נכסים מחודשים לעומת עדכון מוטבים ואפוטרופסים
אם יצרתם חיים לחיות אמון כדי לתכנן נכות נפשית ולהימנע הצוואה ואתה חושב כי תוכנית הנדל"ן שלך נעשה לאחר חתמת על הסכם אמון, זה לא. למה לא? כי אחרי Revocable שלך חיים אמון נחתם תצטרך "לממן" את זה עם הנכסים שלך. אבל לא כל הנכסים שלך יכול להיכנס אמון שלך. הנה רשימה של סוגי הנכסים לא יכול להיות שכותרתו שם של אמון שלך ואחרים כי לא צריך להיות שכותרתו עקב חוק המדינה החלים.
01 חשבונות פרישה מוסמכים.
02 בריאות חשבונות החיסכון וחשבונות החיסכון הרפואי.
לא ניתן לקבל את השם של HSAs ו- MSA בשם האמון שלך. במקום זאת, אמון צריך להיות מיועד הראשי או המשני של חשבונות אלה. בדוק עם עורך דין תכנון הנדל"ן שלך כדי לקבוע מה הגיוני במצב שלך.
03 חשבונות UTMA ו- UGMA.
לצורך העברה אחידה לחשבון מזערי (UTMA) או מתנות אחידה לחשבון מזערי ( UGMA ) שהוקם לטובת ילד קטין, הילד ייחשב כבעל החשבון, ולא לאדם שקבע את החשבון או הקסטודיאן . במקום לשנות את הבעלים של החשבון, קסטודיאן יורש צריך להיות מיועד כדי למנוע הצגה של החשבון אם הקסטודיאן הראשי מת לפני הקטין הופך למבוגר.
ביטוח חיים.
בעוד הבעלים של פוליסת ביטוח חיים יכול להיות שונה לנאמן של המבוטח לחיות חיים אמון מבלי ליצור כל השלכות מס הכנסה שלילי, לבדוק עם עורך דין תכנון הנדל"ן שלך לפני כן, כי בכמה מדינות Revocable חיים אמון אינו מוגן " יחיד " למטרות הגנה נושים .
05 מכוניות, משאיות, אופנועים, סירות, קטנועים, מטוסים.
בעוד כלי רכב בכלל יכול להיות שכותרתו לתוך האמון שלך, כמה מדינות להציג את ההעברה כמכירה יחייב מס העברת משמעותי להנפקת כותרת חדשה בשם של אמון. אם זה המקרה במדינה שלך, אז אולי כדאי לך לחכות ולרכוש את הרכב החדש שלך בשם של אמון. מלבד זאת, במדינות מסוימות probate אינו הכרחי כדי להעביר את הבעלות על רכב לאחר הבעלים מת ו קומץ מדינות עכשיו לאפשר לבעלי הרכב כדי לייעד את המוטב לאחר המוות. אתה צריך לבדוק עם עורך דין תכנון הנדל"ן שלך כדי להבין כיצד להימנע הצוואה של כלי הרכב שלך במדינה שלך.