מה הם ההליכים למימון אמון?

שינוי בעלות, הקצאת זכויות ועדכון מוטבים

כדי Revocable חיים אמון לתפקד כראוי, זה לא מספיק עבור Trustmaker פשוט לחתום על הסכם אמון. לאחר חתימת ההסכם, על הנאמן "לממן" את נכסיו בנאמנות. ישנם שלושה הליכים כלליים כי יש לעקוב כדי כראוי קרן Revocable חיים אמון אשר תלויים בסוג הנכס להיות ממומן: שינוי הבעלות / בעלות, הקצאה של זכויות הבעלות, או שינוי של מוטב.

1. שינוי בעלות / בעלות

עבור נכסים כגון חשבונות בנק ; שאינם IRA ו- non-401 (k) השקעות ותיווך חשבונות; מניות ואיגרות חוב המוחזקות בטופס אישור; ונדל"ן , אלה סוגים של נכסים ממומנים לתוך לחיים חיים אמון על ידי שינוי הבעלים של הנכס מן הפרט של Trustmaker שם של אמון:

• כותרת נוכחי: "מדגם ויליאם"
• כותרת חדשה: "מדגם ויליאם וג'ין לדוגמא, נאמנים, או יורשיהם בנאמנות, תחת ויליאם לדוגמא לחיות אמון, מיום 1 בינואר 2009, וכל התיקונים בהם"

.2 הקצאת זכויות בעלות

עבור נכסים כגון חפצים אישיים ללא כותרת משפטית (תכשיטים, עבודות אמנות, עתיקות וכדומה); כספים החייבים לך (הלוואות אישיות שביצעת ומשכנתאות שקיבלת בחזרה); תמלוגים, זכויות יוצרים ופטנטים; סוגים מסוימים של נפט, גז ומינרלים ; ואת שותפות האינטרסים ואת זכויות החברות בחברות אחריות מוגבלת, סוגים אלה של נכסים ממומנים לתוך Revocable חיים אמון על ידי הקצאת זכויות הבעלות מן הפרט של Trustmaker שם של אמון:

• כותרת נוכחי: "מדגם ויליאם"
• שפת ההוראה: "אני, ויליאם Sample, בזאת להקצות את כל זכותי, הבעלות והאינטרס של אותו שטר חוב מסוים מיום 31 בינואר 2008 בסכום העיקרי של $ 40,000 על ידי ובין ויליאם Sample כמלווה ג 'ון סמית' כמו לווה, אל מדגם ויליאם וג'ין לדוגמא, נאמנים, או יורשיהם בנאמנות, תחת ויליאם מדגם חי אמון, מיום 1 בינואר 2009, וכל התיקונים בהם.

• כותרת חדשה: "מדגם ויליאם וג'ין לדוגמא, נאמנים, או יורשיהם בנאמנות, תחת ויליאם לדוגמא לחיות אמון, מיום 1 בינואר 2009, וכל התיקונים בהם"

3. שינוי המוטב

לגבי נכסים כגון ביטוח חיים ; חשבונות פרישה , כולל IRA , 401 (k) s ו- 403 (b) s; הטבות פנסיה מסוימות; ואת חשבונות החיסכון הבריאות (HSAs) וחשבונות החיסכון הרפואי (MSAs), נכסים אלה הם למעשה לא שכותרתו בשם של חיים לחיים חוזרת. במקום זאת, המוטבים העיקריים ו / או המשניים של סוגי הנכסים הללו משתנים לאמון:

• מוטב: "דוגמת ג'יין"
• הנהנה החדש : "ויליאם לדוגמא מדגם ג 'יין, נאמנים, או יורשיהם אמון, תחת ויליאם לדוגמא לחיות אמון, מיום 1 בינואר 2009, וכל התיקונים בהם"