יועץ פיננסי הוא פיצוי, ועל ידי תחומי התמחות.
01 מצא מתכנן פיננסי מוסמך
מנוע חיפוש זה באיגוד לתכנון פיננסי מאפשר לך לחפש במסד נתונים של מתכננים פיננסיים מאושרים על ידי תחום ההתמחות שלהם, שיטת הפיצויים, ועל ידי כל הכנסה או נכס מינימום הם עשויים להיות. CFP (R) s חייב לעבור בדיקה קפדנית, ויש להם שלוש שנות ניסיון לפני שהם יכולים להשתמש ייעוד CFP (R), כך שכאשר אתה לשכור CFP אתה יודע שאתה מקבל מישהו שאינו חדש.
Pros: זוהי דרך נהדרת כדי לוודא שאתה שכירת מוסמך Financial Planner TM ולאחר מכן לצמצם את החיפוש שלך כדי לוודא שאתה מוצא יועץ פיננסי שיש לו את הזכות בתחום המומחיות.
חסרונות: אין
02 יועצים שעובדים עם דור הבייבי בום
Boomerater מספק רשימה מקיפה של מתכננים פיננסיים ויועצים פיננסיים בכל האזורים הגיאוגרפיים. אתה מחפש אותם על ידי מיקוד. יועצים עם תמונות ומידע מפורט שילמו כדי לקבל רשימה משופרת, והם מעוניינים לעבוד עם הדמוגרפי בומר. Boomerater יש גם מאמרים אינפורמטיבי רבים שנכתבו על ידי היועצים הרשומים במדריך שלהם.
Pros: תמצא רשימה מלאה של כל תכנון פיננסי וניהול השקעות חברות באזור הגיאוגרפי שלך. אלה עם רישומים משופרת מחפשים לקוחות חדשים בומר גיל.
חסרונות: יהיה עליך לחפש את הרישומים כדי למצוא חברות ויועצים פיננסיים המציעים את השירותים ואת מבנה פיצוי, כי אתה מעדיף. Boomerater לא מראש להעפיל את הרישומים בשבילך.
03 מצא יועץ פיננסי בתשלום בלבד
כל חברי NAPFA (האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים) הם בתשלום בלבד, כלומר, הם לא מוכרים מוצרים שהוזמנו. עם מנוע חיפוש זה, אתה שם את העיר ואת המדינה כדי למצוא רשימה של יועצים פיננסיים בתשלום בלבד, אשר בפועל לידך.
Pros: בהשוואה לאוכלוסייה של יועצים פיננסיים בכללותה, חברי NAPFA הם לעתים קרובות יותר מנוסים, מוסמך, יש שיטות מבוססות היטב. הם גם חייבים לעמוד בדרישות המחמירות של חינוך מתמשך כמו NAPFA דורש 60 שעות של חינוך מתמשך כל שנתיים כדי להישאר חבר.
חסרונות: לחברי NAPFA עשויים להיות דמי מינימום או דרישות מינימום לנכסים; לדוגמה, חלק לא יעבוד עם לקוחות שיש להם תיק פחות מ $ 500,000 או $ 1,000,000.
יועצים פיננסיים אשר גובה מדי שעה
עם רשת התכנון Garrett, אתה יכול לחבר את המיקוד שלך כדי למצוא רשימה של יועצים פיננסיים המספקים תכנון פיננסי לשיעור לפי שעה.
Pros: תכנון לפי שעה יכול להיות דרך מצוינת לקבל דעה אובייקטיבית על החלטות פיננסיות. יועץ פיננסי לשעה יכול להפעיל תוכנית פיננסית מקיפה, או לסייע בפרויקטים ספציפיים קטנים יותר כגון הקצאת תוכנית 401 (k), או אם לממן ROT IRA או IRA מסורתית.
חסרונות: אם אתה מחפש מערכת יחסים מתמשכת עם יועץ פיננסי שיודע את מצבך פנימה והחוצה, אז התכנון לפי שעה לא יכול להיות הדרך ללכת.
05 פלדין רישום - שירות תואם
Paladin הרישום מספק כמות עצומה של חומר חינוכי אשר יכול לעזור לך למצוא את היועץ הפיננסי הנכון לצרכים שלך. הם מראש המסך היועצים שלהם ולא ייתן רק מישהו על הפלטפורמה שלהם. כדי להשתמש בשירות, אתה ממלא מידע בסיסי על המשפחה שלך, ואז אתה מותאמים אישית עם כמה יועצים נבחרים העונים על הדרישות שלך.
Pros: אין צורך לחפש באמצעות רישומים מרובים. לאחר שתשלים את הטופס המקוון ותשלח את בקשתך, המצב שלך מותאם אישית למספר יועצים נבחרים. פרטי הקשר שלך נשלחים אליהם, ופרטי החברה שלהם נשלחים אליך.
חסרונות: אם אתה לא נוח לספק שווי נטו מידע הנכס, אז אתה תמצא את זה קשה למצוא את היועץ הנכון באמצעות מנוע החיפוש הזה.